Nalaganje dokumenta...
Sklep o poročanju posameznih dejstev in okoliščin bank in hranilnic
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 63-2630/2015, stran 7498 DATUM OBJAVE: 31.8.2015
VELJAVNOST: od 1.9.2015 do 16.7.2021 / UPORABA: od 1.9.2015 do 16.7.2021
RS 63-2630/2015
Verzija
6 / 6
Čistopis se uporablja od 17.7.2021 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 19.2.2026: NEAKTUALEN.
2630. Sklep o poročanju posameznih dejstev in okoliščin bank in hranilnic
Na podlagi 3. točke 135. člena, četrtega odstavka 149. člena, petega odstavka 150. člena ter 205. člena Zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 25/15; v nadaljevanju ZBan-2), in prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo in 59/11) ter v povezavi z Uredbo (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. junija 2013 o bonitetnih zahtevah za kreditne institucije in investicijska podjetja ter o spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 (UL EU L št. 176 z dne 27. junija 2013, str. 1; v nadaljevanju: Uredba (EU) št. 575/2013) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o poročanju posameznih dejstev in okoliščin bank in hranilnic
o poročanju posameznih dejstev in okoliščin bank in hranilnic
1. SPLOŠNE DOLOČBE
1. člen
(vsebina sklepa)
(1)
Ta sklep podrobneje določa vsebino obvestil in poročil, o katerih banke in hranilnice (v nadaljevanju: banke) poročajo Banki Slovenije ter roke, obliko in način poročanja, in sicer v zvezi z:
(a)
izpolnjevanjem zahtev na podlagi ZBan-2,
(b)
izpolnjevanjem zahtev na podlagi Uredbe (EU) št. 575/2013 in Delegirane uredbe (EU) 2015/61 ter
(c)
izpolnjevanjem ostalih zakonodajnih zahtev.
(2)
Določbe tega sklepa se uporabljajo za banke s sedežem v Republiki Sloveniji, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje bančnih storitev v skladu z ZBan-2.
(3)
Ne glede na drugi odstavek tega člena se določbe tega sklepa smiselno uporabljajo tudi za podružnice bank tretjih držav, ki so v skladu z ZBan-2 pridobile dovoljenje za ustanovitev podružnice v Republiki Sloveniji.
(4)
Določbe iz 2. poglavja tega sklepa veljajo za banko na posamični podlagi, razen če v posameznih primerih ta sklep izrecno določa obveznost poročanja in obveščanja na konsolidirani podlagi, kot je opredeljena v poglavju 2 naslova II dela 1 Uredbe (EU) št. 575/2013. Določbe iz 3. poglavja tega sklepa veljajo za banko na posamični oziroma konsolidirani podlagi, kot izhaja iz naslova II dela 1 Uredbe (EU) št. 575/2013, razen če v posameznih primerih ta sklep izrecno določa obveznost poročanja na posamični podlagi. Določbe iz 4. poglavja tega sklepa veljajo za banko na posamični oziroma konsolidirani podlagi, kot izhaja iz predpisov po drugem odstavku 9. člena ZBan-2.
(5)
Kadar iz določb ZBan-2 ali Uredbe (EU) št. 575/2013 oziroma Delegirane uredbe (EU) 2015/61 v povezavi s tem sklepom izhaja obveščanje in poročanje Evropski centralni banki kot pristojnemu organu, ki je pristojen za izvajanje pooblastil in nalog bonitetnega nadzora nad bankami v skladu z Uredbo Sveta (EU) št. 1024/2013 z dne 15. oktobra 2013 o prenosu posebnih nalog, ki se nanašajo na politike bonitetnega nadzora kreditnih institucij, na Evropsko centralno banko (UL L št. 287 z dne 29. oktobra 2013, str. 63; v nadaljevanju Uredba (EU) št. 1024/2013), se obvestila in poročila po tem sklepu vedno pošljejo tudi Banki Slovenije.
(6)
Kadar se ta sklep sklicuje na določbe drugih predpisov, se te določbe uporabljajo v njihovem vsakokratnem veljavnem besedilu.
2. člen
(opredelitve pojmov)
(1)
Pojmi, uporabljeni v tem sklepu, imajo enak pomen kot v določbah ZBan-2 oziroma Uredbe (EU) št. 575/2013 ter Delegirane uredbe (EU) 2015/61 in predpisih, izdanih na njihovi podlagi.
(2)
Za namen 9. člena tega sklepa »produkt« pomeni samostojno enoto konkretne storitve in ga kot takega definira banka, s tem, da ima vsaj eno od naslednjih lastnosti:
(a)
namenjen je le določeni, opredeljeni ciljni skupini (segmentu bančnega ali finančnega trga);
(b)
določeni so pogoji, ki jih morajo komitenti izpolnjevati za njegovo uporabo;
(c)
določena je tarifa (cena) za njegovo uporabo;
(d)
postopek njegovega uvajanja oziroma ponudbe je opredeljen;
(e)
banka ima opredeljen mehanizem notranjih kontrol in spremljanja posameznega produkta;
(f)
opredeljeni so postopki in načini za njegovo financiranje ali investiranje;
(g)
ima specifičen profil tveganja.
(3)
Za namen 10. in 18. člena tega sklepa »posredna izpostavljenost« pomeni vsako izpostavljenost banke do posamezne stranke, ki nastane iz naslova prejetih kreditnih zavarovanj za neposredno izpostavljenost banke do druge stranke, ki je osnovni dolžnik banke, in ki bi lahko postala neposredna izpostavljenost banke do zadevne stranke, če bi prišlo do neplačila osnovnega dolžnika. Gre za izpostavljenost banke do dajalcev osebnega jamstva ali izdajateljev premoženja, ki služi kot zavarovanje terjatev banke, in druge podobne izpostavljenosti. Upoštevajo se tako zavarovanja za postavke sredstev (finančna sredstva) kot tudi zavarovanja za prevzete obveznosti po zunajbilančnih postavkah, in sicer ne glede na to, ali izpolnjujejo minimalne zahteve glede primernosti v skladu z Uredbo (EU) št. 575/2013.
2. POROČANJE V ZVEZI Z IZPOLNJEVANJEM ZAHTEV IZ ZBan-2
2.1. Poročanje o kvalificiranih imetnikih in pomembnih okoliščinah po 205. členu ZBan-2
3. člen
(podatki, ki se vpisujejo v sodni register)
Dokazila o podatkih in spremembah podatkov, ki se vpisujejo v sodni register, banka predloži Banki Slovenije najkasneje v petih delovnih dneh od prejema ustreznega sklepa pristojnega sodišča.
4. člen
(sklic in sklepi skupščine)
(1)
O sklicu skupščine banka obvesti Banko Slovenije s predložitvijo objave sklica skupščine najkasneje v petih delovnih dneh po objavi. Banka obvesti Banko Slovenije tudi o morebitnih dopolnitvah dnevnega reda skupščine oziroma predloži čistopis dnevnega reda skupščine v petih delovnih dneh po objavi.
(2)
Ne glede na prvi odstavek tega člena banka v primeru načrtovanih sprememb statuta banke hkrati s predložitvijo objave sklica skupščine predloži tudi besedilo predloga sprememb statuta banke.
(3)
Banka predloži Banki Slovenije kopijo notarsko overjenega zapisnika s sprejetimi skupščinskimi sklepi, skupaj s prilogami, najkasneje v petih delovnih dneh od dneva zasedanja skupščine. Pri spremembah statuta banka predloži tudi čistopis statuta.
5. člen
(imetniki delnic in kvalificirani imetniki)
(1)
Banka v skladu s prvim odstavkom 74. člena ZBan-2 obvesti Banko Slovenije najkasneje v petih delovnih dneh po vpisu spremembe v delniško knjigo pri Klirinško depotni družbi o vsaki spremembi, zaradi katere se delež posameznega delničarja spremeni tako, da:
(a)
preseže mejo kvalificiranega deleža oziroma se njegov delež zmanjša tako, da ne dosega več kvalificiranega deleža,
(b)
preseže zgornjo mejo razpona oziroma pade pod spodnjo mejo razpona kvalificiranega deleža, za katerega je kvalificiranemu imetniku že izdano dovoljenje za kvalificirani delež.
(2)
Banka obvesti Banko Slovenije o vsaki spremembi imetništva delnic banke, kjer se posameznemu kvalificiranemu imetniku spremeni delež v kapitalu ali glasovalnih pravicah znotraj razpona kvalificiranega deleža, za katerega je kvalificiranemu imetniku izdano dovoljenje za kvalificirani delež, najkasneje v petih delovnih dneh po vpisu spremembe v delniško knjigo pri Klirinško depotni družbi.
(3)
Banka, z delnicami katere se trguje na organiziranem trgu, v skladu z drugim odstavkom 74. člena ZBan-2 obvesti Banko Slovenije o delničarjih, ki so imetniki kvalificiranega deleža, ter o njihovih kvalificiranih deležih po stanju na dan 31. decembra najkasneje do konca meseca januarja tekočega leta.
(4)
Banka v skladu s tretjim odstavkom 74. člena ZBan-2 obvesti Banko Slovenije o sklenitvi delničarskega sporazuma in o dogovoru ali drugih okoliščinah v zvezi z bodočimi kvalificiranimi imetniki najkasneje v petih delovnih dneh od njegove sklenitve oziroma seznanitve banke s tem dejstvom.
(5)
Obvestilo iz prvega, drugega in tretjega odstavka tega člena mora vsebovati najmanj informacije o nazivu delničarja, njegovem deležu pred in po spremembi ter datumu nastale spremembe.
6. člen
(pridobitev oziroma odtujitev delnic, poslovnih deležev oziroma članskih pravic v pravnih osebah)
(1)
Banka obvesti Banko Slovenije najkasneje v petih delovnih dneh o dejanski pridobitvi ali odtujitvi neposrednega deleža delnic, poslovnih deležev ali članskih pravic v drugih pravnih osebah, ki niso vključeni v trgovalno knjigo. V pisnem obvestilu navede osnovne podatke o pravni osebi (firma, sedež, naslov, matična številka), velikost deleža oziroma spremembo, znesek vplačila v primeru pridobitve ter datum pridobitve oziroma odtujitve delnic, poslovnih deležev ali članskih pravic v drugih pravnih osebah.
(2)
Ne glede na prvi odstavek tega člena banka obvesti Banko Slovenije najkasneje v petih delovnih dneh o dejanskih vplačilih v druge pravne osebe, četudi ostaja delež delnic, poslovnih deležev ali članskih pravic banke v druge pravne osebe nespremenjen.
(3)
Če se poročanje iz prvega odstavka tega člena pokriva z vsebino obveščanja iz prvega, drugega, petega ali šestega odstavka 11. člena tega sklepa, lahko banka združi obveščanje za oba namena.
(4)
Banka letno poroča Banki Slovenije seznam vseh neposrednih deležev v delnice, poslovne deleže oziroma članske pravice vseh pravnih oseb na obrazcu POR-1, ki je sestavni del tega sklepa, in sicer po stanju na referenčni datum letnega poročanja iz 2. člena Izvedbene Uredbe Komisije (EU) št. 680/2014 z dne 16. aprila 2014 o določitvi izvedbenih tehničnih standardov v zvezi z nadzorniškim poročanjem institucij v skladu z Uredbo (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta (UL L št. 191 z dne 28. junija 2014, str. 1; v nadaljevanju: ITS za nadzorniško poročanje).
(5)
Rok za predložitev poročila iz tretjega odstavka tega člena je datum predložitve letnih informacij iz 3. člena ITS za nadzorniško poročanje.
7. člen
(prenehanje opravljanja določenih storitev)
(1)
Banka obvesti Banko Slovenije o prenehanju opravljanja določenih storitev iz prvega in tretjega odstavka 30. člena ZBan-2 najkasneje v petih delovnih dneh po sprejetju sklepa upravljalnega organa banke.
(2)
Banka obvesti Banko Slovenije o prenehanju opravljanja posameznih storitev tudi v primerih iz prvega odstavka 106. člena ZBan-2 v petih delovnih dneh od nastanka navedenih okoliščin.
8. člen
(druga dejstva in okoliščine)
(1)
Banka obvesti Banko Slovenije o dejstvih in okoliščinah, ki so pomembne za presojo, ali banka posluje v skladu s predpisi iz drugega odstavka 9. člena ZBan-2 ter ji predloži njihov opis najkasneje v petih delovnih dneh od njihovega nastanka oziroma potrditve s strani upravljalnega organa banke.
(2)
Za dejstva in okoliščine iz prvega odstavka tega člena se štejejo zlasti:
(a)
sprememba poslovnega modela banke,
(b)
sprememba poslovne strategije banke oziroma skupine,
(c)
večje organizacijske, kadrovske ali druge spremembe, ki vplivajo na poslovanje banke oziroma skupine (npr. IT infrastruktura, menjave ključnih kadrov).
(3)
Banka po opravljenem revizijskem pregledu letnega poročila oziroma konsolidiranega letnega poročila predloži Banki Slovenije izvod pisma upravljalnemu organu banke, in sicer najkasneje v petih delovnih dneh po vročitvi pisma s strani revizijske družbe.
2.2. Poročanje v zvezi z izpolnjevanjem ostalih zahtev iz ZBan-2
9. člen
(obvestilo o uvedbi oziroma prenehanju ponudbe posamezne vrste produkta)