Zakon o spremembah in dopolnitvah Zakona o bančništvu...

585. Zakon o spremembah in dopolnitvah Zakona o bančništvu (ZBan-3A)

Na podlagi druge alinee prvega odstavka 107. člena in prvega odstavka 91. člena Ustave Republike Slovenije izdajam

U K A Z
o razglasitvi Zakona o spremembah in dopolnitvah Zakona o bančništvu (ZBan-3A)

Razglašam Zakon o spremembah in dopolnitvah Zakona o bančništvu (ZBan-3A), ki ga je sprejel Državni zbor Republike Slovenije na seji dne 6. marca 2025.

Št. 003-02-1/2025-32

Ljubljana, dne 14. marca 2025

Nataša Pirc Musar predsednica Republike Slovenije

Z A K O N
O SPREMEMBAH IN DOPOLNITVAH ZAKONA O BANČNIŠTVU (ZBan-3A)

1. člen

V Zakonu o bančništvu (Uradni list RS, št. 92/21 in 123/21 - ZBNIP) se besedilo 2. člena spremeni tako, da se glasi:

»(1)

S tem zakonom se v pravni red Republike Slovenije prenašajo naslednje direktive:

1.

Direktiva 2013/36/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. junija 2013 o dostopu do dejavnosti kreditnih institucij in bonitetnem nadzoru kreditnih institucij, spremembi Direktive 2002/87/ES in razveljavitvi direktiv 2006/48/ES in 2006/49/ES (UL L št. 176 z dne 27. 6. 2013, str. 338), zadnjič spremenjena z Delegirano uredbo Komisije (EU) 2024/857 z dne 1. decembra 2023 o dopolnitvi Direktive 2013/36/EU Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi, ki določajo standardizirano metodologijo in poenostavljeno standardizirano metodologijo za oceno tveganj, izhajajočih iz morebitnih sprememb obrestnih mer, ki vplivajo na ekonomsko vrednost lastniškega kapitala in neto prihodke od obresti pri dejavnostih iz netrgovalne knjige institucije (UL L št. 2024/857 z dne 24. 4. 2024), (v nadaljnjem besedilu: Direktiva 2013/36/EU);

2.

Direktiva 2014/59/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 15. maja 2014 o vzpostavitvi okvira za sanacijo ter reševanje kreditnih institucij in investicijskih podjetij ter o spremembi šeste direktive Sveta 82/891/EGS ter direktiv 2001/24/ES, 2002/47/ES, 2004/25/ES, 2005/56/ES, 2007/36/ES, 2011/35/EU, 2012/30/EU in 2013/36/EU in uredb (EU) št. 1093/2010 ter (EU) št. 648/2012 Evropskega parlamenta in Sveta (UL L št. 173 z dne 12. 6. 2014, str. 190), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2024/1174 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 11. aprila 2024 o spremembi Direktive 2014/59/EU in Uredbe (EU) št. 806/2014 glede določenih vidikov minimalne zahteve glede kapitala in kvalificiranih obveznosti (UL L št. 2024/1174 z 22. 4. 2024), (v nadaljnjem besedilu: Direktiva 2014/59/EU);

3.

Direktiva Sveta 86/635/EGS z dne 8. decembra 1986 o letnih računovodskih izkazih in konsolidiranih letnih računovodskih izkazih bank in drugih finančnih institucij (UL L št. 372 z dne 31. 12. 1986, str. 1), zadnjič spremenjena z Direktivo 2006/46/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 14. junija 2006 o spremembi direktiv Sveta 78/660/EGS o letnih računovodskih izkazih posameznih vrst družb, 83/349/EGS o konsolidiranih računovodskih izkazih, 86/635/EGS o letnih računovodskih izkazih in konsolidiranih računovodskih izkazih bank in drugih finančnih institucij ter 91/674/EGS o letnih računovodskih izkazih in konsolidiranih računovodskih izkazih zavarovalnic (UL L št. 224 z dne 16. 8. 2006, str. 1);

4.

Direktiva Sveta 89/117/EGS z dne 13. februarja 1989 o obveznosti podružnic, ustanovljenih v državi članici, ki pripadajo kreditnim in finančnim institucijam, s sedežem zunaj te države članice, glede objave letnih računovodskih izkazov (UL L št. 44 z dne 16. 2. 1989, str. 40);

5.

Direktiva (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. maja 2015 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma, spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 Evropskega parlamenta in Sveta ter razveljavitvi Direktive 2005/60/ES Evropskega parlamenta in Sveta in Direktive Komisije 2006/70/ES (UL L št. 141 z dne 5. 6. 2015, str. 73), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2024/1640 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2024 o mehanizmih, ki jih morajo vzpostaviti države članice za preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma, spremembi Direktive (EU) 2019/1937 ter spremembi in razveljavitvi Direktive (EU) 2015/849 (UL L št. 2024/1640 z dne 19. 6. 2024), (v nadaljnjem besedilu: Direktiva 2015/849/EU);

6.

Direktiva (EU) 2019/878 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. maja 2019 o spremembi Direktive 2013/36/EU v zvezi z izvzetimi subjekti, finančnimi holdingi, mešanimi finančnimi holdingi, prejemki, nadzorniškimi ukrepi in pooblastili ter ukrepi za ohranitev kapitala (UL L št. 150 z dne 7. 6. 2019, str. 253), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2021/338 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. februarja 2021 o spremembi Direktive 2014/65/EU glede zahtev po informacijah, upravljanja produktov in omejitev pozicij ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/878 glede njune uporabe za investicijska podjetja, za podporo okrevanju po krizi zaradi COVID-19 (UL L št. 68 z dne 26. 2. 2021, str. 14);

7.

Direktiva (EU) 2019/2034 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2019 o bonitetnem nadzoru investicijskih podjetij ter o spremembi direktiv 2002/87/ES, 2009/65/ES, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU in 2014/65/EU (UL L št. 314 z dne 5. 12. 2019, str. 64), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2023/2864 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o spremembi nekaterih direktiv glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2864 z dne 20. 12. 2023, str. 1), (v nadaljnjem besedilu Direktiva 2019/2034/EU);

8.

Direktiva (EU) 2023/2864 Evropskega parlamenta in Sveta o spremembi nekaterih direktiv glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2864 z dne 20. 12. 2023, str. 1), (v nadaljnjem besedilu: Direktiva 2023/2864/EU).

(2)

S tem zakonom se ureja tudi delno izvajanje Uredbe (EU) 2023/1114 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o trgih kriptosredstev in spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937 (UL L št. 150 z dne 9. 6. 2023, str. 40), zadnjič spremenjene z Delegirano uredbo Komisije (EU) 2024/1507 z dne 22. februarja 2024 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2023/1114 Evropskega parlamenta in Sveta z določitvijo meril in dejavnikov, ki jih morajo Evropski organ za vrednostne papirje in trge, Evropski bančni organ in pristojni organi upoštevati v zvezi s svojimi pristojnostmi za poseganje (UL L št. 2024/1507 z dne 30. 5. 2024), (v nadaljnjem besedilu: Uredba 2023/1114/EU).«.

2. člen

V 3. členu se v prvem odstavku za 5. točko doda nova 6. točka, ki se glasi:

»6.

ZTFI-1 je zakon, ki ureja trg finančnih instrumentov;«.

Dosedanji 6. in 7. točka postaneta 7. in 8. točka.

V drugem odstavku se:

-

v 1. točki besedilo »Direktivo (EU) 2019/2162 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra o izdajanju kritih obveznic in javnem nadzoru kritih obveznic ter o spremembi direktiv 2009/65/ES in 2014/59/EU (UL L št. 328 z dne 18. 12. 2019, str. 29)« nadomesti z besedilom »Delegirano uredbo Komisije (EU) 2024/911 z dne 15. decembra 2023 o dopolnitvi Direktive 2009/65/ES Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi o določitvi podatkov, ki jih je treba predložiti v zvezi s čezmejnimi dejavnostmi družb za upravljanje in kolektivnih naložbenih podjemov za vlaganja v prenosljive vrednostne papirje (KNPVP) (UL L št. 2024/911 z dne 25. 3. 2024)«;

-

v 2. točki besedilo »Direktivo (EU) 2018/843 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 30. maja 2018 o spremembi Direktive (EU) 2015/849 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma ter o spremembi direktiv 2009/138/ES in 2013/36/EU (UL L št. 156 z dne 19. 6. 2018, str. 43)« nadomesti z besedilom »Direktivo (EU) 2023/2864 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o spremembi nekaterih direktiv glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2864 z dne 20. 12. 2023)«;

-

v 3. točki besedilo »Uredbo (EU) 2019/2115 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2019 o spremembi Direktive 2014/65/EU ter uredb (EU) št. 596/2014 in (EU) 2017/1129 v zvezi s spodbujanjem uporabe zagonskih trgov MSP (UL L št. 320 z dne 11. 12. 2019, str. 1)« nadomesti z besedilom »Direktivo (EU) 2024/790 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 28. februarja 2024 o spremembi Direktive 2014/65/EU o trgih finančnih instrumentov (UL L št. 2024/790 z dne 8. 3. 2024)«;

-

v 5. točki besedilo »Uredbo (EU) 2019/2175 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 18. decembra 2019 o spremembi Uredbe (EU) št. 1093/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ), Uredbe (EU) št. 1094/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine), Uredbe (EU) št. 1095/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge), Uredbe (EU) št. 600/2014 o trgih finančnih instrumentov, Uredbe (EU) 2016/1011 o indeksih, ki se uporabljajo kot referenčne vrednosti v finančnih instrumentih in finančnih pogodbah ali za merjenje uspešnosti investicijskih skladov, in Uredbe (EU) 2015/847 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev (UL L št. 334 z dne 27. 12. 2019, str. 1)« nadomesti z besedilom »Uredbo (EU) 2024/1620 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2024 o ustanovitvi organa za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter o spremembi uredb (EU) št. 1093/2010, (EU) št. 1094/2010 in (EU) št. 1095/2010 (UL L št. 2024/1620 z dne 19. 6. 2024)«;

-

v 6. točki besedilo »popravljena s Popravkom (UL L št. 406 z dne 3. 12. 2020, str. 67)« nadomesti z besedilom »spremenjena z Uredbo (EU) 2024/1623 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2024 o spremembi Uredbe (EU) št. 575/2013 glede zahtev za kreditno tveganje, tveganje prilagoditve kreditnega vrednotenja, operativno tveganje, tržno tveganje in izstopni prag (UL L 2024/1623 z dne 19. 6. 2024)«;

-

v 11. točki besedilo »Uredbo (EU) 2009/2115 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2019 o spremembi Direktive 2014/65/EU ter uredb (EU) št. 596/2014 in (EU) 2017/1129 v zvezi s spodbujanjem uporabe zagonskih trgov MSP (UL L št. 320 z dne 11. 12. 2019, str. 1)« nadomesti z besedilom »Uredbo (EU) 2023/2869 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o spremembi nekaterih uredb glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2869 z dne 20. 12. 2023)«;

-

v 12. točki na koncu podpičje nadomesti z vejico in doda besedilo »zadnjič spremenjena z Delegirano uredbo Komisije (EU) 2024/1700 z dne 5. marca 2024 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi, ki za enostavno, pregledno in standardizirano tradicionalno listinjenje, ki ni tradicionalno listinjenje ABCP, ter za enostavno, pregledno in standardizirano bilančno listinjenje določajo vsebino, metodologije in prikaz informacij v zvezi z glavnimi škodljivimi vplivi sredstev, financiranih z osnovnimi izpostavljenostmi, na dejavnike trajnostnosti (UL L št. 2024/1700 z dne 18. 6. 2024);«;

-

v 13. točki pika na koncu nadomesti s podpičjem ter dodajo nove 14., 15. in 16. točka, ki se glasijo:

»14.

Direktiva 2013/34/EU je Direktiva 2013/34/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. junija 2013 o letnih računovodskih izkazih in povezanih poročilih nekaterih vrst podjetij, spremembi Direktive 2006/43ES Evropskega parlamenta in Sveta ter razveljavitvi direktiv Sveta 78/660/EGS in 83/349/EGS (UL L št. 182 z dne 29. 6. 2013, str. 19), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2023/2864 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o spremembi nekaterih direktiv glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2864 z dne 20. 12. 2023, str. 1);

15.

MSRP so mednarodni standardi računovodskega poročanja in mednarodni računovodski standardi, ki jih je sprejela Evropska komisija na podlagi Uredbe (ES) št. 1606/2002 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 19. julija 2002 o uporabi mednarodnih računovodskih standardov (UL L št. 243 z dne 11. 9. 2002, str. 1), zadnjič spremenjene z Uredbo (ES) št. 297/2008 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 11. marca 2008 o spremembah Uredbe (ES) št. 1606/2002 o uporabi mednarodnih računovodskih standardov, glede Komisiji podeljenih izvedbenih pooblastil (UL L št. 97 z dne 9. 4. 2008, str. 62), in Uredbo Komisije (EU) 2023/1803 z dne 13. avgusta 2023 o sprejetju nekaterih mednarodnih računovodskih standardov v skladu z Uredbo (ES) št. 1606/2002 Evropskega parlamenta in Sveta (UL L št. 237 z dne 26. 9. 2023, str. 1), zadnjič spremenjene z Uredbo Komisije (EU) 2024/1317 z dne 15. maja 2024 o spremembi Uredbe (EU) 2023/1803 glede Mednarodnega računovodskega standarda 7 in Mednarodnega standarda računovodskega poročanja 7 (UL L št. 2024/1317 z dne 16. 5. 2024);

16.

Uredba 2023/2859EU je Uredba (EU) 2023/2859 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o vzpostavitvi evropske enotne točke dostopa, ki zagotavlja centraliziran dostop do javno dostopnih informacij, pomembnih za finančne storitve, kapitalske trge in trajnostnost (UL L št. 2023/2859 z dne 20. 12. 2023), zadnjič spremenjena z Direktivo (EU) 2024/1760 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. junija 2024 o skrbnem pregledu v podjetjih glede trajnostnosti in spremembi Direktive (EU) 2019/1937 in Uredbe (EU) 2023/2859 (UL L št. 2024/1760 z dne 5. 7. 2024).«.

3. člen

V 4. členu se naslov člena spremeni tako, da se glasi: »(banka, hranilnica, kreditna družba in bančno interesno združenje)«.

Prvi odstavek se spremeni tako, da se glasi:

»(1)

Kreditna institucija, ki ima sedež v Republiki Sloveniji, se lahko ustanovi kot banka, hranilnica ali kreditna družba v skladu s tem zakonom.«.

V tretjem odstavku se za besedo »zakonom« doda besedilo »in ni banka«.

Za tretjim odstavkom se doda nov četrti odstavek, ki se glasi:

»(4)

Izraz »kreditna družba« se v tem zakonu uporablja za družbo iz podtočke (b) 1. točke prvega odstavka 4. člena Uredbe 575/2013/EU s sedežem v Republiki Sloveniji, ki je pridobila dovoljenje za opravljanje investicijskih storitev in poslov iz 3. in 6. točke prvega odstavka 11. člena ZTFI-1 kot kreditna institucija v skladu s tem zakonom.«.

V dosedanjem četrtem in petem odstavku, ki postaneta peti in šesti odstavek, se črta besedilo »za opravljanje bančnih storitev«.

V dosedanjem šestem odstavku, ki postane sedmi odstavek, se za besedo »hranilnico« dodata vejica in besedilo »kreditno družbo«.

Dosedanja sedmi in osmi odstavek postaneta osmi in deveti odstavek.

4. člen

V 5. členu se v drugem odstavku v 4. točki črta besedilo »in storitve izdajanja elektronskega denarja«.

V 15. točki se pika na koncu nadomesti s podpičjem in dodajo nove 16., 17. in 18. točka, ki se glasijo:

»16.

izdajanje elektronskega denarja, vključno z žetoni elektronskega denarja, kot so opredeljeni v 7. točki prvega odstavka 3. člena Uredbe 2023/1114/EU;

17.

izdajanje žetonov, vezanih na sredstva, kot so opredeljeni v 6. točki prvega odstavka 3. člena Uredbe 2023/1114/EU;

18.

storitve v zvezi s kriptosredstvi, kot so opredeljene v 16. točki prvega odstavka 3. člena Uredbe 2023/1114/EU.«.

5. člen

V 7. členu se v prvem odstavku v 1. točki v prvi alineji besedilo »oziroma družbi za pomožne storitve« in v drugi alineji besedilo »oziroma družbo za pomožne storitve« črtata.

16. točka se črta.

Dosedanja 17. točka postane 16. točka.

V dosedanji 18. točki, ki postane 17. točka, se besedilo »tretjega odstavka 259. člena« nadomesti z besedilom »drugega odstavka 265. člena«.

Dosedanje 19. do 34. točka postanejo 18. do 33. točka.

6. člen

V 8. členu se v drugem odstavku 2. točka črta.

4. točka se spremeni tako, da se glasi:

»4.

»investicijsko podjetje« je investicijsko podjetje, kakor je opredeljeno v 1. točki prvega odstavka 4. člena Direktive 2014/65/EU, in pomeni investicijsko podjetje, kakor je opredeljeno v zakonu, ki ureja trg finančnih instrumentov, razen kreditne institucije;«.

V 9. točki se črta tretja alineja.

7. člen

V 11. členu se v drugem odstavku črta besedilo »in s tem pristojna za ocenjevanje ustreznosti in določitev višje uteži tveganja ter strožjih meril za izpostavljenosti, zavarovane s hipotekami na nepremičnine, iz 125. in 126. člena Uredbe 575/2013/EU«.

V tretjem odstavku se črta besedilo »in s tem pristojna za ocenjevanje ustreznosti in določitev višjih minimalnih vrednosti z izpostavljenostjo tehtanega povprečja izgube ob neplačilu za izpostavljenosti na drobno, zavarovane s hipotekami na nepremičnine, iz četrtega odstavka 164. člena Uredbe 575/2013/EU«.

V četrtem odstavku se v prvem stavku besedilo »drugega in tretjega odstavka tega člena« nadomesti z besedilom »124. in 164. člena Uredbe 575/2013/EU«. V drugem stavku se besedilo »tretjega pododstavka drugega odstavka 124. člena Uredbe 575/2013/EU in iz tretjega pododstavka šestega odstavka 164. člena Uredbe 575/2013/EU« nadomesti z besedilom »124. in 164. člena Uredbe 575/2013/EU«.

8. člen

V 14. členu se v petem odstavku za besedilom »str. 1« črtata podpičje in besedilo »v nadaljnjem besedilu: Uredba 2019/2033/EU«.

9. člen

V 23. členu se za sedmim odstavkom doda nov osmi odstavek, ki se glasi:

»(8)

Kadar so za reševanje pooblaščeni organi, ki niso pristojni organi, Banka Slovenije tesno sodeluje in se posvetuje tudi z organi, pooblaščenimi za reševanje, zlasti glede priprave načrtov sodelovanja ter v drugih primerih, kadar tako sodelovanje zahteva ta zakon, Uredba 575/2013/EU ali Direktiva 2014/59/EU.«.

10. člen

V 27. členu se za prvim odstavkom doda nov drugi odstavek, ki se glasi:

»(2)

V sodni register se ne sme vpisati firma, ki vsebuje besedi »kreditna družba« ali izpeljanke iz teh besed, če pravna oseba ni pridobila dovoljenja pristojnega organa za opravljanje investicijskih storitev in poslov kot kreditna družba.«.

Dosedanji drugi odstavek postane tretji odstavek.

11. člen

V 42. členu se prvi odstavek spremeni tako, da se glasi:

»(1)

Zahtevo za izdajo dovoljenja za opravljanje funkcije člana uprave banke v imenu in za račun kandidata vloži banka. Zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje funkcije člana uprave banke mora banka priložiti:

1.

osebne podatke kandidata, vključno z:

-

izpolnjenim vprašalnikom Evropske centralne banke za ocenjevanje sposobnosti in primernosti;

-

kopijo osebnega dokumenta;

-

življenjepisom;

-

kopijo dokazil o pridobljeni strokovni izobrazbi;

-

kopijo morebitnih priporočil delodajalcev;

-

sklepom nadzornega sveta oziroma skupščine o imenovanju za člana uprave banke iz tretjega odstavka 41. člena tega zakona;

-

izpisom iz sistema izmenjave informacij o boniteti strank (SISBON) ali druge ustrezne zbirke osebnih podatkov iz tujine, če ta obstaja;

2.

dokaze o izpolnjevanju pogojev iz 40. člena tega zakona,

3.

strategijo kandidata glede vodenja poslov banke in

4.

druge podatke, ki jih Banka Slovenije potrebuje za oceno primernosti kandidata in jih opredeli v podzakonskem aktu iz 65. člena tega zakona.«.

12. člen

V 43. členu se četrti odstavek spremeni tako, da se glasi:

»(4)

Uradna oseba iz prejšnjega odstavka sestavi zapisnik v osmih dneh po razgovoru in o tem ne glede na tretji odstavek 355. člena tega zakona obvesti kandidata. Kandidat ima v nadaljnjih treh dneh pravico do vpogleda v zapisnik in pravico do pisnega ugovora zoper morebitno nepravilnost zapisa.«.

13. člen

V 57. členu se prvi odstavek spremeni tako, da se glasi:

»(1)

Zahtevo za izdajo dovoljenja za opravljanje funkcije člana nadzornega sveta v imenu in za račun kandidata vloži banka. Zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje funkcije člana nadzornega sveta mora banka priložiti:

1.

osebne podatke kandidata, vključno z:

-

izpolnjenim vprašalnikom Evropske centralne banke za ocenjevanje sposobnosti in primernosti;

-

kopijo osebnega dokumenta;

-

življenjepisom;

-

kopijo dokazil o pridobljeni strokovni izobrazbi;

-

kopijo morebitnih priporočil delodajalcev;

-

izpisom iz sistema izmenjave informacij o boniteti strank (SISBON) ali druge ustrezne zbirke osebnih podatkov iz tujine, če ta obstaja;

2.

dokaze o izpolnjevanju pogojev iz 40. člena tega zakona;

3.

druge podatke, ki jih Banka Slovenije potrebuje za oceno primernosti kandidata in jih opredeli v podzakonskem aktu iz 65. člena tega zakona.«.

14. člen

V 71. členu se drugi, tretji in četrti odstavek spremenijo tako, da se glasijo:

»(2)

Banka Slovenije mora v dveh delovnih dneh po prejemu zahteve vložniku izdati:

-

potrdilo o prejemu popolne zahteve, z navedbo datuma izteka roka iz drugega odstavka 74. člena tega zakona za izdajo odločbe o zahtevi za izdajo dovoljenja za pridobitev kvalificiranega deleža, ali

-

potrdilo o prejemu nepopolne zahteve z navedbo, da rok za odločitev o zahtevi za izdajo dovoljenja za pridobitev kvalificiranega deleža še ni začel teči, ter navedbo končnega datuma za izdajo sklepa o odpravi pomanjkljivosti.

(3)

V primeru iz druge alineje prejšnjega odstavka (v nadaljnjem besedilu: potrdilo o prejemu nepopolne zahteve) izda Banka Slovenije sklep o odpravi pomanjkljivosti v skladu s šestim odstavkom 366. člena tega zakona.

(4)

Banka Slovenije mora v dveh delovnih dneh po prejemu dopolnitve zahteve v skladu s sklepom o odpravi pomanjkljivosti, če je ta vložena pravočasno, izdati:

-

potrdilo o prejemu popolne zahteve z navedbo roka za izdajo odločbe o zahtevi za izdajo dovoljenja za pridobitev kvalificiranega deleža iz drugega odstavka 74. člena tega zakona, ali

-

potrdilo o prejemu nepopolne zahteve z navedbo roka za odločitev v skladu s četrtim odstavkom 366. člena tega zakona.«.

V petem odstavku se besedilo »iz tretjega odstavka tega člena« nadomesti z besedilom »za izdajo potrdila o prejemu popolne zahteve iz drugega odstavka tega člena«.

15. člen

V 73. členu se za prvim odstavkom doda nov drugi odstavek, ki se glasi:

»(2)

Pri presoji primernosti bodočega kvalificiranega imetnika na podlagi merila iz 2. točke prejšnjega odstavka Banka Slovenije smiselno upošteva določbe tega zakona o presoji primernosti članov upravljalnih organov bank in hranilnic.«.

Dosedanji drugi do peti odstavek postanejo tretji do šesti odstavek.

16. člen

V 74. členu se drugi odstavek spremeni tako, da se glasi:

»(2)

Rok iz prejšnjega odstavka teče od izdaje potrdila o prejemu popolne zahteve v skladu s prvo alinejo drugega odstavka ali prvo alinejo četrtega odstavka 71. člena tega zakona. Če Banka Slovenije potrdila o popolni oziroma nepopolni zahtevi ne izda v roku iz drugega odstavka 71. člena tega zakona, teče rok iz prvega odstavka tega člena od poteka roka za izdajo potrdila iz drugega odstavka 71. člena tega zakona.«.

17. člen

V 102. členu se v prvem odstavku besedilo »revidiranje letnih poročil« nadomesti z besedilom »revizijski pregled letnih poročil«.

18. člen

V 105. členu se naslov člena spremeni tako, da se glasi: »(predložitev letnega poročila Banki Slovenije)«.

V prvem odstavku se v 2. točki besedilo »revidiranju letnega poročila« nadomesti z besedilom »računovodskih izkazih«.

3. točka se spremeni tako, da se glasi:

»3.

in kadar je to ustrezno, revizorjevo poročilo o dajanju zagotovil o trajnostnosti iz tretjega odstavka 57. člena ZGD-1.«.

19. člen

V 106. členu se prvi odstavek spremeni tako, da se glasi:

»(1)

Za revizijski pregled letnega poročila banke in revizorjevi poročili iz prejšnjega člena se uporabljajo prvi, drugi in tretji odstavek 57. člena ZGD-1.«.

Za drugim odstavkom se doda nov tretji odstavek, ki se glasi:

»(3)

Prejšnji odstavek se ne uporablja za banke in hranilnice, ki so v skladu z Uredbo (EU) št. 537/2014 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. aprila 2014 o posebnih zahtevah v zvezi z obvezno revizijo subjektov javnega interesa in razveljavitvi Sklepa Komisije 2005/909/ES, zadnjič spremenjene z Uredbo (EU) 2023/2869 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 (UL L 2869 z dne 20. 12. 2023, stran 1) subjekt javnega interesa.«.

V dosedanjem tretjem odstavku, ki postane četrti odstavek, se besedilo »iz prejšnjega odstavka« nadomesti z besedilom »o revizijskem pregledu iz 57. člena ZGD-1«.

Dosedanji četrti in peti odstavek postaneta peti in šesti odstavek.

Dosedanji šesti odstavek, ki postane sedmi odstavek, se spremeni tako, da se glasi:

»(7)

Če revizijski pregled ni opravljen oziroma revizorjevi poročili nista pripravljeni v skladu s 57. členom ZGD-1, lahko Banka Slovenije zahteva dopolnitev ali popravek pregleda ali poročil.«.

20. člen

V 108. členu se v prvem odstavku besedilo »skupaj z revizorjevim poročilom iz drugega odstavka 57. člena ZGD-1« nadomesti z besedilom »skupaj z revizorjevima poročiloma iz 57. člena ZGD-1«.

V četrtem odstavku se besedilo »revizorjevo poročilo« nadomesti z besedilom »revizorjevi poročili«, besedilo »drugega odstavka« se črta, beseda »pet« pa se nadomesti z besedo »deset«.

V petem odstavku se besedilo »revizorjevim poročilom« nadomesti z »revizorjevima poročiloma«, besedilo »drugega odstavka« in besedilo »v skladu s prvim odstavkom 58. člena ZGD-1« pa se črtata.

Šesti odstavek se spremeni tako, da se glasi:

»(6)

Podružnica banke države članice ali banke tretje države mora na svojih uradnih spletnih straneh javno objaviti slovenski prevod računovodskih izkazov in konsolidiranih računovodskih izkazov banke države članice ali banke tretje države skupaj z revizorjevim poročilom ter povezavo do spletne strani, na kateri sta dostopna njeno revidirano letno poročilo in revidirano konsolidirano letno poročilo, najpozneje v petnajstih dneh po izteku roka za javno objavo v državi sedeža banke. Če letno poročilo oziroma konsolidirano letno poročilo banke države članice ali banke tretje države ni bilo sestavljeno v skladu z MSRP oziroma Direktivo 2013/34/EU in Direktivo 86/635/EGS ali na enakovreden način, mora podružnica v istem roku razkriti v slovenskem jeziku računovodsko poročilo za dejavnosti podružnice v skladu s tem zakonom.«.

21. člen

V 109. členu se v prvem odstavku, ki postane edini odstavek, oznaka »(1)« črta in 2. točka spremeni tako, da se glasi:

»2.

podrobnejšo vsebino, obliko in način pošiljanja letnega poročila in konsolidiranega letnega poročila«.

Drugi odstavek se črta.

22. člen

V 113. členu se v tretjem odstavku za besedilom »Banko Slovenije« doda besedilo »v skladu s 113.a členom tega zakona«.

Četrti odstavek se spremeni tako, da se glasi:

»(4)

Družba iz podtočke (b) 1. točke prvega odstavka 4. člena Uredbe 575/2013/EU s sedežem v Republiki Sloveniji lahko začne opravljati investicijske storitve in posle iz 3. in 6. točke prvega odstavka 11. člena ZTFI-1 na območju Republike Slovenije kot kreditna družba, ko pridobi dovoljenje Evropske centralne banke za opravljanje teh storitev v skladu s tem zakonom in Uredbo 1024/2013/EU.«.

Zakon o spremembah in dopolnitvah Zakona o bančništvu (ZBan-3A)

Časovnica