4. člen
(Kriteriji za upoštevanje finančnih sredstev)
(1)
Banka upošteva finančna sredstva po naslednjih kriterijih:
(a)
po preostali zapadlosti,
(b)
finančna sredstva, ki jih banka v skladu z veljavnim Navodilom za izvajanje Sklepa o poročanju monetarnih finančnih institucij, objavljenem na spletni strani Banke Slovenije, glede na boniteto dolžnika po šifrantu 106 (Oznaka bonitete komitenta) poroča s šiframa A in B,
(c)
finančna sredstva, ki so zavarovana z naslednjimi oblikami zavarovanja:
-
vloga pri banki, za katero je pogodbeno določena obveznost, da se uporabi za poplačilo dolžnikove obveznosti do banke,
-
vrednostni papirji Republike Slovenije in Banke Slovenije, jamstva Republike Slovenije in vrednostni papirji, ki so zavarovani z jamstvom Republike Slovenije,
-
vrednostni papirji in jamstva Evropske centralne banke, mednarodnih organizacij in multilateralnih razvojnih bank, za katere se v skladu s pravili iz poglavja 2 naslova II dela 3 Uredbe (EU) št. 575/2013) uporablja utež tveganja 0 %,
-
vrednostni papirji in jamstva enot centralne ravni držav ali centralnih bank, katerih bonitetna ocena po pravilih iz poglavja 2 naslova II dela 3 Uredbe (EU) št. 575/2013 ustreza najmanj stopnji kreditne kakovosti 3,
-
vrednostni papirji in jamstva enot regionalne ali lokalne ravni držav ter oseb javnega sektorja, ki se v skladu s pravili iz poglavja 2 naslova II dela 3 Uredbe (EU) št. 575/2013 obravnavajo kot enote centralne ravni držav iz točke (d) tega odstavka, na ozemlju katerih so ustanovljene,
-
garancije na prvi poziv bank, katerih dolgoročna bonitetna ocena po pravilih iz poglavja 2 naslova II dela 3 Uredbe (EU) št. 575/2013 ustreza najmanj stopnji kreditne kakovosti 3,
-
dolžniški vrednostni papirji bank, katerih dolgoročna bonitetna ocena po pravilih iz poglavja 2 naslova II dela 3 Uredbe (EU) št. 575/2013 ustreza najmanj stopnji kreditne kakovosti 3,
pri čemer se kot ustrezni za ta namen štejejo le vrednostni papirji, ki niso podrejeni ali zamenljivi in s katerimi se trguje na finančnih trgih, ter garancije in ostala jamstva, ki so nepreklicna in brezpogojna ter predstavljajo izrecno dokumentirano obveznost dajalca garancije oziroma jamstva.
(d)
samo znesek finančnih sredstev, s katerim prosto razpolaga,
(e)
od zunajbilančnih postavk se upoštevajo samo:
-
terminski posli,
-
pogodbeno najete kreditne linije ter nečrpani del najetih kreditov, oboje v višini 50 %.
(2)
Finančna sredstva iz točke (c) prvega odstavka tega člena se v izračunu upoštevajo samo do aktiviranja zavarovanja, vendar največ 30 dni po roku za plačilo.
(3)
Ne glede na prvi odstavek tega člena se v izračunu ne sme upoštevati finančnih sredstev, ki jih mora imeti banka zaradi zagotavljanja likvidnih sredstev, potrebnih za izplačilo zajamčenih vlog ter za zagotavljanje denarnih sredstev za namen vplačila v sklad za reševanje bank na podlagi Zakona o organu in skladu za reševanje bank.