Šteje se, da je oseba pridobila strokovna znanja, potrebna za izdajo dovoljenja za opravljanje poslov zavarovalnega posredovanja, če ima najmanj srednješolsko izobrazbo, če izkaže ustrezno znanje s področij, navedenih v 2. členu tega sklepa, poleg tega pa zna tudi:
-
za zavarovalca izdelati primerno analizo nevarnosti in primerna načela kritja,
-
za zavarovalca na podlagi strokovnih informacij, ki so mu dostopne, izdelati oceno o kapitalski ustreznosti zavarovalnice,
-
za zavarovalca posredovati pri sklenitvi zavarovanja, ki glede na okoliščine posameznega primera zavarovalcu nudi največje varstvo,
-
obvestiti zavarovalnico o zavarovalčevi ponudbi za sklenitev zavarovalne pogodbe,
-
zavarovalca seznaniti s pravili za izračun premije,
-
preveriti vsebino zavarovalne police,
-
nuditi pomoč zavarovalcu v času trajanja zavarovalne pogodbe in sicer tako pred, kot tudi po nastopu zavarovalnega primera in zlasti skrbeti, da zavarovalec pravna dejanja, ki so pomembna za ohranitev oziroma uresničitev pravic na podlagi zavarovalne pogodbe opravi v rokih, določenih za opravo teh pravnih dejanj,
-
stalno preverjati zavarovalne pogodbe, ki jih je zavarovalec sklenil z njegovim posredovanjem in izdelati predloge za spremembe teh zavarovalnih pogodb z namenom doseči večje varstvo,
–
posebna znanja o posredovanju pri sklepanju pozavarovalnih pogodb.