Navodilo o unovčevanju akceptnih nalogov v bankah v...

3007. Navodilo o unovčevanju akceptnih nalogov v bankah v prehodnem obdobju

Na podlagi 8. točke kriterijev za opravljanje plačilnega prometa za pravne osebe v državi (Uradni list RS, št. 37/00 in 39/00) izdaja Banka Slovenije na podlagi soglasja Ministrstva za finance Republike Slovenije

N A V O D I L O
o unovčevanju akceptnih nalogov v bankah v prehodnem obdobju

I. SPLOŠNE DOLOČBE

1. točka

Predmet tega navodila je v prehodnem obdobju unovčevanje akceptnih nalogov, ki so bili izdani v breme računa pravne osebe pri Agenciji RS za plačilni promet (v nadaljevanju: agencija) in imajo datum dospelosti na dan, ko pravna oseba, ki je izdala akceptni nalog, že posluje preko transakcijskih računov pri bankah.

2. točka

Pojmi:

-

akceptni nalog – nalog za prenos z vpisanim datumom dospelosti (obrazec APP 46), ki ga izdajatelj – dolžnik izroči upniku. Je oblika zavarovanja plačila, ki po 38. členu zakona o agenciji nalaga dolžniku, da vroči upniku nalog za prenos z vpisanim datumom dospelosti, upnik ga overi in ga predloži agenciji najpozneje na dan dospelosti. Agencija prenese sredstva z dolžnikovega na upnikov račun;

-

dolžnik – izdajatelj akceptnega naloga – pravna oseba, ki je izdala akceptni nalog v breme svojega računa pri Agenciji RS za plačilni promet, v času zapadlosti akceptnega naloga pa že posluje preko transakcijskega računa pri banki oziroma pri več bankah;

-

upnik – pravna oseba, ki predloži banki v unovčenje akceptni nalog, ki ga je prejela od dolžnika – izdajatelja;

-

banka dolžnika – banka, pri kateri je dolžnik odprl transakcijski račun; posamezni dolžnik ima lahko odprte transakcijske račune pri več bankah;

-

prehodno obdobje – obdobje, ki traja od 15. 5. 2000, ko pravna oseba ne more več v breme računa pri agenciji izdajati akceptnih nalogov z datumom dospelosti, kasnejšim od njenega prihoda v banko, pa do datuma, ko agencija preneha opravljati posle plačilnega prometa;

-

datum odprtja transakcijskega računa pri banki – datum podpisa pogodbe o odprtju in vodenju transakcijskega računa;

-

datum začetka poslovanja preko transakcijskega računa – datum, ko ima pravna oseba zaprte račune pri agenciji in prenesena sredstva na transakcijski račun pri banki, tako da že lahko predlaga banki plačilne naloge v breme transakcijskega računa.

3. točka

Posli vodenja transakcijskih računov pravnih oseb in opravljanja plačilnega prometa preko teh računov so bančni posel, ki se opravlja v skladu z dokumentom “Kriteriji za opravljanje plačilnega prometa za pravne osebe v državi“ (v nadaljevanju: kriteriji). Kriterij št. 8 vsebuje določila za unovčevanje izdanih akceptnih nalogov v prehodnem obdobju, zato pravna oseba po odprtju transakcijskega računa v banki ne more več izdajati akceptnih nalogov. V poslovanju preko transakcijskega računa pri banki pravna oseba uporablja instrumente zavarovanja plačil, ki so običajni v bančnem okolju.

4. točka

Unovčevanje akceptnih nalogov v bankah po določbah tega navodila v skladu z 8. točko kriterijev velja za akceptne naloge, ki so bili izdani v breme računov pri agenciji v skladu z 38. členom zakona o agenciji do vključno 15. 5. 2000. Pravna oseba sme po 15. 5. 2000 izdajati samo akceptne naloge, ki imajo datum dospelosti pred začetkom poslovanja preko transakcijskega računa pri banki, in se izvršujejo še preko računa pri agenciji.

II. POSTOPKI PRI DOLŽNIKU

5. točka

Ob podpisu pogodbe o odprtju in vodenju transakcijskega računa (v nadaljevanju: pogodba) predloži dolžnik banki:

a)

izjavo, da so vsi akceptni nalogi, izdani v breme računa pri agenciji, dospeli, kar pomeni, da ob podpisu pogodbe v breme računa pri agenciji nima izdanih akceptnih nalogov,

ali

pooblastilo za vnovčenje s transakcijskega računa akceptnih nalogov, ki so bili že izdani v breme računa pri agenciji. Pooblastilo je sestavni del pogodbe in velja do konca prehodnega obdobja;