5. člen
(obveznosti koordinatorja in drugih nadzornih organov)
(1)
Pri opredelitvi pomembnih poslov v skupini, iz 4. člena tega pravilnika koordinator in drugi nadzorni organi upoštevajo specifičnost skupine glede na storitve, ki jih opravlja, postopke upravljanja s kapitalom in tveganj iz 32. člena ZFK ter sisteme notranjih kontrol iz 33. člena ZFK.
(2)
V zvezi z ustreznimi postopki upravljanja s kapitalom in tveganji mora koordinator na podlagi drugega odstavka 34. člena ZFK zlasti preveriti, ali so v finančnem konglomeratu zagotovljeni:
-
ustrezni sistemi (postopki) ugotavljanja tveganj,
-
ustrezni sistemi merjenja oziroma ocenjevanja tveganj, lahko tudi s korelacijskimi analizami,
-
ustrezni sistemi spremljanja tveganj vključno s poročanjem o tveganjih,
-
ustrezni sistemi upravljanja in obvladovanja tveganj, vključno z določanjem omejitev pri poslih v skupini.
(3)
Za doseganje ciljev dopolnilnega nadzora poslov v skupini na ravni finančnega konglomerata lahko nadzorni organi v skladu s prvim odstavkom 31. člena ZFK za posamezni finančni konglomerat zahtevajo predložitev drugih dokazil za kvalitativno spremljanje poslov v skupini (npr. opis posla ali pogodbe/sporazumi, obrestne mere, opravnine – provizije, plačilni pogoji, zavarovanja, drugi posebni pogoji ali pojasnila).
(4)
V skladu s prvim odstavkom 31. člena ZFK lahko nadzorni organi določijo količinske ali druge omejitve poslov v skupini na ravni finančnega konglomerata.