16. člen
(splošno)
Borznoposredniška družba mora poleg splošnih standardov upravljanja z operativnim tveganjem v skladu s sklepom o upravljanju s tveganji izpolnjevati tudi naslednje kvalitativne kvalifikacijske kriterije:
(a)
sistem merjenja operativnega tveganja mora tesno vključiti v vsakodnevne procese upravljanja s tveganji,
(b)
imeti mora neodvisno funkcijo upravljanja z operativnim tveganjem,
(c)
vzpostaviti mora redno poročanje vodstvenim strukturam o izpostavljenostih operativnemu tveganju ter o preteklih izgubah. Vzpostavljeni morajo biti postopki za sprejemanje ustreznih korektivnih ukrepov,
(d)
imeti mora dobro dokumentiran sistem upravljanja s tveganji. Borznoposredniška družba mora imeti vzpostavljene tudi redne postopke za zagotavljanje skladnosti s tem sistemom ter izdelane politike za obravnavo neskladnosti,
(e)
procesi upravljanja z operativnim tveganjem in sistem merjenja operativnega tveganja morajo biti predmet rednih pregledov, ki jih izvaja služba notranje revizije in/ali zunanja revizijska družba,
(f)
pri potrditvi primernosti (validaciji) sistema merjenja operativnega tveganja se ugotavlja, ali:
-
je borznoposredniška družba sama zadovoljivo potrdila primernost sistem merjenja operativnega tveganja,
-
sta zagotovljeni preglednost in dostopnost podatkovnih tokov ter procesov, povezanih s sistemom merjenja operativnega tveganja.