16. člen
(tveganja borznoposredniške družbe)
(1)
Tveganja, ki jih borznoposredniška družba prevzema v okviru svojega poslovanja, lahko vključujejo finančna in nefinančna tveganja, ki predstavljajo tveganje za borznoposredniško družbo, tveganje za stranke in tveganje za trg, vključno s tržnim tveganjem, tveganjem likvidnosti, tveganjem koncentracije, operativnim tveganjem (vključno s pravnim tveganjem), tveganjem ugleda, pravnim tveganjem in tveganjem skladnosti, tveganjem za pranje denarja in financiranje terorizma, kapitalskim tveganjem, tveganjem dobičkonosnosti, okoljskimi, socialnimi in upravljalskimi tveganji (ESG), kreditnim tveganjem in strateškim tveganjem.
(2)
Borznoposredniška družba mora zagotoviti, da je v vsakem trenutku sposobna upravljati tudi z vsemi drugimi pomembnimi tveganji borznoposredniške družbe na konsolidirani, subkonsolidirani in posamični podlagi. Pomembna tveganja morajo biti ugotovljena zgodaj, obravnavana celovito, spremljana v okviru dnevnih dejavnosti borznoposredniške družbe ter pravočasno predstavljena upravljalnemu organu, višjemu vodstvu, službi notranje revizije in službi skladnosti poslovanja, kjer je ta organizirana. Učinkovito upravljanje tveganj zmanjšuje verjetnost nastanka nepričakovanih izgub ter posledično preprečuje tveganje ugleda iz naslova teh izgub.
(3)
Borznoposredniška družba mora poleg splošnih zahtev v zvezi z upravljanjem tveganj iz tega sklepa, dodatno izpolnjevati zahteve glede obravnave naslednjih tveganj:
1.
kreditno tveganje;
2.
likvidnostno tveganje;
3.
tveganje neprekinjenega poslovanja;
4.
tveganja za stranke.
(4)
Zahteve v zvezi s tveganji iz prejšnjega odstavka so podrobneje obravnavane v prilogah od 1 do 4 tega sklepa.