• PREDPIS

Sklep o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 41-2652/1996, stran 3599 DATUM OBJAVE: 31.7.1996

RS 41-2652/1996

2652. Sklep o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev
Na podlagi drugega odstavka 20. člena in 35. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev

1

S tem sklepom se bankam in hranilnicam (v nadaljevanju: bankam) določa obveznost uskladitve rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev.

2

Za ta namen so predpisani trije razredi naložb z določenimi roki dospelosti, za vsak posameni razred pa je določeno razmerje med zneskom naložb glede na znesek sredstev z določenimi roki dospelosti.

Prvi razred naložb

3

Prvi razred naložb sestavljajo naslednje postavke:

-

imetja na žiro računu

-

imetja na računu izločene obvezne rezerve

-

gotovina v blagajni

-

devizne vloge na vpogled pri tujih bankah

-

vloge na vpogled v tujem denarju pri Banki Slovenije in domačih bankah

-

prosti znesek blagajniških zapisov Banke Slovenije

-

prosti znesek državnih vrednostnih papirjev.

4

Banka mora dosegati znesek naložb prvega razreda najmanj v višini skupnega zneska tolarskih sredstev po naslednjih postavkah:

-

vloge na vpogled

-

vloge na odpoklic z odpoklicem v roku do 5 dni

-

obveznosti do bank z dejansko in preostalo dospelostjo do 30 dni

-

velike vloge z dejansko in preostalo dospelostjo do 30 dni.
Med velike vloge se šteje vsaka posamezna vloga oziroma vsota vlog enega komitenta, ki znaša več kot 50% zahtevane povprečne dnevne obvezne rezerve.

Drugi razred naložb

5

Drugi razred naložb sestavljajo naslednje postavke: