Akt o vodenju registra transakcijskih računov

2641. Akt o vodenju registra transakcijskih računov

Na podlagi desetega odstavka 192. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (Uradni list RS, št. 7/18, 9/18 – popr. in 102/20 – ZPlaSSIED-A) Svet Agencije Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve, v soglasju z Banko Slovenije (št. 0.04.2.0.05-2/2021-82 z dne 1. 6. 2021) izdaja

A K T
o vodenju registra transakcijskih računov

1. člen

(vsebina)

S tem aktom se določajo podrobnejša pravila o:

-

vodenju registra transakcijskih računov (v nadaljnjem besedilu: RTR) pri Agenciji Republike Slovenije za javnopravne evidence in storitve (v nadaljnjem besedilu: AJPES),

-

vsebini RTR,

-

povezovanju RTR s Poslovnim registrom Slovenije, Centralnim registrom prebivalstva, davčnim registrom in Registrom dejanskih lastnikov, zaradi prevzemanja ažurnih podatkov o imetnikih transakcijskih računov, pooblaščencih in dejanskih lastnikih imetnika transakcijskih računov in najemnikih sefov,

-

izpolnjevanju pogojev za izmenjavo podatkov s ponudniki plačilnih storitev in bankami, ki oddajajo sefe,

-

posredovanju podatkov ponudnikov plačilnih storitev o imetnikih transakcijskih računov, o pooblaščencih imetnika transakcijskega računa, o transakcijskih računih oziroma podračunih, ki jih vodijo, razen podatkov o dejanskih lastnikih imetnika transakcijskih računov, ki se prevzemajo iz RDL,

-

posredovanju podatkov bank o najemnikih sefov in sefih, ki jih oddajajo v najem,

-

vrstah računov v RTR in njihovih oznakah,

-

zagotavljanju podatkov o imetnikih transakcijskih računov, o pooblaščencih imetnika transakcijskega računa, o dejanskih lastnikih imetnika transakcijskega računa, o transakcijskih računih iz RTR in o sefih in njihovih najemnikih ponudnikom plačilnih storitev in bankam, ki oddajajo sefe,

-

dostopu do podatkov iz RTR.

2. člen

(pomen kratic in izrazov)

(1)

Kratice, uporabljene v tem aktu, pomenijo:

1.

CRP je Centralni register prebivalstva po zakonu, ki ureja centralni register prebivalstva;

2.

PRS je Poslovni register Republike Slovenije po zakonu, ki ureja poslovni register;

3.

RDL je Register dejanskih lastnikov po zakonu, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma.

(2)

Izrazi, uporabljeni v tem aktu, pomenijo:

1.

davčni register je davčni register po zakonu, ki ureja finančno upravo,

2.

poslovni subjekt je pravna oseba, samostojni podjetnik posameznik ali zasebnik, ki kot poklic opravlja določeno dejavnost,

3.

dejanski lastnik ima enak pomen kot po zakonu, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma,

4.

pooblaščenec imetnika računa je poslovni subjekt ali fizična oseba, ki ga imetnik transakcijskega računa (poslovni subjekt ali fizična oseba) pooblasti za razpolaganje s sredstvi na računu,

5.

najemnik sefa je poslovni subjekt ali fizična oseba, ki vzame sef v najem.

3. člen

(vsebina RTR)

(1)

V RTR se obdelujejo:

1.

podatki o transakcijskih računih, ki vključujejo:

-

podatke o ponudniku plačilnih storitev,

-

podatke o imetniku transakcijskega računa,

-

podatke o pooblaščencu imetnika transakcijskega računa,

-

podatke o dejanskem lastniku imetnika transakcijskega računa in