Ta vsebina je neaktualna
10. člen
(Tokovi likvidnosti)
(1)
Banka mora v okviru politike upravljanja s tveganji opredeliti politiko uravnavanja svoje likvidnostne pozicije, ki zajema tudi podrobno načrtovanje tokov likvidnosti glede na vrsto, obseg in naravo poslov, upoštevaje tržne in makroekonomske razmere, v katerih banka posluje.
(2)
Dnevni načrt tokov likvidnosti, ki ga mora banka predložiti Banki Slovenije, mora zajeti denarne pritoke in denarne odtoke v domači in tuji valuti skupaj za tekoči ter naslednji delovni dan. Načrtovanje se nanaša na znane, morebitne in pričakovane denarne tokove, ki lahko vplivajo na sposobnost banke, da tekoče poravnava svoje pogodbene obveznosti do komitentov ter druge obveznosti, neločljivo povezane s poslovanjem banke.
(3)
Pri načrtovanju denarnih tokov mora banka upoštevati načelo previdnosti, kar pomeni, da lahko med denarne pritoke vključuje samo tiste, za katere obstaja velika verjetnost, da jih bo tudi prejela, med odtoke pa vse obveznosti, ki lahko zapadejo v izplačilo.
(4)
Med denarne pritoke se vključujejo predvideni pritoki iz vseh vrst vlog, vračil kreditov, prodaje vrednostnih papirjev, tujih valut, iz instrumentov denarne politike, iz medbančnih kreditov in drugi pritoki.
(5)
Med denarne odtoke se vključujejo predvideni odtoki na podlagi vlog, črpanih kreditov, nakupov vrednostnih papirjev, tujih valut, iz instrumentov denarne politike, iz medbančnih kreditov in drugi odtoki.