• PREDPIS

Sklep o dnevnem načrtovanju tolarske likvidnosti in spremljanju koncentracije deponentov

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 82-4226/2001, stran 8253 DATUM OBJAVE: 19.10.2001

RS 82-4226/2001

4226. Sklep o dnevnem načrtovanju tolarske likvidnosti in spremljanju koncentracije deponentov
Na podlagi 74. člena in 92. člena v zvezi s 6. točko 91. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99 in 59/01) ter drugega odstavka 20. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o dnevnem načrtovanju tolarske likvidnosti in spremljanju koncentracije deponentov

I. UVOD

1.

S tem sklepom se določi vsebina poročanja banke o tokovih tolarske likvidnosti in koncentraciji deponentov.

II. DNEVNO NAČRTOVANJE TOLARSKE LIKVIDNOSTI

2.

Banka je dolžna dnevno načrtovati tolarske denarne pritoke in odtoke. Načrtovanje se nanaša tako na znane, kot tudi morebitne in pričakovane denarne tokove, ki lahko vplivajo na sposobnost banke, da tekoče poravnava svoje pogodbene obveznosti do komitentov ter druge obveznosti, neločljivo povezane s poslovanjem banke.

3.

Pri načrtovanju tolarskih denarnih tokov mora banka upoštevati načelo previdnosti, kar pomeni, da lahko med pritoke vključuje samo tiste, za katere obstaja velika verjetnost, da jih bo ob dnevu dospelosti tudi prejela, med odtoke pa vse obveznosti, ki na določen dan dospejo v izplačilo.