Pred sklenitvijo pogodbe o kreditnem poslu s tujino so domače osebe dolžne preveriti identiteto kreditodajalca in poreklo sredstev, ki jih dobivajo kot kredit. Na zahtevo so dolžne Banki Slovenije omogočiti dostop do vse dokumentacije in evidenc, vezanih na kreditni posel s tujino.
Na podlagi kreditnega posla s tujino, ki je sklenjen v nasprotju s predpisi, ki veljajo glede porekla sredstev v državi kreditodajalca, izda Banka Slovenije odločbo o blokadi sredstev banke v protivrednosti prejetega kredita in pred pristojnim sodiščem izpodbija tako pogodbo.