ZPPDen – Zakon o preprečevanju pranja denarja...

1474. Zakon o preprečevanju pranja denarja

Na podlagi druge alinee prvega odstavka 107. člena in prvega odstavka 91. člena ustave Republike Slovenije izdajam

UKAZ
o razglasitvi zakona o preprečevanju pranja denarja

Razglašam zakon o preprečevanju pranja denarja, ki ga je sprejel Državni zbor Republike Slovenije na seji dne 8. junija 1994.

Št. 012-01/94-68

Ljubljana, dne 16. junija 1994.

Predsednik Republike Slovenije Milan Kučan l. r.

ZAKON
O PREPREČEVANJU PRANJA DENARJA

I. SPLOŠNE DOLOČBE

1. člen

S tem zakonom se določajo ukrepi za odkrivanje ravnanj, s katerimi se prikriva izvor denarja ali premoženja, pridobljenega z organizirano trgovino z mamili, z nedovoljenim prometom z orožjem ali s kakšno drugo prepovedano dejavnostjo (v nadaljnjem besedilu: pranje denarja) ter ukrepi za preprečevanje takšnih ravnanj.

Ukrepi iz prejšnjega odstavka se nanašajo tudi na druga ravnanja, ki bi omogočila pranje denarja, zlasti pa:

-

zamenjavo ali kakršenkoli prenos premoženja, ki izhaja iz prepovedane dejavnosti,

-

prikrivanje ali zatajitev izvora ali kraja, kjer je denar naložen, namena uporabe premoženja in vseh iz tega izvirajočih pravic, ki izhajajo iz prepovedane dejavnosti,

-

nakup, posest ali uporaba premoženja, ki izhaja iz prepovedane dejavnosti.

2. člen

Ukrepi za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja se izvajajo pri sprejemanju, zamenjavi, razpečevanju ali drugem ravnanju z denarnimi zneski ali premoženjem (v nadaljnjem besedilu: transakcije) pri:

-

bankah in hranilnicah,

-

investicijskih skladih, investicijskih družbah in drugih finančnih organizacijah,

-

organizacijah, ki opravljajo plačilni promet,

-

organizacijah, ki opravljajo postopke privatizacije,

-

zavarovalnicah,

-

borzah in drugih organizacijah, ki opravljajo promet z vrednostnimi papirji,

-

menjalnicah,

-

posojilnicah in zastavljalnicah,

-

igralnicah,

-

pravnih osebah in fizičnih osebah, ki opravljajo dejavnost v zvezi s posli:

a)

prodaje in nakupa terjatev

b)

faktoringa

c)

upravljanja premoženja za tretje osebe

d)

izdajanja plačilnih in kreditnih kartic in poslovanja z njimi

e)

leasinga

f)

organizacije potovanj

g)

prometa nepremičnin

h)

hrambe v sefih

i)

prometa plemenitih kovin in draguljev ter izdelkov iz le-teh

(v nadaljnjem besedilu: organizacija).

3. člen

Vlada Republike Slovenije (v nadaljnjem besedilu: vlada) spremeni tolarske zneske iz tega zakona, če se pomembneje spremeni razmerje tolarja proti ECU po srednjem tečaju Banke Slovenije.

II. NALOGE IN OBVEZNOSTI ORGANIZACIJ IN ORGANOV

4. člen

Organizacija mora pri vsakem sprejemu in izročitvi gotovine, vrednostnih papirjev ali plemenitih kovin in draguljev, ki presega vrednost 2,200.000 tolarjev, identificirati stranko, ki zahteva transakcijo. Kadar organizacija za stranko odpre račun ali z njo vzpostavi trajno poslovno razmerje, hkrati opravi tudi njeno identifikacijo.

Identifikacija stranke se opravi tudi, kadar je vrednost transakcije manjša od 2,200.000 tolarjev, če obstajajo razlogi za sum pranja denarja.

Identifikacijo stranke je treba opraviti tudi pri več med seboj povezanih transakcijah, ki skupno presegajo vrednost iz drugega odstavka tega člena.

Pri zavarovalnicah se opravi identifikacija strank le pri poslih življenjskega zavarovanja, kadar posamezna premija presega vrednost 145.000 tolarjev.

Identifikacija stranke ni potrebna, kadar je stranka organizacija iz 2. člena tega zakona, ki jo s podzakonskim aktom določi minister, pristojen za finance.

5. člen

Zakon o preprečevanju pranja denarja (ZPPDen)