Člen 7
Obdelava nalogov za prenos denarja
1.
Nalogi za prenos denarja se poravnajo takoj, ko se sprejmejo, če je na plačnikovem glavnem denarnem računu razpoložljiva likvidnost.
2.
Če na glavnem denarnem računu ni dovolj denarnih sredstev za izvedbo poravnave, se uporabi ustrezno pravilo iz točk (a) do (e) (odvisno od vrste naloga za prenos denarja).
(a)
Plačilni nalog na glavnem denarnem računu: navodilo se zavrne, če ga je odredila Banka Slovenije ter bi povzročil spremembo udeleženčeve linije za posojilo čez dan in ustrezno obremenitev ali odobritev njegovega glavnega denarnega računa. Vsa druga navodila se uvrstijo v čakalno vrsto.
(b)
Nalog za takojšnji prenos likvidnosti: nalog se zavrne brez delne poravnave ali dodatnih poskusov poravnave.
(c)
Trajni nalog za prenos likvidnosti: nalog se delno poravna brez dodatnih poskusov poravnave.
(d)
Na pravilih temelječ nalog za prenos likvidnosti: nalog se delno poravna brez dodatnih poskusov poravnave.
(e)
Nalog za prenos likvidnosti na račun za depozit čez noč: nalog se zavrne brez delne poravnave ali dodatnih poskusov poravnave.
3.
Vsi nalogi za prenos denarja v čakalni vrsti se obdelajo po načelu „prvi noter, prvi ven“ (first in, first out – FIFO) brez določanja prioritete ali prerazporejanja.
4.
Nalogi za prenos denarja, ki so v čakalni vrsti ob koncu delovnega dne, se zavrnejo.