3. člen
(Ukrepi banke za uskladitev z zahtevami tega sklepa)
(1)
Banka mora vzpostaviti in uresničevati primerne, učinkovite in celostne:
(a)
strategije prevzemanja tveganj in upravljanja s tveganji,
(b)
politike prevzemanja tveganj in upravljanja s tveganji,
(c)
politike za oceno primernosti nosilcev ključnih funkcij.
(2)
Strategije prevzemanja tveganj in upravljanja s tveganji iz točke (a) prvega odstavka tega člena so dokument ali zbir dokumentov, ki vključujejo najmanj:
(a)
cilje in splošna načela oziroma usmeritve za prevzemanje tveganj in upravljanje s tveganji,
(b)
pristop k upravljanju s posameznimi tveganji,
(c)
pristop k izvajanju procesa ocenjevanja ustreznega notranjega kapitala,
(d)
oris načrtov glede pomembnih poslovnih dejavnosti ter opis morebitnih načrtovanih sprememb v poslovni strategiji banke.
Te strategije morajo izražati temeljni odnos banke do tveganj, ki jih prevzema v okviru svojega poslovanja, zaradi preprečevanja kakršnih koli nedoslednosti, nejasnosti in neuravnoteženosti pri njihovem upravljanju.
(3)
Politike prevzemanja tveganj in upravljanja s tveganji iz točke (b) prvega odstavka tega člena so dokument ali zbir dokumentov, ki vključujejo najmanj:
(a)
metodologijo za ocenjevanje sposobnosti prevzemanja tveganj iz drugega odstavka 6. člena tega sklepa,
(b)
organizacijska pravila izvajanja procesa upravljanja s tveganji iz prvega odstavka 15. člena tega sklepa, vključno z njegovim opisom,
(c)
pravila ocenjevanja profila tveganosti banke, vključno z metodologijami za ugotavljanje in merjenje oziroma ocenjevanje tveganj iz prvega in drugega odstavka 16. člena tega sklepa,
(d)
pravila delovanja sistema notranjih kontrol iz 20. člena tega sklepa,
(e)
pravila izvajanja procesa ocenjevanja ustreznega notranjega kapitala iz prvega odstavka 29. člena tega sklepa.
Te politike morajo zagotavljati izvajanje strategij prevzemanja in upravljanja s tveganji.
(4)
Politike za oceno primernosti nosilcev ključnih funkcij iz točke (c) prvega odstavka tega člena so dokument ali zbir dokumentov, ki določajo najmanj:
(a)
za katera delovna mesta se zahteva ta ocena,
(b)
funkcije in/ali osebe, ki so odgovorne za izvedbo te ocene,
(c)
merila za ocenjevanje ugleda in izkušenj, ki se zahtevajo za konkretno delovno mesto,
(d)
ukrepe banke za primere, ko nosilec ključne funkcije na podlagi ocene ni primeren.
Te politike morajo upoštevati značilnosti, obseg in zapletenost poslov, ki jih banka opravlja.