Denarni tokovi, ki izhajajo iz vsake od naslednjih dejavnosti finančne institucije, so lahko predstavljeni v čistih zneskih (po medsebojnem pobotu):
(a)
denarni prejemki in plačila za sprejemanje in vračila vlog z določenim datumom zapadlosti;
(b)
vloge pri drugih finančnih institucijah in dvigi takih vlog in
(c)
denarni predujmi in posojila strankam ter vračila teh predujmov in posojil.