1. člen
(področje uporabe in vsebina smernic)
(1)
Evropski nadzorni organ (Evropski bančni organ; v nadaljevanju EBA) je v skladu s 16. členom Uredbe (EU) 1093/20101 dne 4. julija 2024 objavil Smernice o zahtevah glede informacij, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113 (EBA/GL/2024/11; v nadaljevanju: smernice), ki so objavljene na njegovi spletni strani.
(2)
Smernice določajo:
-
dejavnike, ki bi jih morali ponudniki plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPS), ponudniki posredniških plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPPS), ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi (v nadaljevanju: CASP) in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi (v nadaljevanju: PCASP) upoštevati pri vzpostavitvi postopkov za odkrivanje in upravljanje prenosov sredstev in kriptosredstev, ki nimajo zahtevanih informacij o plačniku/originatorju in/ali prejemniku plačila/upravičencu ter pri zagotavljanju učinkovitosti teh postopkov;
-
kaj bi morali navedeni ponudniki storiti za upravljanje tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, če zahtevane informacije o plačniku, originatorju, prejemniku plačila ali upravičencu manjkajo ali so nepopolne;
-
tehnične vidike uporabe Uredbe (EU) 2023/11132 glede direktnih bremenitev;
-
ukrepe v zvezi z opredelitvijo in ocenjevanjem tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, povezanih s prenosom kriptosredstev, ki so usmerjena na naslov brez gostitelja ali iz njega izvirajo.
(3)
Smernice so namenjene:
-
PPS in PPPS, kot so opredeljeni v 5. in 6. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113 ter CASP in PCASP, kot so opredeljeni v 15. in 16. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113;
-
pristojnim organom, ki so odgovorni za nadzor nad PPS, PPPS, CASP in PCASP z vidika izpolnjevanja obveznosti iz Uredbe (EU) 2023/1113.