27. člen
(pogoji in dokumentacija za izdajo dovoljenja)
(1)
Agencija izda dovoljenje za kombinirano uporabo naprednega in standardiziranega pristopa ali dovoljenje za uporabo naprednega in enostavnega pristopa, če sta izpolnjena naslednja dva pogoja:
(a)
zajeta so vsa operativna tveganja borznoposredniške družbe. Uporabljena metodologija merjenja operativnega tveganja ustrezno zajema različne dejavnosti, geografske lokacije, vse osebe ali dele oseb ali druge, notranje določene primerne delitve,
(b)
za dejavnosti borznoposredniške družbe, za katere se uporablja napredni pristop, morajo biti izpolnjeni kvalifikacijski kriteriji iz pododdelka 2.5.2. tega sklepa, za dejavnosti, za katere se uporablja standardizirani pristop, pa morajo biti izpolnjeni kvalifikacijski kriteriji iz pododdelka 2.4.4. tega sklepa.
(2)
Zaradi doseganja učinkovitega upravljanja z operativnim tveganjem mora borznoposredniška družba izpolnjevati še naslednja dva pogoja:
(a)
pomemben delež operativnega tveganja borznoposredniške družbe je zajet z naprednim pristopom in/ali
(b)
borznoposredniška družba se zaveže, da bo napredni pristop razširila na pomembni del svojega poslovanja v časovnem okviru, dogovorjenem z Agencijo.
(3)
Izpolnjevanje pogojev iz prvega odstavka tega člena borznoposredniška družba dokazuje s predložitvijo naslednje dokumentacije v okviru zahteve za izdajo dovoljenja:
(a)
prikaz, kako so zajeta vsa operativna tveganja borznoposredniške družbe, in prikaz, kako uporabljena metodologija merjenja operativnega tveganja zajema različne dejavnosti, geografske lokacije ali druge, notranje določene primerne delitve,
(b)
prikaz dejavnosti, za katere se uporablja napredni pristop in kako so pri teh dejavnostih izpolnjeni kvalifikacijski kriteriji iz pododdelka 2.5.2. tega sklepa.