na dokumentu
Nalaganje dokumenta...
Navodilo za izdelavo poročila o dnevni likvidnosti bank
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 32-1414/2004, stran 3817 DATUM OBJAVE: 2.4.2004
VELJAVNOST: od 3.4.2004 / UPORABA: od 3.4.2004
RS 32-1414/2004
Verzija
1 / 1
Čistopis se uporablja od 3.4.2004 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 20.2.2026: AKTUALEN.
1414. Navodilo za izdelavo poročila o dnevni likvidnosti bank
Na podlagi tretjega odstavka 29. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in 3. točke sklepa o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic (Uradni list RS, št. 98/02 in 54/03) sprejema guverner Banke Slovenije
N A V O D I L O
za izdelavo poročila o dnevni likvidnosti bank
za izdelavo poročila o dnevni likvidnosti bank
1
Banke sestavljajo in pošiljajo Banki Slovenije poročilo o dnevni likvidnosti bank v skladu z veljavnim sklepom o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic.
Banke dnevno sporočajo Banki Slovenije podatke, pomembne za spremljanje njihove dnevne likvidnosti, in druge podatke iz svojega poslovanja.
Vrste zahtevanih dnevnih podatkov bank, metodologijo za poročanje ter način in roke poročanja podatkov Banki Slovenije določa in ureja to navodilo.
2
Za vsak dan v mesecu sporoča banka Banki Slovenije naslednje podatke:
-
stanje tolarske gotovine v blagajni banke;
-
stanje danih posojil in vlog za zagotavljanje dnevne likvidnosti;
-
stanje prejetih posojil in vlog za zagotavljanje dnevne likvidnosti;
-
stanje tolarskih obveznosti in obveznosti v tujem denarju za izračun obveznih rezerv;
-
stanje vlog na vpogled v tolarjih;
-
stanje vpoglednih vlog in vezanih vlog nerezidentov v tolarjih;
-
stanje vpoglednih vlog rezidentov in vlog nerezidentov v tujem denarju;
Banka mora zagotoviti, da so vsi podatki, ki jih sporoča, dejanski knjigovodski podatki na dan, za katerega poroča.
3
Banka prek elektronske pošte poroča naslednje podatke s predpisanimi oznakami:
01 stanje tolarske gotovine v blagajni banke (račun 101 pri banki);
03 stanje danih posojil in vlog hranilnicam do 30 dni za zagotavljanje dnevne likvidnosti (računa 4254, 4453);
04 stanje danih posojil in vlog drugim finančnim organizacijam do 30 dni za zagotavljanje dnevne likvidnosti (računi 4260, 4460-del, 4462-del 4621). Pri računu 4460 in 4462 se sporoča tisti del računa, ki se nanaša na naložbe z rokom dospelosti do 30 dni;
06 stanje prejetih posojil in vlog od hranilnic do 30 dni za zagotavljanje dnevne likvidnosti (računa 8156-7, 8454, 8720, 8724-del). Pri računu 8720 in 8724 se ne sporoča tisti del računa, ki se nanaša na prejeta sredstva hranilnic v stečaju oziroma likvidaciji. Pri računu 8724 se sporoča tisti del računa, ki se nanaša na vezane vloge na odpoklic do 30 dni;
07 stanje prejetih posojil in vlog od drugih finančnih organizacij do 30 dni za zagotavljanje dnevne likvidnosti (računi 8162-3, 8457, 8621, 8730-1, 8738-9-del). Pri računih 8738 in 8739 se sporoča tisti del računa, ki se nanaša na vezane vloge na odpoklic do 30 dni;
11 stanje tolarskih obveznosti do 30 dni (računi 8100-3, 8140-5, 8160-3, 8170-3, 8180-7, 8190-1, 8200, 8203-6, 8209-10, 8214-6, 8219, 8240-9, 8251, 8252-3, 8255-6, 8258, 8271, 8278-9, 8290, 8299, del 8310, del 8311, 8319, del 8320, del 8321, 8329, del 8330, del 8331, 8339, del 8340, 8349, del 8410, del 8422, del 8440-1, 8457, 8480, 8483, 8621, 8700, 8704-del, 8710, 8714-del, 8720, 8724-del, 8730-1, 8738-9-del, 8740-1, 8748-9-del, 8750, 8754-del, 8760, 8764-del, 8770, 8774, 8778-9-del, 8780, 8784, 8788-9-del, 8790, 8794-del, 9109, 9119, 9129, 9139, 9149, 9159, 9179, 9189, 9199, 9319, 9339, 9349);
12 stanje tolarskih obveznosti od 31 dni do 90 dni (računi del 8310, del 8311, del 8320, del 8321, del 8330, del 8331, del 8340, del 8411, del 8423, del 8442-3, 8458, 8481, 8484,8622, 8701, 8704-del, 8711, 8714-del, 8721, 8724-del, 8732-3, 8738-9-del, 8742-3, 8748-9-del, 8751, 8754-del, 8761, 8764-del, 8771, 8775, 8778-9-del, 8781, 8785, 8788-9-del, 8791, 8794-del);
13 stanje tolarskih obveznosti od 91 dni do 180 dni (računi del 8310, del 8311, del 8320, del 8321, del 8330, del 8331, del 8340, del 8411, del 8423, del 8442-3, del 8459, del 8482, del 8485, del 8623, 8702, 8712, 8722, 8734-5, 8744-5, 8752, 8762, 8772, 8776, 8782, 8786, 8792);
14 stanje tolarskih obveznosti od 181 dni do enega leta (računi del 8310, del 8311, del 8320, del 8321, del 8330, del 8331, del 8340, del 8411, del 8423, del 8442-3, del 8459, del 8482, del 8485, del 8623, 8703, 8713, 8723, 8736-7, 8746-7, 8753, 8763, 8773, 8777, 8783, 8787, 8793);
15 stanje tolarskih obveznosti od enega do dveh let (računi 9200, 9206, 9210, 9216, 9220, 9226, 9240-1, 9245-6, del 9250-1, 9252, del 9256-7, 9258, 9270, 9274, 9276-7, 9280-1, 9286-7, 9290, 9296, 9310, 9311, 9316, 9330, 9331, 9336, 9340, 9346, 9430, 9436, 9480-1, 9486-7, 9620, 9626);
16 stanje tolarskih obveznosti nad dve leti (računi del 8410-1, del 8422-3, del 8440-3, 9100, 9106, 9110, 9116, 9120, 9126, 9130, 9136, 9140, 9146, 9150, 9156, 9170, 9176, 9180, 9186, 9190, 9196, 9203, 9207, 9213, 9217, 9221, 9227, 9242-3, 9247-8, del 9250-1, 9255, del 9256-7, 9259, 9271, 9275, 9278-9, 9283-4, 9288-9, 9291, 9297, 9312, 9313, 9317, 9332, 9333, 9337, 9341, 9347, 9431, 9437, 9482-3, 9488-9, 9621, 9627);
17 stanje obveznosti v tujem denarju do dveh let (računi 7010-3, 7040-3, 7060, 7080-4, 7085-8, 7089, 7100-3, 7140-5, 7150-3, 7160-1, 7191-2, 7199, 7270-2, 7278, 730, 7380-1, 7387, 7400-2, 7410-2, 7430-4, 7440-8, 7460-2, 7470-5, 7480-9, 7490-2, 7511-2, 7520-8, 7560-1, 7563-5, 7567, 757, 7580-1, 7590-1, 7600, 7606, 7610, 7616, 7620, 7622, 7624, 7626, 7630, 7632, 7634, 7636, 7640, 7646, 7660, 7666, 7670, 7672, 7676-7, 7680, 7682, 7684, 7686, 7690, 7696, 7700, 7702, 7709, 7711, 7717, 7720-1, 7726-7, 7730, 7732, 7734, 7736, 7740, 7746, 7760, 7766, 777, 7787-9, 7790-1, 7796-7);
18 stanje obveznosti v tujem denarju nad dve leti (računi 7601, 7607, 7611, 7617, 7621, 7623, 7625, 7627, 7631, 7633, 7635, 7637, 7641, 7647, 7661, 7667, 7671, 7673-5, 7681, 7683, 7685, 7687, 7691, 7697, 7701, 7703, 7713, 7718, 7722-3, 7728-9, 7731, 7733, 7735, 7737, 7741, 7747, 7761, 7767, 7780-5, 7792-5);
27 stanje transakcijskih računov in nekaterih drugih tolarskih vpoglednih vlog gospodarstva, drugih finančnih organizacij, prebivalstva, samostojnih podjetnikov in neprofitnih izvajalcev storitev gospodinjstvom (računi 130, 231, 2300, 2309, 238, 2742-3, 2745, 8100-3, 8142-5, 8160-3, 8170-3, 8190-1, 8200, 8203, 8210, 8241-2, 8244-5, 8247-8, 8252-3, 8271, 8290);
28 stanje tolarskih vpoglednih vlog centralne ravni države, hranilnic in hranilno kreditnih služb (računi 8140-1, 8152-3, 8156-7, 8240, 8243, 8246, 8251);
29 stanje drugih tolarskih vpoglednih vlog (računi 8204-6, 8209, 8214-6, 8219, 8249, 8255-6, 8258, 8278-9, 8299);
30 stanje vpoglednih vlog nerezidentov v tolarjih (računi 8180-7);
31 stanje vezanih vlog nerezidentov v tolarjih (računi 8480-5, 8780-9, 9180, 9186, 9189, 9280-1, 9283-4, 9286-9, 9480-3, 9486-9);
32 stanje vpoglednih vlog rezidentov v tujem denarju (računi 7041, 7100-3, 7141-5, 7150-3, 7160-1, 7191-2, 7199, 7270-2, 7278, 7380-1, 7387);
33 stanje nekaterih drugih vlog rezidentov v tujem denarju (računi 2760, 2765, 2769);
34 stanje vlog nerezidentov v tujem denarju (računi 7010-3, 7040, 7042-3, 7060, 7080-9, 7430-4, 7480-9, 7520-8, 7560-1, 7564-5, 757, 7580-1, 7590-1, 7620-7, 7630-7, 7680-7, 7720-3, 7726-9, 7730-1, 7734-5, 7740-1, 7746-7, 7760-1, 7766-7, 777, 7780-5, 7787-9, 7790-7).
4
Banka sporoča Banki Slovenije podatke vsak delovni dan za vse dneve v mesecu, vključno za soboto, nedeljo in praznike. Banka sporoči zahtevane podatke v teku dneva, takoj ko z njimi razpolaga, vendar najkasneje do 11. ure. Za izpolnitev te zahteve banka ustrezno organizira svojo knjigovodsko in poročevalsko službo.
Podatke iz 3. točke tega navodila z oznakami od 01 do 07 sporoča banka vsak delovni dan za stanje ob koncu preteklega delovnega dne. Za soboto, nedeljo in praznike posreduje banka te podatke prvi naslednji delovni dan.
Podatke iz 3. točke tega navodila z oznakami od 11 do 34 posreduje banka z zamikom, po naslednjem zaporedju: ob ponedeljkih sporoči podatke za preteklo sredo, ob torkih za pretekli četrtek, ob sredah za pretekli petek in soboto, ob četrtkih za preteklo nedeljo in ponedeljek ter ob petkih za pretekli torek. Če je na dan poročanja praznik, posreduje banka te podatke z zamikom naslednji delovni dan.
Pri poročanju podatkov o stanju tolarskih obveznosti in obveznosti v tujem denarju za izračun obveznih rezerv (od 11 do 18) se smiselno uporabljajo določila veljavnega sklepa o obveznih rezervah in navodila za izdelavo poročila o izračunu obveznih rezerv.
Vsako morebitno razliko med podatki, ki jih banka sporoča dnevno, ter dejanskimi knjigovodskimi podatki, mora banka popraviti takoj, ko jih ugotovi, najkasneje pa do šestega delovnega dne v mesecu za pretekli mesec. Po tem datumu banka popravkov ne bo mogla več pošiljati prek elektronske pošte, ampak jih pošlje skupaj s pisno obrazložitvijo po telefaksu na številko 01/47-19-729.