Sklep o izračunu kapitalske zahteve za kreditno tveganje po pristopu na podlagi notranjih bonitetnih sistemov za banke in hranilnice

S pogodbo o odkupu denarnih terjatev mora biti določeno, da je banka v vseh predvidljivih okoliščinah dejanski imetnik odkupljenih denarnih terjatev in da je končni prejemnik vseh denarnih nakazil iz teh terjatev. Če dolžnik izvaja plačila neposredno prodajalcu ali tretji osebi, ki upravlja denarne terjatve za prodajalca, mora banka redno preverjati, ali so ji plačila posredovana v celoti in v rokih, določenih v pogodbi. Banka mora zagotoviti, da je tudi v primeru stečaja prodajalca ali tretje osebe, ki upravlja denarne terjatve za prodajalca, nedvomna imetnica odkupljenih denarnih terjatev ter denarnih prejemkov po teh terjatvah. Banka mora imeti izdelane postopke tudi za druge situacije, ki bi lahko banki zmanjšali možnost unovčenja ali prenosa odkupljenih denarnih terjatev.