1. člen
(namen in področje uporabe smernic)
(1)
Evropski bančni organ je na podlagi prvega odstavka 16. člena Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES (UL L št. 331 z dne 15. decembra 2010, str. 12, zadnjič spremenjena z nazadnje spremenjene z Uredbo (EU) 2023/1114 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o trgih kriptosredstev in spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937 (UL L št. 150 z dne 9. junija 2023; v nadaljevanju: Uredba (EU) št. 1093/2010) 4. 7. 2024 na svoji spletni strani objavil Smernice o zahtevah glede informacij, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113 (EBA/GL/2024/11; v nadaljevanju: Smernice).
(2)
Smernice določajo:
a)
dejavnike, ki bi jih morali ponudniki plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPS), ponudniki posredniških plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPPS), ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi (CASP) in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi (v nadaljevanju: PCASP) upoštevati pri vzpostavitvi postopkov za odkrivanje in upravljanje prenosov sredstev in kriptosredstev, ki nimajo zahtevanih informacij o plačniku/originatorju in/ali prejemniku plačila/upravičencu ter pri zagotavljanju učinkovitosti teh postopkov;
b)
kaj bi morali navedeni ponudniki storiti za upravljanje tveganja pranja denarja ali financiranja terorizma, če zahtevane informacije o plačniku, originatorju, prejemniku plačila ali upravičencu manjkajo ali so nepopolne;
c)
tehnične vidike uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, in spremembi Direktive (EU) 2015/849 (UL L 150, 9. 6. 2023, str. 1, v nadaljevanju: Uredba (EU) 2023/1113) glede direktnih bremenitev;
d)
ukrepe v zvezi z opredelitvijo in ocenjevanjem tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, povezanih s prenosom kriptosredstev, ki so usmerjena na naslov brez gostitelja ali z njega izvirajo.
(3)
Smernice so namenjene:
a)
PPS in PPPS, kot so opredeljeni v 5. in 6. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113 ter CASP in PCASP, kot so opredeljeni v členu 15. in 16. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113;
b)
pristojnim organom, ki so odgovorni za nadzor nad PPS, PPPS, CASP in PCASP z vidika izpolnjevanja obveznosti iz zgoraj navedene uredbe.