Sklep o dokumentaciji za izdajo dovoljenj za opravljanje...

1386. Sklep o dokumentaciji za izdajo dovoljenj za opravljanje bančnih in finančnih storitev ter za statusna preoblikovanja

Na podlagi 1. točke 82. člena Zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 131/06) ter prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo) izdaja Svet Banke Slovenije

S K L E P o dokumentaciji za izdajo dovoljenj za opravljanje bančnih in finančnih storitev ter za statusna preoblikovanja

1. SPLOŠNE DOLOČBE

1. člen

(Vsebina sklepa)

(1)

Ta sklep določa podrobnejšo vsebino dokumentacije, ki jo mora banka in hranilnica (v nadaljevanju: banka) priložiti:

(a)

zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje bančnih storitev po 83. členu Zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 131/06; v nadaljevanju: ZBan-1),

(b)

zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje finančnih storitev po 88. členu ZBan-1,

(c)

zahtevi za izdajo dovoljenja za statusna preoblikovanja po 90. členu ZBan-1 in za povečanje osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom, katerega predmet so delnice druge banke, po 2. točki osmega odstavka 43. člena ZBan-1,

(d)

obvestilu Banke Slovenije o začetku opravljanja drugih storitev po 89. členu ZBan-1.

(2)

Kadar se ta sklep sklicuje na določbe drugih predpisov, se te določbe uporabljajo v njihovem vsakokrat veljavnem besedilu.

2. člen

(Opredelitve pojmov)

(1)

Pojmi, uporabljeni v tem sklepu, imajo enak pomen kot v določbah ZBan-1, kot na primer:

(a)

bančne storitve v 7. členu,

(b)

pomožne storitve v 9. členu,

(c)

banka v prvem odstavku 13. člena,

(d)

sistem upravljanja v 124. členu.

(2)

Za namen tega sklepa veljajo naslednje opredelitve pojmov:

(a)

"finančne storitve" so vzajemno priznane finančne storitve iz 1. do 12. točke in 15. točke 10. člena ZBan-1 ter dodatne finančne storitve iz 1. do 4. točke in 6. točke prvega odstavka 11. člena ZBan-1;

(b)

"druge storitve" so vzajemno priznane finančne storitve iz 13. in 14. točke 10. člena ZBan-1, dodatne finančne storitve iz 5. točke prvega odstavka 11. člena ZBan-1 ter pomožne storitve iz 9. člena ZBan-1.

(3)

Za namen drugega poglavja tega sklepa se uporabljajo opredelitve pojmov, kot jih določa Sklep o upravljanju s tveganji in izvajanju procesa ocenjevanja ustreznega notranjega kapitala za banke in hranilnice (Uradni list RS, št. 135/06; v nadaljevanju: sklep o upravljanju s tveganji).

2. DOKUMENTACIJA ZA IZDAJO DOVOLJENJA ZA OPRAVLJANJE BANČNIH STORITEV

3. člen

(Splošno o dokumentaciji za izdajo dovoljenja za opravljanje bančnih storitev)

Zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje bančnih storitev mora banka zaradi ugotovitve izpolnjevanja pogojev iz prvega odstavka 86. člena ZBan-1 priložiti:

(a)

dokumentacijo o skladnosti statusnega ustroja banke z določbami 2. poglavja ZBan-1,

(b)

dokumentacijo o ustreznosti in primernosti načrtovanega sistema upravljanja za upravljanje s tveganji, ki jim bo banka izpostavljena pri opravljanju načrtovanih poslov,

(c)

dokumentacijo o izpolnjevanju drugih pogojev.

2.1. Dokumentacija o statusnem ustroju banke

4. člen

(Dokumentacija o statusnem ustroju)

(1)

Dokumentacija za ugotavljanje skladnosti statusnega ustroja banke z določbami 2. poglavja ZBan-1 mora vsebovati:

(a)

statut banke v obliki overjenega prepisa notarskega zapisa,

(b)

dokazila, da člani nadzornega sveta izpolnjujejo pogoje za opravljanje te funkcije v skladu z 72. členom ZBan-1,

(c)

seznam delničarjev, ki mora za vsakega delničarja obsegati njegove osebne podatke in podatek o številu in deležu delnic, ki jih je prevzel ob ustanovitvi banke.

(2)

Za dokazila iz točke (b) prvega odstavka tega člena se štejejo:

(a)

dokazila o izobrazbi in delovnih izkušnjah, ki dokazujejo strokovno usposobljenost imenovanih članov nadzornega sveta v skladu s 1. točko prvega odstavka 72. člena ZBan-1,

(b)

izpisek iz kazenske evidence ali druga oblika dokazila o izpolnjevanju pogojev iz 2. točke prvega odstavka 72. člena ZBan-1.

2.2. Dokumentacija o sistemu upravljanja

5. člen

(Dokumentacija o sistemu upravljanja)

Dokumentacija za ugotavljanje ustreznosti in primernosti načrtovanega sistema upravljanja iz 124. člena ZBan-1 za upravljanje s tveganji, ki jim bo banka izpostavljena pri opravljanju načrtovanih poslov, mora vsebovati opis sistema upravljanja, ki vključuje dokumentacijo iz 6. do 8. člena tega sklepa o: