11. člen
(poslovna področja)
(1)
Kapitalska zahteva za operativno tveganje, izračunana po standardiziranem pristopu, je povprečje letnih kapitalskih zahtev za zadnja tri poslovna leta pred letom, za katerega se izračuna kapitalska zahteva za operativno tveganje. Če je posamezna letna kapitalska zahteva negativna, se ji za namene izračuna triletnega povprečja dodeli vrednost nič.
(2)
Letna kapitalska zahteva se izračuna kot vsota kapitalskih zahtev za vsa poslovna področja, našteta v četrtem odstavku tega člena. Kapitalska zahteva za posamezno poslovno področje se v vsoto (letno kapitalsko zahtevo) vključuje s svojim pozitivnim in negativnim predznakom.
(3)
Kapitalska zahteva za posamezno poslovno področje je enaka zmnožku odstotka, določenega za to poslovno področje, in njegove osnove za izračun kapitalske zahteve za operativno tveganje.
(4)
Poslovna področja s pripadajočimi odstotki za izračun posamične kapitalske zahteve so določena v Tabeli 1.
Tabela 1: Kapitalska zahteva po poslovnih področjih
+----+---------------------+----------------------+----------+
|Zap.| Poslovno področje | Vrste dejavnosti |Kapitalska|
| št.| | | zahteva |
| | | | v |
| | | |odstotkih |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 1. |Podjetniško |Prva prodaja | 18% |
| |financiranje in |finančnih | |
| |finančno svetovanje |instrumentov in/ali | |
| | |ponudba finančnih | |
| | |instrumentov z | |
| | |obveznostjo odkupa | |
| | |Storitve, povezane z | |
| | |izvedbo prvih prodaj | |
| | |vrednostnih papirjev | |
| | |Investicijsko | |
| | |svetovanje | |
| | |Svetovanje podjetjem | |
| | |na področju strukture | |
| | |kapitala, poslovne | |
| | |strategije in | |
| | |sorodnih zadev ter | |
| | |svetovanje in | |
| | |storitve, povezane z | |
| | |združitvami in nakupi | |
| | |podjetij | |
| | |Raziskave na področju | |
| | |investicij in | |
| | |finančna analiza ter | |
| | |druge oblike splošnih | |
| | |priporočil v zvezi s | |
| | |posli s finančnimi | |
| | |instrumenti | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 2. |Trgovanje in prodaja |Trgovanje za svoj | 18% |
| |na veliko |račun | |
| | |Posli posredovanja na | |
| | |denarnem trgu | |
| | |Sprejemanje in prenos | |
| | |naročil v zvezi z | |
| | |enim ali več | |
| | |finančnimi | |
| | |instrumenti | |
| | |Izvrševanje naročil | |
| | |za stranke | |
| | |Ponudba finančnih | |
| | |instrumentov brez | |
| | |obveznosti odkupa | |
| | |Upravljanje | |
| | |večstranskega sistema | |
| | |trgovanja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 3. |Posli z vrednostnimi |Sprejemanje in prenos | 12% |
| |papirji na drobno |naročil v zvezi z | |
| |(Posli s posameznimi |enim ali več | |
| |fizičnimi osebami ali|finančnimi | |
| |s pravnimi osebami, |instrumenti | |
| |ki ne ustrezajo |Izvrševanje naročil | |
| |merilom za velike |za stranke | |
| |gospodarske družbe iz|Ponudba finančnih | |
| |petega odstavka 55. |instrumentov brez | |
| |člena Zakona o |obveznosti odkupa | |
| |gospodarskih družbah | | |
| |(Uradni list RS, št. | | |
| |42/06 in 60/06 – | | |
| |popr.; v nadaljevanju| | |
| |ZGD-1) in ki jih je v| | |
| |skladu s 4. členom | | |
| |Sklepa o izračunu | | |
| |kapitalske zahteve za| | |
| |kreditno tveganje po | | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu za | | |
| |borznoposredniške | | |
| |družbe (Uradni list | | |
| |RS, št. 106/07; v | | |
| |nadaljevanju: sklep o| | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu) mogoče | | |
| |uvrstiti v kategorijo| | |
| |izpostavljenosti iz | | |
| |naslova opravljanja | | |
| |storitev na drobno.) | | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 4. |Komercialno |Kreditiranje | 15% |
| |bančništvo |Finančni zakup | |
| | |Osebna jamstva in | |
| | |prevzete obveznosti | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 5. |Storitve na drobno |Kreditiranje | 12% |
| |(Posli s posameznimi |Finančni zakup | |
| |fizičnimi osebami ali|Osebna jamstva in | |
| |s pravnimi osebami, |prevzete obveznosti | |
| |ki ne ustrezajo | | |
| |merilom za velike | | |
| |gospodarske družbe iz| | |
| |petega odstavka 55. | | |
| |člena ZGD-1 in ki jih| | |
| |je v skladu s 4. | | |
| |členom sklepa o | | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu mogoče | | |
| |uvrstiti v kategorijo| | |
| |izpostavljenosti iz | | |
| |naslova opravljanja | | |
| |storitev na drobno.) | | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 6. |Plačila in poravnava |Storitve plačilnega | 18% |
| | |prometa | |
| | |Izdajanje in | |
| | |upravljanje plačilnih | |
| | |instrumentov | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 7. |Agentske storitve |Hramba in | 15% |
| | |administrativne | |
| | |storitve, povezane s | |
| | |finančnimi | |
| | |instrumenti za račun | |
| | |strank, vključno s | |
| | |skrbništvom in | |
| | |sorodnimi storitvami, | |
| | |kot je upravljanje | |
| | |denarnih | |
| | |sredstev/zavarovanja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 8. |Upravljanje |Upravljanje | 12% |
| |premoženja |portfeljev | |
| | |Storitve upravljanja | |
| | |investicijskih | |
| | |skladov (UCITS) | |
| | |Druge oblike | |
| | |upravljanja | |
| | |premoženja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
+----+---------------------+----------------------+----------+
|Zap.| Poslovno področje | Vrste dejavnosti |Kapitalska|
| št.| | | zahteva |
| | | | v |
| | | |odstotkih |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 1. |Podjetniško |Prva prodaja | 18% |
| |financiranje in |finančnih | |
| |finančno svetovanje |instrumentov in/ali | |
| | |ponudba finančnih | |
| | |instrumentov z | |
| | |obveznostjo odkupa | |
| | |Storitve, povezane z | |
| | |izvedbo prvih prodaj | |
| | |vrednostnih papirjev | |
| | |Investicijsko | |
| | |svetovanje | |
| | |Svetovanje podjetjem | |
| | |na področju strukture | |
| | |kapitala, poslovne | |
| | |strategije in | |
| | |sorodnih zadev ter | |
| | |svetovanje in | |
| | |storitve, povezane z | |
| | |združitvami in nakupi | |
| | |podjetij | |
| | |Raziskave na področju | |
| | |investicij in | |
| | |finančna analiza ter | |
| | |druge oblike splošnih | |
| | |priporočil v zvezi s | |
| | |posli s finančnimi | |
| | |instrumenti | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 2. |Trgovanje in prodaja |Trgovanje za svoj | 18% |
| |na veliko |račun | |
| | |Posli posredovanja na | |
| | |denarnem trgu | |
| | |Sprejemanje in prenos | |
| | |naročil v zvezi z | |
| | |enim ali več | |
| | |finančnimi | |
| | |instrumenti | |
| | |Izvrševanje naročil | |
| | |za stranke | |
| | |Ponudba finančnih | |
| | |instrumentov brez | |
| | |obveznosti odkupa | |
| | |Upravljanje | |
| | |večstranskega sistema | |
| | |trgovanja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 3. |Posli z vrednostnimi |Sprejemanje in prenos | 12% |
| |papirji na drobno |naročil v zvezi z | |
| |(Posli s posameznimi |enim ali več | |
| |fizičnimi osebami ali|finančnimi | |
| |s pravnimi osebami, |instrumenti | |
| |ki ne ustrezajo |Izvrševanje naročil | |
| |merilom za velike |za stranke | |
| |gospodarske družbe iz|Ponudba finančnih | |
| |petega odstavka 55. |instrumentov brez | |
| |člena Zakona o |obveznosti odkupa | |
| |gospodarskih družbah | | |
| |(Uradni list RS, št. | | |
| |42/06 in 60/06 – | | |
| |popr.; v nadaljevanju| | |
| |ZGD-1) in ki jih je v| | |
| |skladu s 4. členom | | |
| |Sklepa o izračunu | | |
| |kapitalske zahteve za| | |
| |kreditno tveganje po | | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu za | | |
| |borznoposredniške | | |
| |družbe (Uradni list | | |
| |RS, št. 106/07; v | | |
| |nadaljevanju: sklep o| | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu) mogoče | | |
| |uvrstiti v kategorijo| | |
| |izpostavljenosti iz | | |
| |naslova opravljanja | | |
| |storitev na drobno.) | | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 4. |Komercialno |Kreditiranje | 15% |
| |bančništvo |Finančni zakup | |
| | |Osebna jamstva in | |
| | |prevzete obveznosti | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 5. |Storitve na drobno |Kreditiranje | 12% |
| |(Posli s posameznimi |Finančni zakup | |
| |fizičnimi osebami ali|Osebna jamstva in | |
| |s pravnimi osebami, |prevzete obveznosti | |
| |ki ne ustrezajo | | |
| |merilom za velike | | |
| |gospodarske družbe iz| | |
| |petega odstavka 55. | | |
| |člena ZGD-1 in ki jih| | |
| |je v skladu s 4. | | |
| |členom sklepa o | | |
| |standardiziranem | | |
| |pristopu mogoče | | |
| |uvrstiti v kategorijo| | |
| |izpostavljenosti iz | | |
| |naslova opravljanja | | |
| |storitev na drobno.) | | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 6. |Plačila in poravnava |Storitve plačilnega | 18% |
| | |prometa | |
| | |Izdajanje in | |
| | |upravljanje plačilnih | |
| | |instrumentov | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 7. |Agentske storitve |Hramba in | 15% |
| | |administrativne | |
| | |storitve, povezane s | |
| | |finančnimi | |
| | |instrumenti za račun | |
| | |strank, vključno s | |
| | |skrbništvom in | |
| | |sorodnimi storitvami, | |
| | |kot je upravljanje | |
| | |denarnih | |
| | |sredstev/zavarovanja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+
| 8. |Upravljanje |Upravljanje | 12% |
| |premoženja |portfeljev | |
| | |Storitve upravljanja | |
| | |investicijskih | |
| | |skladov (UCITS) | |
| | |Druge oblike | |
| | |upravljanja | |
| | |premoženja | |
+----+---------------------+----------------------+----------+