Navodilo o načinu vnovčevanja čekov

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 68-3100/1995, stran 5254 DATUM OBJAVE: 24.11.1995

RS 68-3100/1995

3100. Navodilo o načinu vnovčevanja čekov

Na podlagi drugega odstavka 21. člena zakona o Agenciji RS za revidiranje lastninskega preoblikovanja podjetij in Agenciji RS za plačilni promet, nadziranje in informiranje (Uradni list RS, št. 48/94, 18/95, 58/95) v zvezi z drugim odstavkom 20. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) predpisuje Svet Banke Slovenije

N A V O D I L O
o načinu vnovčevanja čekov

1. člen

To navodilo ureja postopek vnovčevanja čekov, postopek in način pobotanja in poplačila terjatev in obveznosti med bankami ter pogoje in postopek zavrnitve čeka s strani trasata.

2. člen

V tem navodilu imajo uporabljeni izrazi naslednji pomen:

trasat – tisti, ki naj plača

trasant – tisti, ki je ček izdal

remitent – tisti, kateremu je treba plačati

inkasant – banka, ki je ček izplačala remitentu

avtorizacija – postopek, v katerem banka na iniciativo remitenta preveri stanje na računu trasanta in jamči za izplačilo čeka.

3. člen

Remitenti (v nadaljevanju: remitent) dnevno predložijo prejete čeke v izplačilo poslovni banki (v nadaljevanju: inkasant), pri kateri imajo račun ali poslovni banki, s katero imajo sklenjen dogovor. Banka, ki je čeke sprejela ugotovi, koliko čekov je trasiranih nanjo in koliko na račune drugih bank. Transakcije po čekih drugih bank so predmet medbančnega obračuna (v nadaljevanju: obračunsko mesto).

4. člen

Skupaj s čeki iz tretjega člena tega navodila, priloži remitent inkasantu tudi specifikacijo čekov z naslednjimi podatki:

ime remitenta

številka računa remitenta

sklicevanje na številko (remitent)

skupna vsota zneskov čekov

zaporedna številka vpisa

ime inkasanta