ZBan-B – Zakon o spremembah in dopolnitvah...

2756. Zakon o spremembah in dopolnitvah zakona o bančništvu (ZBan-B)

Na podlagi druge alinee prvega odstavka 107. člena in prvega odstavka 91. člena ustave Republike Slovenije izdajam

U K A Z
o razglasitvi zakona o spremembah in dopolnitvah zakona o bančništvu (ZBan-B)

Razglašam zakon o spremembah in dopolnitvah zakona o bančništvu (ZBan-B), ki ga je sprejel Državni zbor Republike Slovenije na seji 28. maja 2003.

001-22-36/03

Ljubljana, dne 5. junija 2003.

dr. Janez Drnovšek l. r. Predsednik Republike Slovenije

Z A K O N O SPREMEMBAH IN DOPOLNITVAH ZAKONA O BANČNIŠTVU (ZBan-B)

1. člen

V zakonu o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99 in 59/2001) se 3. točka tretjega odstavka 6. člena spremeni, tako da se glasi:

"3. izvedeni finančni instrumenti so pravice oziroma obveznosti,

-

katerih vsebina je glede vrednosti posredno ali neposredno odvisna od cene vrednostnega papirja, tuje valute ali blaga, višine obrestne mere ali indeksa oziroma ocene kreditne sposobnosti ali podobnih spremenljivk,

-

ki ne zahteva začetne čiste finančne naložbe ali ki zahteva le majhno začetno čisto finančno naložbo in

-

ki se poravnava v prihodnosti."

2. člen

Za prvim odstavkom 7. člena se doda nov drugi odstavek, ki se glasi:

"(2) Druge nadzorovane finančne organizacije po tem zakonu so druge finančne organizacije, nad katerimi opravlja nadzor pristojni nadzorni organ v skladu z zakoni oziroma drugimi predpisi, ki urejajo opravljanje drugih finančnih storitev."

Dosedanji drugi in tretji odstavek postaneta tretji in četrti odstavek.

3. člen

V drugem odstavku 10. člena se v četrti točki beseda "in" črta in doda besedilo ", 84/98, 6/99, 45/2001 in 93/2002."

Sedmi odstavek 10. člena se spremeni, tako da se glasi:

"(7) Posredne naložbe so naložbe v osebe, ki jih obvladuje oseba iz šestega odstavka tega člena."

4. člen

Drugi odstavek 11. člena se spremeni, tako da se glasi:

"(2) Šteje se, da je posamezna oseba posredni imetnik delnic, poslovnih deležev oziroma drugih pravic, ki zagotavljajo udeležbo pri upravljanju, oziroma drugih vrednostnih papirjev, katerih neposredni imetnik je druga oseba, ki jo ta oseba obvladuje."

5. člen

Za 13. členom se doda nov 13.a člen, ki se glasi:

"Območje opravljanja storitev

13.a člen

(1)

Šteje se, da banka neposredno opravlja bančne storitve na območju določene države:

1.

če na območju te države sklepa pravne posle, katerih predmet so bančne storitve, ali

2.

če na območju te države osebam iz tretjega odstavka 5. člena tega zakona, ki imajo bivališče oziroma sedež na območju te države, ponuja storitve na enega od naslednjih načinov:

-

prek oglasov, objavljenih v sredstvih javnega obveščanja na območju te države oziroma na drug javno dostopen način,

-

prek reklamnih sporočil, poslanih tem osebam po pošti ali na drug način,

-

prek svojih zastopnikov oziroma posrednikov.

(2)

Prvi odstavek tega člena se smiselno uporablja tudi za druge finančne storitve."

6. člen

Na koncu 16. člena se dodata nova sedmi in osmi odstavek, ki se glasita:

"(7) Drugi odstavek tega člena ne velja v naslednjih primerih:

1

ustanovitve banke oziroma povečanja osnovnega kapitala banke zaradi izvedbe združitve oziroma delitve,

2.

povečanja osnovnega kapitala banke s stvarnim vložkom, katerega predmet so delnice druge banke, če je banka za takšno povečanje pridobila dovoljenje Banke Slovenije.

(8)

Za dovoljenje iz 2. točke sedmega odstavka tega člena se smiselno uporabljajo določbe tega zakona o dovoljenju za združitev."

7. člen

V prvem odstavku 19. člena se besedilo na koncu odstavka "potrebno dovoljenje Banke Slovenije" nadomesti z besedilom "potrebno predhodno pridobiti dovoljenje Banke Slovenije"; v drugem odstavku se pred besedo "pridobiti" doda beseda "predhodno".

V tretjem odstavku se besedilo na koncu odstavka "obvestiti Banko Slovenije" nadomesti z besedilom "predhodno obvestiti Banko Slovenije".

V šestem odstavku se za besedama "tuja banka" doda besedilo "ali druga nadzorovana finančna organizacija države članice oziroma tuje države", na koncu odstavka pred piko pa se doda besedilo "ali obvestilo, da v skladu s predpisi, ki veljajo za bodočega kvalificiranega imetnika v državi njegovega sedeža, takšno soglasje oziroma mnenje ni potrebno".

Za šestim odstavkom se doda nov sedmi odstavek, ki se glasi:

"(7) Dovoljenje iz prvega oziroma drugega odstavka tega člena preneha veljati, če oseba v šestih mesecih od vročitve odločbe Banke Slovenije o izdaji dovoljenja ne pridobi delnic na katere se dovoljenje nanaša."

8. člen

V 1. točki drugega odstavka 20. člena se pred besedilom "zaradi dejavnosti ali poslov" doda besedilo "zaradi pravnega oziroma finančnega položaja bodočega kvalificiranega imetnika oziroma".

V 20. členu se na koncu dodata nova šesti in sedmi odstavek, ki se glasita:

"(6) Če Banka Slovenije o zahtevi za izdajo dovoljenja iz prvega oziroma drugega odstavka 19. člena tega zakona ne odloči v roku iz 224. člena tega zakona, se šteje, da je dovoljenje izdano.

(7)

V primeru iz prejšnjega odstavka mora Banka Slovenije na zahtevo imetnika kvalificiranega deleža izdati ugotovitveno odločbo, s katero ugotovi, da je dovoljenje izdano, v osmih dneh od prejema zahteve za izdajo ugotovitvene odločbe."

9. člen

V 21. členu se na koncu dodajo novi peti do enajsti odstavek, ki se glasijo:

"(5) Če imetnik pridobi delnice v nasprotju s prvim oziroma drugim odstavkom 19. člena tega zakona in v enem mesecu od pridobitve delnic ne vloži zahteve za izdajo dovoljenja iz prvega oziroma drugega odstavka 19. člena tega zakona, mu Banka Slovenije z odredbo o odpravi kršitev naloži, da delnice, ki jih je pridobil v nasprotju s prvim oziroma drugim odstavkom 19. člena tega zakona odsvoji v roku, določenem z odredbo, ki ne sme biti krajši od treh in ne daljši od šestih mesecev.

(6)

Imetnik iz petega odstavka tega člena mora do roka, določenega v odredbi, Banki Slovenije predložiti poročilo o odsvojitvi delnic, ki mora obsegati podatke o pridobitelju oziroma pridobiteljih delnic, in ji predložiti dokaze o odsvojitvi.

(7)

Banka Slovenije lahko od pridobitelja delnic iz prejšnjega odstavka zahteva, da se izjasni, ali je delnice pridobil v svojem imenu in za svoj račun. Banka Slovenije lahko v postopku presoje, ali je imetnik ravnal v skladu z odredbo iz petega odstavka tega člena, izvede ustrezne dokaze o okoliščini, za čigav račun je pridobitelj pridobil delnice. V postopku iz prejšnjega stavka tega člena se smiselno uporabljajo določbe 223.a člena tega zakona.

(8)

Če imetnik iz petega odstavka tega člena delnic ne odsvoji v roku, določenem z odredbo Banke Slovenije oziroma če Banka Slovenije v postopku po sedmem odstavku tega člena ugotovi, da ima pridobitelj delnic iz šestega odstavka tega člena delnice v svojem imenu in za račun imetnika iz petega odstavka tega člena, izda odločbo, s katero ugotovi, da imetnik ni ravnal v skladu z odredbo iz petega odstavka tega člena. Odločba iz prejšnjega stavka se vroči tudi banki.

(9)

Od izdaje odločbe iz osmega odstavka tega člena imetnik iz petega odstavka tega člena oziroma pridobitelj teh delnic iz šestega odstavka tega člena, iz delnic, ki jih ima v nasprotju z odredbo Banke Slovenije iz petega odstavka tega člena, v razmerju do banke ne more uresničevati nobenih pravic. Banka Slovenije v izreku odločbe iz osmega odstavka tega člena navede podatke o imetniku oziroma pridobiteljih in številu delnic, v zvezi s katerimi navedene osebe v razmerju do banke iz delnic ne morejo uresničevati nobenih pravic in prepove banki, da bi navedenim osebam na kakršenkoli način omogočila uresničevanje pravic iz teh delnic.

(10)

Če je banka v obdobju od izdaje odločbe Banke Slovenije iz osmega odstavka tega člena do dneva, ko je delnice, na katere se je nanašala odločba Banke Slovenije, pridobil nov imetnik v skladu s tem zakonom, izplačala dividendo, mora banka dividendo, ki pripade navedenim delnicam izplačati novemu imetniku v osmih dneh po tem, ko jo novi imetnik obvesti o pridobitvi delnic.

(11)

Določbe petega do desetega odstavka tega člena se smiselno uporabljajo tudi v naslednjih primerih:

-

če imetnik pridobi delnice v nasprotju s prvim oziroma drugim odstavkom 19. člena tega zakona in v enem mesecu od pridobitve delnic vloži zahtevo za izdajo dovoljenja iz prvega oziroma drugega odstavka 19. člena tega zakona, pa je ta zahteva zavrnjena, zavržena oziroma umaknjena,

-

če je imetniku odvzeto dovoljenje iz prvega oziroma drugega odstavka 19. člena tega zakona, in

-

če je imetnik pridobil delnice v nasprotju z 18. členom tega zakona."

10. člen

Za 21. členom se doda nov 21.a člen, ki se glasi:

"Obvestilo o delničarskem sporazumu

21.a člen

(1)

Če posamezni delničarji banke sklenejo sporazum, s katerim se dogovorijo o usklajenem izvrševanju upravljavskih upravičenj iz delnic, katerih imetniki so, mora vsak izmed njih v treh delovnih dneh od sklenitve sporazuma obvestiti Banko Slovenije o sklenitvi sporazuma in obvestilu priložiti kopijo tega sporazuma. V primeru iz prejšnjega stavka lahko sklenitelji sporazuma pooblastijo posameznega sklenitelja, da v imenu ostalih skleniteljev obvesti Banko Slovenije o sklenitvi sporazuma.

(2)

Če posamezni delničarji banke sklenejo sporazum o usklajenem izvrševanju upravljavskih upravičenj iz delnic, katerih imetniki so, in skupna višina teh delnic oziroma upravljavskih upravičenj presega meje kvalificiranega deleža, morajo predhodno za sklenitev sporazuma pridobiti dovoljenje Banke Slovenije."

11. člen

2. točka prvega odstavka 24. člena se spremeni, tako da se glasi:

"2. da ni bila pravnomočno obsojena zaradi kaznivega dejanja, storjenega z naklepom, ki se preganja po uradni dolžnosti, ali zaradi enega od naslednjih kaznivih dejanj, storjenih iz malomarnosti: povzročitve smrti iz malomarnosti (129. člena Kazenskega zakonika, Uradni list RS, št. 63/94 in 23/99; v nadaljnjem besedilu KZ), hude telesne poškodbe (134. člen KZ), posebno hude telesne poškodbe (135. člen KZ), ogrožanja varnosti pri delu (208. člen KZ), prikrivanja (221. člen KZ), izdaje in neupravičene pridobitve poslovne tajnosti (241. člen KZ), pranja denarja (252. člen KZ), izdaje uradne tajnosti (266. člen KZ), povzročitve splošne nevarnosti (317. člen KZ) ali izdaje državne tajnosti (359. člen KZ), in kazen še ni bila izbrisana."

Za drugim odstavkom se doda nov tretji odstavek, ki se glasi:

"(3) Podatke iz 2. točke prvega odstavka tega člena pridobi Banka Slovenije od kandidata za člana uprave banke, lahko pa jih pridobi iz kazenske evidence."

12. člen

Na koncu 25. člena se dodajo novi osmi do enajsti odstavek, ki se glasijo:

"(8) Banka Slovenije lahko podatke, potrebne za presojo ali obstajajo okoliščine iz šestega odstavka tega člena, pridobi od pristojnih državnih organov.

(9)

Dovoljenje iz prvega odstavka tega člena neha veljati:

1.

če oseba v naslednjem roku od prejema odločbe ni imenovana za člana uprave banke, na katero se dovoljenje nanaša:

-

če je dovoljenje pridobljeno v postopku izdaje dovoljenja za opravljanje bančnih storitev: v šestih mesecih,

-

v drugih primerih: v treh mesecih,

2.

če osebi preneha funkcija člana uprave banke, na katero se dovoljenje nanaša.

(10)

Nadzorni svet banke mora Banko Slovenije obvestiti o tem, da je osebi prenehala funkcija člana uprave banke, v petih delovnih dneh od prenehanja funkcije.

(11)

Če dovoljenje iz prvega odstavka tega člena preneha veljati zaradi razlogov iz osmega odstavka tega člena, izda Banka Slovenije odločbo, s katero ugotovi, da je dovoljenje nehalo veljati."

13. člen

Prvi odstavek 28. člena se spremeni tako, da se glasi:

"(1) Banka Slovenije odvzame dovoljenje za opravljanje funkcije člana uprave banke:

1. če je bilo dovoljenje pridobljeno z navajanjem neresničnih podatkov,

2.

če član uprave krši dolžnost obveščanja nadzornega sveta o okoliščinah iz 1., 2. oziroma 3. točke prvega odstavka 27. člena tega zakona;

3.

če član uprave huje krši dolžnosti iz 26. člena tega zakona oziroma dolžnost obveščanja nadzornega sveta iz 4. in 5. točke prvega odstavka oziroma iz drugega odstavka 27. člena tega zakona,

4.

če je pravnomočno obsojen zaradi kaznivega dejanja iz 2. točke prvega odstavka 24. člena tega zakona,

5.

če nastopijo okoliščine iz šestega odstavka 25. člena tega zakona."

Za prvim odstavkom se doda nov drugi odstavek, ki se glasi:

"(2) Za hujšo kršitev določb iz 3. točke prvega odstavka tega člena se šteje:

1

kršitev, zaradi katere je ogrožena likvidnost ali solventnost banke, ali

2.

ponavljajoča kršitev navedenih določb."

Zakon o spremembah in dopolnitvah zakona o bančništvu (ZBan-B)

Časovnica