11. člen
(kršitve Uredbe 2019/1238/EU)
(1)
Z globo od 25.000 do 250.000 eurov se za prekršek kaznuje pravna oseba, z globo od 25.000 do 500.000 eurov pa pravna oseba, ki se po zakonu, ki ureja gospodarske družbe, šteje za srednjo ali veliko gospodarsko družbo, če:
1.
pogodba o PEPP ne vsebuje obveznih elementov iz drugega odstavka 4. člena Uredbe 2019/1238/EU;
2.
ponuja ali distribuira PEPP pred datumom registracije PEPP v javnem centralnem registru (tretji odstavek 7. člena Uredbe 2019/1238/EU) ali brez registracije;
3.
uporablja oznako »PEPP« ali »vseevropski osebni pokojninski produkt« v nasprotju z 9. členom Uredbe 2019/1238/EU;
4.
distribuira PEPP v nasprotju z 10. členom Uredbe 2019/1238/EU;
5.
kot ponudnik PEPP ne zagotavlja podračunov PEPP v skladu z 19. členom Uredbe 2019/1238/EU;
6.
v nasprotju s prvim odstavkom 20. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi dokumenta s ključnimi informacijami o posebnih zahtevah iz (g) točke tretjega odstavka 28. člena Uredbe 2019/1238/EU oziroma v nasprotju s četrtim odstavkom 20. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi individualiziranega priporočila;
7.
kot ponudnik PEPP, ki želi prvič odpreti nov podračun za državo gostiteljico, ne obvesti pristojnih organov matične države v skladu s prvim odstavkom 21. člena Uredbe 2019/1238/EU ali obvestilu ne priloži informacij ali dokumentov iz drugega odstavka 21. člena Uredbe 2019/1238/EU;
8.
ne seznanijo varčevalcev na letni ravni z obvestilom o pravicah v okviru PEPP med fazo varčevanja na letni ravni ali ne upoštevajo posebne narave nacionalnih pokojninskih sistemov ter vsega ustreznega prava, vključno z nacionalnim delovnim in davčnim pravom ali so informacije v obvestilu o pravicah netočne oziroma spremembe informacij o pravicah v okviru PEPP niso jasno navedene oziroma niso točne ali posodobljene (prvi do peti odstavek 35. člena Uredbe 2019/1238/EU);
9.
nemudoma ne obvesti vlagateljev o spremembah pogodbenih pogojev, spremembah podatkov v zvezi s ponudnikom PEPP ali o tem, kako naložbena strategija upošteva okoljske, socialne in upravljavske dejavnike (šesti odstavek 35. člena);
10.
obvestilo o pravicah v okviru PEPP ne vsebuje informacij iz prvega odstavka 36. člena Uredbe 2019/1238/EU;
11.
v obvestilu o pravicah v okviru PEPP ni navedeno, kje vlagatelj pridobi dodatne informacije iz prvega odstavka 37. člena Uredbe 2019/1238/EU;
12.
ne podajo pravočasno oziroma na zahtevo varčevalca informacij o prihodnjem začetku faze izplačevanja, možnih oblikah izplačil ter možnostih, da varčevalec spremeni obliko izplačil, ki se varčevalcem v PEPP dajo v obdobju pred upokojitvijo in upravičencem iz naslova PEPP v fazi izplačevanja (prvi odstavek 38. člena Uredbe 2019/1238/EU);
13.
med fazo izplačevanja upravičencem ne zagotavlja letnih informacij o prejemkih iz naslova PEPP in ustreznih oblikah izplačil oziroma varčevalcem, ki v fazi izplačevanja nadaljujejo s plačevanjem vplačil, ne zagotovijo obvestil o pravicah v okviru PEPP (drugi odstavek 38. člena Uredbe 2019/1238/EU);
14.
varčevalcem v PEPP ali upravičencem iz naslova PEPP na njihovo zahtevo ne predloži dopolnilnih informacij (39. člen Uredbe 2019/1238/EU);
15.
agenciji ne predložijo letnih ali drugih zahtevanih informacij za namene nadzora iz 40. člena Uredbe 2019/1238/EU;
16.
nima vzpostavljenih sistemov in struktur za zagotavljanje stalne primernosti predloženih informacij (šesti odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU);
17.
ne predloži agenciji informacij, kadar so prispevki ali prejemki PEPP upravičeni do ugodnosti ali spodbud (osmi odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU);
18.
ne upošteva naložbenih pravil iz 41. člena Uredbe 2019/1238/EU;
19.
ne ponudi naložbenih možnosti varčevalcem PEPP v skladu z 42. členom Uredbe 2019/1238/EU;
20.
ne poda pogojev za spremembo izbrane naložbene možnosti varčevalca v skladu s 44. členom Uredbe 2019/1238/EU oziroma brezplačno;
21.
stroški in provizije osnovnega PEPP presegajo 1 % zbranega kapitala na letni ravni (drugi odstavek 45. člena Uredbe 2019/1238/EU);
22.
ne uporabi tehnik za zmanjševanje tveganja iz 46. člena Uredbe 2019/1238/EU;
23.
za hrambo sredstev v zvezi z zagotavljanjem PEPP in nalogami glede nadzora ne imenuje enega ali več skrbnikov po določbah zakona, ki ureja investicijske sklade (48. člen Uredbe 2019/1238/EU);
24.
ne vzpostavi ali uporablja ustreznih in učinkovitih postopkov za reševanje pritožb v vsaki državi članici, kjer ponuja ali distribuira PEPP, ki jih vložijo varčevalci PEPP v zvezi s svojimi pravicami in obveznostmi na podlagi Uredbe 2019/1238/EU (prvi, drugi in peti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);
25.
ne odgovarja na pritožbe strank PEPP v rokih ali na način iz tretjega odstavka 50. člena Uredbe 2019/1238/EU;
26.
ne obvesti varčevalca PEPP o subjektu za alternativno reševaje sporov glede pravic in obveznosti strank PEPP (četrti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);
27.
ne zagotavlja jasnih in izčrpnih postopkov za reševanje pritožb na spletnem mestu, v podružnici ter splošnih pogojih pogodbe (peti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);
28.
ne zagotovi storitve zamenjave računa v primerih in na način iz 52. člena Uredbe 2019/1238/EU;
29.
ne zagotovi storitve zamenjave v rokih in postopkih iz 53. člena Uredbe 2019/1238/EU;
30.
ne sprejema plačil od datuma, ki ga določi varčevalec PEPP (peti odstavek 53. člena Uredbe 2019/1238/EU);
31.
varčevalcu v PEPP ne zagotovi brezplačnega dostopa do osebnih podatkov (prvi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);
32.
ne zagotovi informacij varčevalcu PEPP brezplačno, ki jih zahteva ponudnik PEPP prejemnik (drugi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);
33.
skupne provizije in stroški za zaprtje računa presegajo 0,5 % prenesenih sredstev (tretji odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);
34.
zaračunava tudi druge upravne in transakcijske stroške storitve zamenjave in krši četrti odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU;
35.
nemudoma ne povrne finančne izgube, provizij in stroškov z obrestmi varčevalcu v PEPP, če ni ravnal v skladu s 53. členom Uredbe 2019/1238/EU, pa ne gre za izjemne in nepredvidljive primere ter okoliščine, na katere ni mogel vplivati (prvi in drugi odstavek 55. člena Uredbe 2019/1238/EU);
36.
varčevalcu ne zagotovi informacij iz prvega odstavka 56. člena Uredbe 2019/1238/EU o storitvi zamenjave za ozaveščeno odločitev;
37.
varčevalcu na njegovo zahtevo ne zagotovi informacije o storitvi zamenjave na način iz 24. člena Uredbe 2019/1238/EU (drugi odstavek 56. člena Uredbe 2019/1238/EU);
38.
varčevalcu PEPP v nasprotju z drugim odstavkom 58. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi izbrane oblike izplačila;
39.
ne zagotovi brezplačne spremembe oblike izplačila varčevalcu PEPP (prvi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU);
40.
ob prejemu zahteve varčevalca PEPP za spremembo oblike izplačil ne zagotovi informacij in finančnih posledic take spremembe (drugi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU);
41.
na začetku faze izplačevanja varčevalcu PEPP ne ponudi pokojninskega načrtovanja in svetovanja o izplačilih (60. člen Uredbe 2019/1238/EU);
42.
v vlogi za registracijo PEPP navaja lažne podatke ali zavajajoče izjave oziroma pridobi registracijo na drug nedovoljen način s kršitvijo 6. ali 7. člena Uredbe 2019/1238/EU (točka (a) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU);
43.
kot ponudnik PEPP ne zagotavlja storitev prenosljivosti iz 17. člena Uredbe 2019/1238/EU in s tem krši 18. ali 19. člen Uredbe 2019/1238/EU ali informacij o tej storitvi, ki se zahtevajo na podlagi 20. ali 21. člena Uredbe 2019/1238/EU (točka (c) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU);
44.
za PEPP opravlja skrbniške storitve v nasprotju z zakonom, ki ureja upravljanje investicijskih skladov (točka (d) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU).
(2)
Z globo od 2.400 do 10.000 eurov se za prekrške iz prejšnjega odstavka kaznuje odgovorna oseba pravne osebe.