Člen 4
Obdelava nalogov za prenos denarja na tehničnih računih podsistema v TIPS
1.
Časovna oznaka za obdelavo nalogov za prenos denarja se dodeli po vrstnem redu njihovega prejema.
2.
Vsi nalogi za prenos denarja, ki se predložijo v sistem TARGET-Slovenija, se obdelajo po načelu „prvi noter, prvi ven“ (first in, first out – FIFO) brez določanja prioritete ali prerazporejanja.
3.
Po sprejetju naloga za takojšnje plačilo ali naloga za kreditno plačilo TIPS OLO, kakor je določeno v delu I, člen 17(1), Banka Slovenije preveri, ali je na plačnikovem tehničnem računu podsistema v TIPS na razpolago dovolj denarnih sredstev za izvedbo poravnave, in se uporablja naslednje:
(a)
če ni na razpolago dovolj denarnih sredstev, se nalog za takojšnje plačilo ali nalog za kreditno plačilo TIPS OLO zavrne;
(b)
če je na razpolago dovolj denarnih sredstev, se ustrezni znesek rezervira, dokler se čaka na odziv prejemnika plačila. Če prejemnik plačila sprejme nalog za takojšnje plačilo ali nalog za kreditno plačilo TIPS OLO, se ta poravna in rezervacija hkrati sprosti. Če prejemnik plačila zavrne nalog za takojšnje plačilo ali nalog za kreditno plačilo TIPS OLO ali se ne odzove pravočasno v smislu sheme SCT Inst za prvi primer oziroma UDFS za TIPS za drugi primer, se nalog za takojšnje plačilo ali nalog za kreditno plačilo TIPS OLO zavrne in rezervacija hkrati sprosti.
4.
Denarna sredstva, ki so rezervirana v skladu z odstavkom 3(b), niso na razpolago za poznejše naloge za prenos denarja.
5.
Brez poseganja v odstavek 3(b) Banka Slovenije zavrne nalog za takojšnje plačilo ali nalog za kreditno plačilo TIPS OLO, če je znesek naloga za takojšnje plačilo ali naloga za kreditno plačilo TIPS OLO višji od katerega koli likvidnostnega limita, ki se uporablja.
6.
Po sprejetju naloga za prenos likvidnosti s tehničnega računa podsistema v TIPS na namenski denarni račun za TIPS, kakor je določeno v delu I, člen 17(1), Banka Slovenije preveri, ali je na plačnikovem tehničnem računu podsistema v TIPS na razpolago dovolj denarnih sredstev. Če ni na razpolago dovolj denarnih sredstev, se nalog za prenos likvidnosti zavrne. Če je na razpolago dovolj denarnih sredstev, se nalog za prenos likvidnosti takoj poravna.
7.
Po sprejetju pozitivnega odgovora na odpoklic, kakor je določeno v delu I, člen 17, Banka Slovenije preveri, ali je na tehničnem računu podsistema v TIPS, ki se obremeni, na razpolago dovolj denarnih sredstev. Če ni na razpolago dovolj denarnih sredstev, se pozitiven odgovor na odpoklic zavrne. Če je na razpolago dovolj denarnih sredstev, se pozitiven odgovor na odpoklic takoj poravna.
8.
Brez poseganja v odstavek 7 Banka Slovenije zavrne pozitivne odgovore na odpoklic, če je znesek pozitivnega odgovora na odpoklic višji od katerega koli likvidnostnega limita, ki se uporablja.