Nalaganje dokumenta...
Pravilnik o obrestovanju prostih denarnih sredstev na podračunih, vlog in likvidnostnih posojil v sistemu enotnega zakladniškega računa
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 87-3896/2004, stran 10652 DATUM OBJAVE: 6.8.2004
VELJAVNOST: od 7.8.2004 do 19.3.2010 / UPORABA: od 7.8.2004 do 19.3.2010
RS 87-3896/2004
Verzija
2 / 2
Čistopis se uporablja od 20.3.2010 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 13.2.2026: NEAKTUALEN.
3896. Pravilnik o obrestovanju prostih denarnih sredstev na podračunih, vlog in likvidnostnih posojil v sistemu enotnega zakladniškega računa
Na podlagi 68. člena Zakona o javnih financah (Uradni list RS, št. 79/99, 124/00, 79/01, 30/02, 56/02 – ZJU in 110/02 – ZDT-B) izdaja minister za finance
P R A V I L N I K o obrestovanju prostih denarnih sredstev na podračunih, vlog in likvidnostnih posojil v sistemu enotnega zakladniškega računa
1. člen
Ta pravilnik ureja način izračunavanja obresti vlog in likvidnostnih posojil v sistemu enotnega zakladniškega računa države (v nadaljnjem besedilu: EZR države) in način določitve obrestne mere za prosta denarna sredstva na podračunih, vključenih v sistem EZR države.
2. člen
(1)
Obrestna mera za sredstva na podračunih, vključenih v sistem EZR države, se določi brez zaokroževanja, na dve decimalni mesti.
(2)
Obrestne mere za vloge in likvidnostna posojila v sistemu EZR države se zaokrožijo na dve decimalni mesti.
3. člen
(1)
Obrestne mere za vloge in likvidnostna posojila v sistemu EZR države so odvisne od dejavnikov denarnega trga, ki vplivajo na oblikovanje obrestnih mer depozitov in likvidnostnih kreditov sistema EZR države.
(2)
Pri določanju obrestne mere za vlogo na določen dan se upošteva pričakovana povprečna obrestna mera, ki bi jo Ministrstvo za finance – Zakladnica enotnega zakladniškega računa države (v nadaljnjem besedilu: zakladnica) doseglo pri licitaciji depozitov sistema EZR države (v nadaljnjem besedilu: pričakovana obrestna mera za depozite) ob upoštevanju popravka obrestne mere (v nadaljnjem besedilu: popravek) in stroškov upravljanja (v nadaljnjem besedilu: strošek).
(3)
Pri določanju obrestne mere za likvidnostno posojilo na določen dan se upošteva pričakovana povprečna obrestna mera, ki bi jo zakladnica dosegla pri licitaciji likvidnostnih kreditov sistema EZR države (v nadaljnjem besedilu: pričakovana obrestna mera za likvidnostne kredite) ob upoštevanju popravka in stroškov.
4. člen
(1)
Pričakovana obrestna mera za depozit se izračuna po naslednji enačbi:
&fbco;binary entityId="a5865d5d1-d7e0-46aa-830d-fd3f76286d76" type="jpg"&fbcc;
-
OM(D) ...pričakovana obrestna mera za depozit,
-
b(0), b(1) ...regresijska koeficienta, ki jih na podlagi analize izračunava zakladnica,
-
SITIBOR ...slovenska medbančna obrestna mera, ki jo objavlja Združenje bank Slovenije, prilagojena za ustrezno ročnost depozita, objavljena na dan izračuna.
(2)
Pričakovana obrestna mera za likvidnostni kredit se izračuna po naslednji enačbi: