3. ČLEN
Obresti
3.01 Obrestna mera
A. Neodplačana razlika katere koli tranše s stalno obrestno mero se
obrestuje po obrestni meri, navedeni v obvestilu o izplačilu, ki se
nanaša nanjo, pri čemer je ta obrestna mera obrestna mera, ki jo banka
uporablja na dan izdaje obvestila o izplačilu v skladu s postopki, ki
jih vsakokrat določi njen nadzorni svet za posojila, ki so izražena v
ustrezni valuti in jih je banka odobrila svojim posojilojemalcem po
enakih pogojih odplačevanja in po enakih pogojih za plačilo obresti,
kot veljajo za to tranšo.
Obresti na tranšo s stalno obrestno mero se plačajo polletno za nazaj
na datume, navedene v točki (a) odstavka 5.03, z začetkom na prvi tak
datum po datumu izplačila te tranše.
B. Obrestna mera, ki se uporablja za neodplačani znesek po tranši s
spremenljivo obrestno mero, je obrestna mera, ki velja za vsakokratno
referenčno obdobje na podlagi naslednjih opredelitev.
V tej pogodbi:
(a) “obrestna mera”:
(i) pomeni obrestno mero, ki jo določi banka za vsako zaporedno
referenčno obdobje v skladu s postopki, ki jih vsakokrat
določi njen nadzorni svet za posojila, ki jih je banka
odobrila po spremenljivih obrestnih merah in se financirajo
iz ustreznih sredstev, vendar pod pogojem, da ne preseže za
več kot 0,13% (13 bazičnih točk) trimesečne obrestne mere,
ponujene na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za
ameriški dolar na londonskem medbančnem trgu in za evro na
medbančnem trgu območja evra), ki jo je izbrala banka;
(ii) pomeni pavšalno medbančno obrestno mero, če datum izplačila
tranše s spremenljivo obrestno mero ni datum začetka
referenčnega obdobja, in samo za trajanje prvega obrestnega
obdobja in
(iii) pomeni obrestno mero, ki jo banka uradno sporoči
posojilojemalki in finančniku v desetih dneh po dnevu začetka
referenčnega obdobja, za katero se uporablja;
(b) “medbančna obrestna mera” pomeni:
(i) za katero koli obrestno obdobje enega meseca ali več obrestno
mero za medbančne depozite za obdobje, ki je enako številu
celih mesecev, ki ustrezajo trajanju takega obrestnega
obdobja, in
(ii) za katero koli obrestno obdobje, krajše od enega meseca,
obrestno mero za medbančne depozite za obdobje enega meseca,
ponujeno na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za ameriški dolar
na londonskem medbančnem trgu in za evro na medbančnem trgu območja
evra), ki jo je izbrala banka;
(c) "referenčno obdobje" pomeni trimesečno obdobje, ki se začne 15.
marca, 15. junija, 15. septembra ali 15. decembra vsakega leta, in
(d) "ustrezna sredstva" pomenijo izposojena in druga sredstva, izražena
v valutah, navedenih v odstavku 1.03, in najeta na takšnih trgih,
kot jih lahko banka vsakokrat izbere za financiranje posojil, ki
jih je dala v teh valutah in po spremenljivih obrestnih merah.
Obresti na tranšo s spremenljivo obrestno mero se plačujejo četrtletno
za nazaj na datume, določene v točki (b) odstavka 5.03, z začetkom na
prvi tak datum po datumu izplačila te tranše.
3.02 Zamudne obresti
Brez vpliva na 10. člen in drugače, kot je določeno v odstavku 3.01, tečejo
obresti od dneva do dneva na vsak zapadel neplačan znesek, ki ga je treba
plačati po določilih te pogodbe v kateri koli valuti, in sicer od datuma
zapadlosti do datuma plačila po obrestni meri, ki je enaka višji od:
(a) vsote: (i) 0,25% (25 bazičnih točk) in (ii) obrestne mere, ki se
vsakokrat uporabi po odstavku 3.01 za to tranšo, in
(b) vsote: (i) obrestne mere za medbančne depozite za obdobje enega meseca,
ponujene na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za ameriški dolar
na londonskem medbančnem trgu in za evro na medbančnem trgu območja
evra), ki jo je izbrala banka, in (ii) 2% (200 bazičnih točk) na leto.
Za namene te točke (b) so referenčna obrestna obdobja sestavljena iz
zaporednih enomesečnih obdobij, ki se začnejo z datumom zapadlosti
neplačanega zneska.
Takšne obresti se plačujejo v isti valuti kot zamujeni neplačani znesek, na
katerega se obračunavajo.