16. člen
(informacije za stranke in morebitne stranke)
Borznoposredniška družba mora v skladu z 212. členom ZTFI zagotoviti, da vse informacije, ki jih posreduje neprofesionalnim strankam ali morebitnim neprofesionalnim strankam, in vse informacije, ki jih bodo zelo verjetno prejele neprofesionalne stranke ali morebitne neprofesionalne stranke, izpolnjujejo naslednje pogoje:
1.
informacije vključujejo naziv borznoposredniške družbe,
2.
informacije so točne, zlasti pa ne poudarjajo morebitnih koristi investicijske storitve ali finančnega instrumenta brez poštene in vidne navedbe vseh morebitnih tveganj,
3.
informacije zadostujejo in so predstavljene tako, da jih bo verjetno razumel povprečen pripadnik ciljne skupine strank, v katero so usmerjene, ali za katero je verjetno, da jih bo prejela,
4.
informacije ne prikrivajo, slabijo ali zamegljujejo pomembnih dejstev, izjav ali opozoril,
5.
kadar informacije primerjajo investicijske storitve, finančne instrumente ali osebe, ki opravljajo investicijske storitve, morajo biti izpolnjeni naslednji pogoji:
(a)
primerjava mora biti smiselna in predstavljena na pošten in uravnotežen način,
(b)
navedeni morajo biti viri informacij, ki so bili uporabljeni za primerjavo,
(c)
vključena morajo biti ključna dejstva in predpostavke, uporabljene za primerjavo,
6.
kadar informacija vsebuje navedbo pretekle uspešnosti finančnega instrumenta, finančnega indeksa ali investicijske storitve, morajo biti izpolnjeni naslednji pogoji:
(a)
ta navedba ne sme biti najbolj vidna lastnost sporočila,
(b)
informacija mora vsebovati ustrezne podatke o uspešnosti, ki se nanašajo na predhodnih pet let ali na celotno obdobje, za katero je bil finančni instrument ponujen, finančni indeks vzpostavljen ali se je investicijska storitev opravljala, če je to obdobje krajše od petih let, ali na daljše obdobje, če tako določi borznoposredniška družba, v vsakem primeru pa morajo navedene informacije o uspešnosti zajemati zaključena 12-mesečna obdobja,
(c)
referenčno obdobje in vir informacij morata biti jasno navedena,
(d)
informacija mora vsebovati vidno opozorilo, da se podatki nanašajo na preteklost in da pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalec rezultatov v prihodnosti,
(e)
kadar se navedba opira na podatke, izražene v valuti, ki ni valuta države članice, v kateri prebiva stranka ali morebitna stranka, jasno navede to valuto in tudi opozorilo, da se lahko dobički povečajo ali zmanjšajo zaradi valutnih nihanj,
(f)
kadar navedba temelji na bruto uspešnosti, je treba razkriti učinke provizij, opravnin in drugih stroškov,
7.
kadar informacija vsebuje ali se nanaša na simulirano preteklo uspešnost, se mora nanašati na finančni instrument ali finančni indeks, izpolnjeni pa morajo biti tudi naslednji pogoji:
(a)
simulirana pretekla uspešnost mora temeljiti na dejanski pretekli uspešnosti enega ali več finančnih instrumentov ali finančnih indeksov, ki so enaki kakor zadevni finančni instrument ali so podlaga zanje,
(b)
za dejansko preteklo uspešnost iz podtočke (a) morajo biti izpolnjeni pogoji iz podtočk (a) do (c), (e) in (f) 6. točke prvega odstavka tega člena,
(c)
informacija mora vsebovati vidno opozorilo, da se podatki nanašajo na simulirano preteklo uspešnost in da pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalec prihodnje uspešnosti,
8.
kadar informacije vsebujejo podatke o pričakovani uspešnosti, morajo biti izpolnjeni naslednji pogoji:
(a)
informacije ne smejo temeljiti na simuliranih preteklih donosih ali se sklicevati nanje,
(b)
temeljiti morajo na razumnih predpostavkah, ki jih podpirajo objektivni podatki,
(c)
kadar informacije temeljijo na bruto uspešnosti, je treba razkriti učinke provizij, opravnin in drugih stroškov,
(d)
vsebovati morajo vidno opozorilo, da taka predvidevanja niso zanesljiv kazalec donosov v prihodnosti,
9.
kadar se informacije nanašajo na določeno davčno obravnavo, je v njih vidno navedeno, da je ta davčna obravnava odvisna od posameznih okoliščin vsake stranke in se lahko v prihodnje spreminja,
10.
informacije ne uporabljajo imena nobenega nadzornega organa na način, ki bi namigoval ali nakazoval, da ta organ podpira ali odobrava produkte ali storitve borznoposredniške družbe,
11.
informacije morajo biti skladne z informacijami iz 18. do 21. člena tega sklepa.