Sklep o uporabi Smernic o ukrepih, ki bi jih morali sprejeti ponudniki plačilnih storitev z namenom odkrivanja manjkajočih ali nepopolnih informacij o plačniku ali prejemniku plačila ter o postopkih nadaljnjega ravnanja v primeru prenosov sredstev, ki ne vsebujejo zahtevanih informacij

Evropski bančni organ je na podlagi 16. člena in prvega odstavka 56. člena Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES, Uredbe (EU) št. 1094/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine) in Uredbe (EU) št. 1095/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) dne 16. januarja 2018 objavil Skupne smernice o ukrepih, ki bi jih morali sprejeti ponudniki plačilnih storitev z namenom odkrivanja manjkajočih ali nepopolnih informacij o plačniku ali prejemniku plačila ter o postopkih nadaljnjega ravnanja v primeru prenosov sredstev, ki ne vsebujejo zahtevanih informacij (v nadaljevanju: Smernice o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev), ki so objavljene na njegovi spletni strani.

Smernice iz prvega odstavka tega člena določajo dejavnike, ki jih morajo upoštevati ponudniki plačilnih storitev prejemnika plačila in ponudniki posredniških plačilnih storitev pri vzpostavitvi učinkovitih postopkov za namen odkrivanja prenosov sredstev z manjkajočimi ali nepopolnimi podatki o plačniku ali prejemniku plačila ter postopke nadaljnjega ravnanja v primeru prenosov sredstev, ki ne vsebujejo zahtevanih informacij.

Smernice so namenjene ponudnikom plačilnih storitev prejemnika plačila in ponudnikom posredniških plačilnih storitev, kot so opredeljeni v petem in šestem odstavku 3. člena Uredbe EU 2015/847 in pristojnim organom, ki so odgovorni za nadzor nad ponudniki plačilnih storitev z vidika izpolnjevanja obveznosti iz zgoraj navedene uredbe.