V Delu I splošnih pogojev se vstavi naslednji člen 13a:
„Člen 13a
Najvišji dovoljeni zneski imetja na računih udeležencev iz člena 4(2), točka (da), in kazni za njihovo prekoračitev
1.
Skupna denarna sredstva, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ob koncu delovnega dne na vseh računih, ki jih ima pri Banki Slovenije, ne presežejo najvišjega dovoljenega zneska imetja, izračunanega v skladu s spodaj navedenimi pogoji. Denarna sredstva iz tega odstavka ne vključujejo denarnih sredstev, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), na računih, ki jih ima za namene postopka poravnave D podsistema v RTGS ali postopka poravnave podsistema v TIPS.
2.
Najvišji dovoljeni znesek imetja iz odstavka 1 se izračuna na naslednji način:
(a)
Če je udeleženec iz člena 4(2), točka (da), posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik najvišje vrednosti poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, na kateri koli delovni dan v prejšnjem obdobju 12 koledarskih mesecev. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun takega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za udeležbo v TARGET, ki jo predloži Banki Slovenije.
(b)
Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ni posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik pričakovane skupne najvišje vrednosti odhodnih nalogov za prenos denarja tega udeleženca, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun predlaganega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za odprtje računa v TARGET.
(c)
V 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja za vsakega udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vsak mesec v prvem četrtletju, pri čemer uporabi dejansko najvišjo vrednost poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, od odprtja računa. Nato se ponovni izračun opravi vsako četrtletje. Tak ponovno izračunani najvišji dovoljeni znesek imetja se uporablja od naslednjega delovnega dne po tem, ko Banka Slovenije o ponovnem izračunu obvesti vsakega takega udeleženca, in do naslednjega ponovnega izračuna.
(d)
Po prvem 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja enkrat na leto. Ponovni izračun temelji na dejanski skupni najvišji vrednosti vseh odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, v prejšnjem 12-mesečnem obdobju v TARGET, in na informacijah, ki se predložijo Banki Slovenije v skladu s točkama (a) in (b).
(e)
V izjemnih okoliščinah lahko Banka Slovenije po lastni presoji priložnostno ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja, in sicer v primeru znatne spremembe poravnalnih vrednosti udeleženca iz člena 4(2), točka (da), ki se bo zgodila kmalu ali se je že zgodila in bi lahko povzročila neizpolnjevanje zahteve glede ustreznega najvišjega dovoljenega zneska imetja. Vsak tak ponovni izračun se opravi v skladu s točko (b).
3.
Če skupna denarna sredstva na računih udeleženca iz člena 4(2), točka (da), presežejo veljavni najvišji dovoljeni znesek imetja, ta udeleženec nemudoma sprejme ukrepe za zmanjšanje teh skupnih denarnih sredstev na najvišji dovoljeni znesek imetja ali nižji znesek. Če tako zmanjšanje ni mogoče zaradi dohodnega plačila tik pred koncem delovnega dne, se zmanjšanje brez odlašanja izvede po začetku naslednjega delovnega dne.
4.
Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ki je neposredni udeleženec plačilnega sistema, ki je podsistem v TARGET, in uporablja postopek poravnave D podsistema v RTGS ali postopke poravnave podsistema v TIPS, Banki Slovenije mesečno poroča najvišje in povprečno dnevno imetje čez noč na zadevnih tehničnih računih podsistema v TARGET. Ta udeleženec mesečno poroča tudi najvišji in povprečni dnevni znesek obveznosti iz poravnave, ki se obdelajo v ustreznem podsistemu.
5.
Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne izpolnjuje zahtev iz odstavkov 1 do 3, mu Banka Slovenije naloži kazen v višini 0,03% skupnega zneska, ki presega najvišji dovoljeni znesek imetja na vseh računih, ki jih ima ta udeleženec ob koncu delovnega dne v TARGET, in dodatno dnevno kazen v višini 1 000 EUR za vsak dan neizpolnjevanja zahtev.
6.
Računi iz odstavka 1 se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta. Metode za izračun najvišjega dovoljenega zneska imetja, opisane v odstavku 2, se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta.“