36. člen
(oblikovanje in spremljanje izvajanja načrta restrukturiranja izpostavljenosti do podjetja)
(1)
Banka mora za namen oblikovanja načrta restrukturiranja izpostavljenosti do podjetja pridobiti najmanj naslednje informacije o podjetju:
(a)
podrobno razčlenitev vzrokov za težave podjetja, ki so pripeljale do potrebe po restrukturiranju izpostavljenosti;
(b)
načrt poslovnega, lastniškega oziroma finančnega prestrukturiranja podjetja;
(c)
projekcijo denarnih tokov podjetja za obdobje najmanj treh let oziroma za obdobje, opredeljeno v načrtu prestrukturiranja (za tekoče leto na četrtletni ravni in za preostala leta na letni ravni), vključno s predpostavkami, na katerih temeljijo ocene prihodnjih denarnih tokov.
(2)
Banka mora na podlagi informacij iz prvega odstavka tega člena pripraviti:
(a)
oceno glede uresničljivosti načrta poslovnega, lastniškega oziroma finančnega prestrukturiranja podjetja;
(b)
analizo možnih načinov restrukturiranja izpostavljenosti do podjetja in utemeljitev izbranega načina restrukturiranja izpostavljenosti;
(c)
nov amortizacijski načrt za vračilo kredita, ki je podlaga za spremljanje izvajanja načrta restrukturiranja izpostavljenosti.
Banka mora pri odločitvi o načinu prestrukturiranja podjetja upoštevati predvsem denarne tokove, ki jih bo podjetje ustvarjalo v obdobju prestrukturiranja, ter verjetnost, da bodo načrtovani denarni tokovi dejansko doseženi (analiza občutljivosti) kot posledica poslovnega, lastniškega oziroma finančnega prestrukturiranja. Obstoječa kreditna zavarovanja mora banka obravnavati v skladu s petim poglavjem tega sklepa.
(3)
Če banka na podlagi dokumentacije iz drugega odstavka tega člena s podjetjem sklene sporazum o prestrukturiranju, mora v okviru spremljanja izvajanja načrta restrukturiranja izpostavljenosti spremljati izvajanje celovitega načrta prestrukturiranja podjetja in nastale učinke pri izvajanju tega načrta. Za ta namen banka od podjetja najmanj četrtletno pridobi ažurne informacije o njegovem finančnem položaju, izpolnjevanju zavez podjetja iz načrta prestrukturiranja in drugih dejstvih, ki bi lahko vplivale na sposobnost podjetja za vračilo kredita. Glede na pomembnost izpostavljenosti do podjetja banka zahteva tudi podrobnejše podatke o realiziranih denarnih tokovih v preteklem obdobju in projekcijo denarnih tokov za naslednje obdobje.
(4)
Če med bankami ni bilo dogovorjeno drugače, je v primeru iz drugega odstavka 35. člena za zbiranje informacij iz prvega in tretjega odstavka ter pripravo dokumentacije iz drugega odstavka tega člena zadolžen koordinator, ki mora te informacije posredovati tudi drugim bankam, ki so sklenile sporazum o prestrukturiranju.
(5)
Informacije in dokumentacija iz prvega do tretjega odstavka tega člena morajo biti sestavni del kreditne mape o posameznem podjetju.