na dokumentu
Nalaganje dokumenta...
Sklep o kriterijih in pogojih, ki jih mora izpolnjevati izvajalec plačilnega prometa za pridobitev dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 57-2794/2002, stran 6001 DATUM OBJAVE: 28.6.2002
VELJAVNOST: od 29.6.2002 / UPORABA: od 29.6.2002
RS 57-2794/2002
Verzija
2 / 2
Čistopis se uporablja od 1.1.2007 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 19.2.2026: AKTUALEN.
2794. Sklep o kriterijih in pogojih, ki jih mora izpolnjevati izvajalec plačilnega prometa za pridobitev dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa
Na podlagi prvega odstavka 38. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99 in 59/01) ter na podlagi tretjega odstavka 4. člena zakona o plačilnem prometu (Uradni list RS, št. 30/02) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o kriterijih in pogojih, ki jih mora izpolnjevati izvajalec plačilnega prometa za pridobitev dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa
o kriterijih in pogojih, ki jih mora izpolnjevati izvajalec plačilnega prometa za pridobitev dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa
I. SPLOŠNO
1. člen
(Pomen uporabljenih pojmov)
Uporabljeni pojmi imajo za namene tega sklepa enak pomen, kot je določen v 3. členu zakona o plačilnem prometu, pri čemer plačilni nalog pomeni vsakršno naročilo imetnika transakcijskega računa za prenos njegovih sredstev oziroma vplačilo ali izplačilo z njegovega računa, ki je posredovano izvajalcu plačilnega prometa ne glede na medij s katerimi je naročilo posredovano izvajalcu plačilnega prometa.
2. člen
Ta sklep določa:
a)
storitve plačilnega prometa, za katere Banka Slovenije izda dovoljenje za opravljanje storitev plačilnega prometa,
b)
kadrovske, organizacijske in tehnične kriterije in pogoje, ki jih mora izpolnjevati izvajalec plačilnega prometa za pridobitev dovoljenja za opravljanje posameznih storitev plačilnega prometa ter
c)
dokumentacijo, ki jo mora vložnik zahteve za izdajo dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa predložiti Banki Slovenije.
3. člen
Banka Slovenije izda dovoljenje za opravljanje storitev plačilnega prometa po štirinajsti alinei prvega odstavka 6. člena zakona o bančništvu (v nadaljevanju: plačilne storitve) za opravljanje naslednjih storitev:
a)
obdelava in posredovanje nakazil brez pogodbenega temelja (nakazilo na podlagi gotovinskega pologa),
b)
vodenje transakcijskih računov in opravljanje drugih storitev v zvezi z vodenjem transakcijskih računov.
Banka Slovenije v dovoljenju določi plačilne storitve, ki jih sme izvajalec plačilnega prometa na podlagi pridobljenega dovoljenja opravljati.
4. člen
Dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev iz prvega odstavka tega člena lahko pridobi banka ali hranilnica, ki izpolnjuje pogoje in kriterije določene v tem sklepu.
Banka Slovenije izda dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev iz prvega odstavka 2. člena tega sklepa hranilno kreditni službi, ki je usklajena z 241. členom zakona o bančništvu, če izpolnjuje pogoje in kriterije določene v tem sklepu.
Banka, hranilnica ali hranilno kreditna služba (v nadaljevanju: banka), ki pridobi dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje plačilnih storitev, lahko v okviru svojega dovoljenja za opravljanje plačilnih storitev pooblasti drugo pravno osebo za izvajanje posameznih opravil pri izvajanju plačilnih storitev v imenu in za račun banke.
Pravna oseba, ki jo banka pooblasti za izvajanje posameznih opravil pri izvajanju plačilnih storitev v imenu in za račun banke, mora za opravljanje posameznih opravil na podlagi pogodbenega odnosa z banko pridobiti dovoljenje Banke Slovenije.
Banka Slovenije pravni osebi izda dovoljenje, če pravna oseba izpolnjuje kadrovske, organizacijske in tehnične pogoje, ki jih mora za opravljanje posameznih opravil pri izvajanju plačilnih storitev izpolnjevati banka v skladu s tem sklepom.
II. PLAČILNE STORITVE
5. člen
Obdelava in posredovanje nakazil na podlagi gotovinskih pologov
Banka lahko opravlja storitve obdelave in posredovanja nakazil na podlagi gotovinskih pologov, če izpolnjuje kadrovske, organizacijske in tehnične pogoje določene s tem sklepom ter pridobi dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje teh storitev.
Storitve obdelave in posredovanja nakazil na podlagi gotovinskih pologov obsegajo storitve:
a)
polog gotovine zaradi plačila,
b)
obdelava nakazil ter
c)
prenos denarnih sredstev v dobro določenega transakcijskega računa pri istem ali drugem izvajalcu plačilnega prometa.
6. člen
Za opravljanje storitev iz prejšnjega odstavka mora banka izpolnjevati kriterije in pogoje iz 9. in 10. člena tega sklepa.
7. člen
Vodenje transakcijskih računov ter obdelava in posredovanje plačilnih nalogov
Banka lahko opravlja storitve vodenja transakcijskih računov ter obdelave in posredovanja plačilnih nalogov, če izpolnjuje kadrovske, organizacijske in tehnične pogoje, določene s tem sklepom.
Storitve vodenja transakcijskih računov ter obdelave in posredovanja plačilnih nalogov obsegajo naslednje storitve za imetnika transakcijskega računa:
a)
sprejemanje vplačil in opravljanje izplačil gotovine imetniku transakcijskega računa v mejah kritja na transakcijskem računu,
b)
opravljanje negotovinskih plačil za imetnika transakcijskega računa v internem in medbančnem plačilnem prometu,
c)
vodenje evidence in obveščanje imetnika o stanju denarnih sredstev na transakcijskem računu,
d)
opravljanje drugih storitev povezanih z vodenjem transakcijskega računa.
8. člen