Zakon o bančništvu (ZBan-4)

Pridobitvi kvalificiranega deleža se nasprotuje (odločitev o nasprotovanju), če:

bodoči kvalificirani imetnik ne ustreza merilom iz 87. člena tega zakona;

je verjetno, da bo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža, ki je predmet zahteve, ogrožena sposobnost banke ravnati v skladu s pravili o upravljanju tveganj in izpolnjevati zahteve, določene s tem zakonom, Uredbo 575/2013/EU ter drugimi predpisi, ki se uporabljajo za banko;

je verjetno, da bo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža, ki je predmet zahteve, ovirano ali oteženo izvajanje učinkovitega nadzora, učinkovite izmenjave informacij med pristojnimi in nadzornimi organi oziroma razmejitve pristojnosti in odgovornosti za nadzor med pristojnimi in nadzornimi organi;

v zvezi z nameravano pridobitvijo obstajajo utemeljeni razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma ali poskus tega, kakor je opredeljeno v zakonu, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ali da bo zaradi pridobitve povečano tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma, upoštevaje tudi informacije in mnenje iz četrtega odstavka 87. člena tega zakona;

je verjetno, da bodo v zvezi z bodočim kvalificiranim imetnikom iz tretje države, ob upoštevanju predpisov države te osebe oziroma ob upoštevanju prakse države te osebe, pri uporabi in izvrševanju teh predpisov ovirani oziroma oteženi izvajanje učinkovitega nadzora, učinkovita izmenjava informacij med pristojnimi in nadzornimi organi ter razmejitve pristojnosti in odgovornosti za nadzor med pristojnimi nadzornimi organi;

je verjetno, da bodo v zvezi z bodočim kvalificiranim imetnikom iz tretje države, ki je uvrščena med tretje države z visokim tveganjem in ima v svoji ureditvi za preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma strateške pomanjkljivosti, kakor so opredeljene v zakonu, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma, oziroma v 9. členu Direktive 2015/849/EU, te strateške pomanjkljivosti negativno vplivale na zmožnost bodočega kvalificiranega imetnika, da bi imel vzpostavljene potrebne prakse in postopke za izpolnjevanje zahtev ureditve za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma;

je verjetno, da bo v zvezi z bodočim kvalificiranim imetnikom iz tretje države, za katero veljajo omejevalni ukrepi EU, to negativno vplivalo na zmožnost bodočega kvalificiranega imetnika, da bi imel vzpostavljene potrebne prakse in postopke za izpolnjevanje zahtev ureditve za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma;

bodoči kvalificirani imetnik v roku, ki ga v skladu s tem zakonom določi Banka Slovenije, ne predloži vse dokumentacije in informacij, potrebnih za presojo njegove primernosti.

Negativne informacije ali negativno mnenje iz četrtega odstavka 87. člena tega zakona je lahko utemeljen razlog za nasprotovanje pridobitvi kvalificiranega deleža.