Zakon o bančništvu (ZBan-4)

Dve ali več institucij s sedežem v EU, ki so del iste skupine iz tretje države, mora imeti eno samo vmesno EU nadrejeno osebo, če:

je vsaj ena od teh institucij banka in

skupna vrednost sredstev skupine iz tretje države v EU presega 40 milijard eurov.

Banka Slovenije lahko v sodelovanju z drugimi pristojnimi organi v državah članicah dovoli, da ima skupina iz tretje države dodatno vmesno EU nadrejeno osebo, če ustanovitev ene same vmesne EU nadrejene osebe:

ne bi bila združljiva z zahtevo za ločene dejavnosti, ki jo nalagajo pravila ali nadzorni organi tretje države, v kateri ima končna nadrejena oseba skupine svoj sedež, ali

bi bilo reševanje ene vmesne EU nadrejene osebe v skladu z oceno, ki jo je izvedel pristojni organ za njeno reševanje, manj učinkovito kot v primeru dveh vmesnih EU nadrejenih oseb.

Zahteva za dovoljenje iz prejšnjega odstavka se vloži pri Banki Slovenije. Zahtevi morajo biti priložena dokazila, iz katerih izhaja, da je izpolnjen vsaj en pogoj iz prejšnjega odstavka.

Vmesna EU nadrejena oseba je banka, banka države članice ali kreditna institucija, ki je pridobila dovoljenje pristojnega organa v skladu s 140. členom tega zakona oziroma 8. členom Direktive 2013/36/EU, ali finančni holding ali mešani finančni holding, ki je pridobil odobritev pristojnega organa v skladu s 108. členom tega zakona ali 21.a členom Direktive 2013/36/EU.

Vsaka banka, ki je del skupine iz tretje države, izpolnjuje enega od naslednjih pogojev:

ima vmesno EU nadrejeno osebo;

je vmesna EU nadrejena oseba;

je edina institucija v EU v tej skupini;

je del skupine iz tretje države, katere skupna vrednost sredstev, izračunana v skladu s 172. členom tega zakona, je nižja od 40 milijard eurov.

Ne glede na prvi odstavek tega člena je, če nobena od institucij iz prvega odstavka tega člena ni banka ali če je treba v povezavi z investicijskimi dejavnostmi vzpostaviti dodatno vmesno EU nadrejeno osebo, da se zagotovi skladnost z zahtevo iz drugega odstavka tega člena, vmesna EU nadrejena oseba ali dodatna vmesna EU nadrejena oseba lahko investicijsko podjetje, ki ima dovoljenje agencije, pristojne za finančne trge, v skladu s prvim odstavkom 5. člena Direktive 2014/65/EU oziroma 197. členom ZTFI-1 in za katero velja Direktiva 2014/59/EU oziroma 293. člen ZRPPB-1. V tem primeru se zahteva za dovoljenje iz drugega odstavka tega člena vloži pri agenciji, pristojni za finančne trge.