3. člen
Obresti
3.01 Obrestna mera
A.
Neodplačana razlika katere koli tranše s stalno obrestno mero se obrestuje po obrestni meri, navedeni v obvestilu o izplačilu, ki se nanaša nanjo, pri čemer je ta obrestna mera obrestna mera, ki velja na datum izdaje obvestila o izplačilu za posojila, izražena v ustrezni valuti in ki jih je banka odobrila svojim posojilojemalcem po enakih pogojih odplačevanja in po enakih pogojih za plačilo obresti, kot veljajo za to tranšo.
Obresti na katero koli tranšo s stalno obrestno mero se plačajo polletno za nazaj na datume, navedene v odstavku 5.03 za tranše s stalno obrestno mero, z začetkom na prvi tak datum po datumu izplačila te tranše.
B.
Obrestna mera, ki se uporablja za neodplačani znesek po kateri koli tranši s spremenljivo obrestno mero, je obrestna mera, ki velja za vsakokratno referenčno obdobje na podlagi naslednjih opredelitev.
Za namene te pogodbe:
(a)
“obrestna mera”:
(i)
je obrestna mera, ki jo določi banka za vsako zaporedno referenčno obdobje v skladu s postopki, ki jih vsakokrat določi njen upravni odbor za posojila, ki jih je banka odobrila po spremenljivih obrestnih merah in se financirajo iz ustreznih sredstev, vendar pod pogojem, da ne preseže za več kot 0,25% (25 bazičnih točk) trimesečne obrestne mere, ponujene na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za ameriški dolar na londonskem medbančnem trgu in za evro na medbančnem trgu območja evra), ki jo je izbrala banka;
(ii)
je pavšalna medbančna obrestna mera, če datum izplačila tranše s spremenljivo obrestno mero ni datum začetka referenčnega obdobja, in za trajanje samo prvega obrestnega obdobja in
(iii)
je tista, o kateri banka obvesti posojilojemalko v desetih dneh po datumu začetka referenčnega obdobja, za katero se uporablja;
(b)
“medbančna obrestna mera” pomeni:
(i)
za katero koli obrestno obdobje enega meseca ali več obrestno mero za medbančne depozite v obdobju, ki je enako številu celih mesecev, ki ustrezajo trajanju takega obrestnega obdobja, in
(ii)
za katero koli obrestno obdobje manj od enega meseca obrestno mero za medbančne depozite za obdobje enega meseca,
ponujeno na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za ameriški dolar na londonskem medbančnem trgu in za evro na medbančnem trgu območja evra), ki jo je izbrala banka;
(c)
“referenčno obdobje” pomeni obdobje treh mesecev, ki se začne 15. marca, 15. junija, 15. septembra ali 15. decembra katerega koli leta, razen prvega referenčnega obdobja, ki se začne na datum izplačila posamezne tranše, in
(d)
“ustrezna sredstva” pomenijo izposojena in druga sredstva, izražena v valutah, omenjenih v odstavku 1.03, in najeta na takšnih trgih, kot jih lahko banka vsakokrat izbere za namene financiranja posojil, ki jih je dala v teh valutah in po spremenljivih obrestnih merah.
Obresti na katero koli tranšo s spremenljivo obrestno mero se plačajo četrtletno za nazaj na datume, navedene v odstavku 5.03 za tranše s spremenljivo obrestno mero, z začetkom na prvi tak datum po datumu izplačila te tranše.
3.02 Zamudne obresti
Ne da bi to vplivalo na 10. člen in na podlagi izjeme iz odstavka 3.01, tečejo obresti od dneva do dneva na kateri koli zapadli neplačani znesek, ki se plača po pogojih te pogodbe v kateri koli valuti, od datuma njegove zapadlosti do datuma njegovega plačila po obrestni meri, ki je enaka višji od:
(a)
vsote: (i) 0,25% (25 bazičnih točk) in ii) obrestne mere, ki se vsakokrat uporabi po odstavku 3.01 za tranšo, s katero je takšen zapadli neplačani znesek povezan, in
(b)
vsote: (i) obrestne mere za medbančne depozite za obdobje enega meseca, ponujene na glavnem medbančnem trgu ustrezne valute (za ameriški dolar na londonskem medbančnem trgu in za evro na medbančnem trgu območja evra), ki jo je izbrala banka, in (ii) 2% (200 bazičnih točk) na leto. Za namene te alineje (b) so referenčna obrestna obdobja sestavljena iz zaporednih obdobij po en mesec, začnejo se z datumom zapadlosti neplačanega zneska.
Takšne obresti se plačajo v isti valuti kot zamujeni neplačani znesek, na katerega se obračunavajo.