3. člen
(metodologije)
(1)
Kapitalska zahteva za operativno tveganje borznoposredniške družbe je znesek, izračunan po:
(a)
enostavnem pristopu ali
(b)
standardiziranem pristopu ali
(c)
naprednem pristopu.
(2)
Borznoposredniška družba mora uporabljati enostavni pristop, če ne uporablja ali ne sme uporabljati drugega pristopa za izračun kapitalske zahteve.
(3)
Borznoposredniška družba mora pred začetkom uporabe naprednega pristopa pridobiti dovoljenje Agencije za trg vrednostnih papirjev (v nadaljevanju: Agencija). Pogoji za pridobitev dovoljenja za uporabo naprednega pristopa pri izračunu kapitalske zahteve za operativno tveganje so navedeni v pododdelku 2.5.2. tega sklepa.
(4)
Borznoposredniška družba lahko, če pridobi ustrezno dovoljenje Agencije, tudi kombinira uporabo različnih pristopov: naprednega in standardiziranega ali naprednega in enostavnega pristopa, izjemoma pa tudi standardiziranega in enostavnega pristopa. Pogoji za izdajo ustreznih dovoljenj Agencije so navedeni v 27. in 29. členu tega sklepa.
(5)
Ne glede na prejšnje odstavke tega člena borznoposredniška družba iz prvega in drugega odstavka 153. člena ZTFI ne izračunava kapitalskih zahtev za operativno tveganje na način iz prejšnjih odstavkov tega člena.
(6)
Kapital borznoposredniške družbe iz petega odstavka tega člena, izračunan v skladu s Sklepom o izračunu kapitala borznoposredniških družb (Uradni list RS, št. 106/07; v nadaljevanju: sklep o kapitalu), mora vedno dosegati vsaj znesek, ki znaša 25% vseh rednih poslovnih stroškov preteklega poslovnega leta, kot jih je izkazovalo zadnje revidirano letno poročilo oziroma poslovni načrt, če borznoposredniška družba še ni izdelala prvega revidiranega letnega poročila, zmanjšanih za tiste stroške, ki so izrazito povezani z obsegom poslovanja. V primeru, da borznoposredniška družba izračunava kapitalsko zahtevo na podlagi postavk iz poslovnega načrta, lahko Agencija zahteva prilagoditev poslovnega načrta dejanskemu obsegu poslovanja borznoposredniške družbe.