3. člen
(Podrobnejša merila)
(1)
Osebe, ki dajejo strankam informacije o finančnih instrumentih, strukturiranih vlogah, investicijskih storitvah in poslih ter pomožnih investicijskih storitvah morajo poznati:
1.
značilnosti zadevnih produktov ali storitev,
2.
regulatorni okvir zadevnih produktov ali storitev,
3.
gospodarsko sliko in značilnosti kapitalskih trgov ter njun vpliv na zadevne produkte ali storitve,
4.
razliko med realiziranimi rezultati in napovedmi rezultatov ter njihovimi omejitvami,
5.
notranje politike institucije pri kateri so zaposlene,
6.
možne konflikte interesov pri dajanju informacij in kako jih preprečiti ali omejiti,
7.
osnove pravil o zlorabah trga ter preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma,
8.
poslovno etiko na kapitalskih trgih,
9.
kontakte drugih oseb v instituciji, ki lahko podajo bolj natančne informacije o podrobnostih posameznih produktov ali storitev.
(2)
Značilnosti iz 1. točke prejšnjega odstavka so:
1.
razumevanje glavnih značilnosti, tveganosti in posebnosti zadevnih produktov ali storitev,
2.
stroški zadevnih produktov ali storitev (začetni, periodični, končni, transakcijski),
3.
davčna obravnava,
4.
obseg storitev,
5.
ocena podatkov, povezanih s produkti, kot so ključni podatki za vlagatelje, prospekti, računovodski izkazi ali finančni podatki,
6.
tržne strukture za produkte (mesta trgovanja ali obstoj sekundarnih trgov),
7.
osnovno poznavanje načel vrednotenja produkta.
(3)
Poznavanje regulatornega okvira iz 2. točke prvega odstavka tega člena pomeni:
1.
poznavanje predpisov, ki opredeljujejo posamezni produkt ali storitev,
2.
poznavanje omejitev, ki jih predpisujejo predpisi iz prejšnje točke, in jasno poznavanje katere informacije lahko oseba iz prvega odstavka tega člena posreduje in katere informacije lahko posreduje le borzni posrednik.
(4)
Poznavanje gospodarske slike in značilnosti kapitalskih trgov ter njun vpliv na zadevne produkte ali storitve iz 3. točke prvega odstavka tega člena pomeni:
1.
osnovno poznavanje stanja regionalnega in globalnega gospodarstva,
2.
poznavanje delovanja kapitalskih trgov,
3.
razumevanje, kako 1. in 2. točka tega odstavka skupaj vplivata na zadevne produkte ali storitve.
(5)
Razlika med realiziranimi rezultati in napovedmi rezultatov ter njihovimi omejitvami iz 4. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da se oseba zaveda, da so pretekli rezultati le omejeno lahko napoved prihodnjih pričakovanj in da se pri prihodnjih pričakovanjih predstavi vsaj tri scenarije (neugodni, normalni in ugodni).
(6)
Poznavanje notranjih politik institucije pri kateri so osebe zaposlene iz 5. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da oseba pozna notranje akte in postopke institucije, ki so namenjeni pravilnemu in zakonitemu izvajanju posameznih storitev ali posameznih dejanj.
(7)
Poznavanje možnih konfliktov interesov pri dajanju informacij in kako jih preprečiti ali omejiti iz 6. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da oseba pozna in razume pojem konflikta interesov in kako jih preprečiti ali omejiti oziroma kako pri morebitnih konfliktih interesov ravnati.
(8)
Poznavanje osnov pravil o zlorabah trga ter preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma iz 7. točke prvega odstavka tega člena pomeni poznavanje predpisov in obveznosti s teh področij.
(9)
Poslovna etika na kapitalskih trgih iz 8. točke prvega odstavka tega člena pomeni ravnanja, ki povečujejo ugled kapitalskih trgov, njihovih ustanov in oseb, ki delajo na tem področju. Osebe morajo s svojimi ravnanji prispevati k uveljavitvi dobrih praks s področja kapitalskih trgov in se izogibati dejanj, ki bi lahko bila kakor koli moralno sporna.
(10)
Poznavanje kontaktov drugih oseb v instituciji, ki lahko podajo bolj natančne informacije o podrobnostih posameznih produktov ali storitev iz 8. točke prvega odstavka tega člena pomeni razpolagati z informacijami o kontaktih tistih oseb, ki imajo bolj natančne informacije o produktih (so v instituciji odgovorne za pripravo produkta, njegovega prospekta ali ključnih informacij), ali so upravičene investicijsko svetovati in lahko strankam dajejo takšne nasvete, ali se neposredno ukvarjajo s posamezno storitvijo in imajo zato več natančnih informacij (npr. gospodarjenje s finančnimi instrumenti). Osebe morajo vedeti na, koga se lahko obrnejo za posamezne bolj natančne informacije, s katerimi same ne razpolagajo.
(11)
Osebe iz prvega odstavka tega člena morajo imeti tista znanja in usposobljenosti iz tega člena, ki so potrebna za opravljanje nalog, ki jih posamezne osebe dejansko opravljajo. Pri tem se upošteva narava, zahtevnost in kompleksnost teh nalog.