19. člen
(tveganja borznoposredniške družbe)
(1)
Tveganja, ki jih borznoposredniška družba prevzema v okviru svojega poslovanja, lahko vključujejo operativno tveganje (vključno s pravnim tveganjem), tržna tveganja, likvidnostno tveganje, tveganje skladnosti, kreditno tveganje in tveganje nasprotne stranke, tveganje koncentracije v okviru kreditnega tveganja, obrestno tveganje, modelsko tveganje, tveganje ugleda, strateško tveganje, kapitalsko tveganje, tveganje dobičkonosnosti, tveganje prevelikega finančnega vzvoda in tveganja, povezana z listinjenjem.
(2)
Borznoposredniška družba mora zagotoviti, da je v vsakem trenutku sposobna upravljati tudi z vsemi drugimi pomembnimi tveganji borznoposredniške družbe na konsolidirani, subkonsolidirani in posamični podlagi. Pomembna tveganja morajo biti ugotovljena zgodaj, obravnavana celovito, spremljana v okviru dnevnih dejavnosti borznoposredniške družbe ter pravočasno predstavljena upravljalnemu organu, višjemu vodstvu, službi notranje revizije in službi skladnosti poslovanja, kjer je ta organizirana. Učinkovito upravljanje tveganj zmanjšuje verjetnost nastanka nepričakovanih izgub ter posledično preprečuje tveganje ugleda iz naslova teh izgub.
(3)
Borznoposredniška družba mora poleg splošnih zahtev v zvezi z upravljanjem tveganj iz tega sklepa, dodatno izpolnjevati zahteve glede obravnave naslednjih tveganj:
1.
kreditno tveganje;
2.
likvidnostno tveganje;
3.
operativno tveganje;
4.
tržna tveganja.
Te zahteve so podrobneje obravnavane v prilogah od 1 do 4 tega sklepa.