1. člen
(Namen in področje uporabe smernic)
(1)
Evropski bančni organ je na podlagi 16. člena in prvega odstavka 56. člena Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES, Uredbe (EU) št. 1094/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine) in Uredbe (EU) št. 1095/2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) dne 4. januarja 2018 objavil Skupne smernice o dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne inštitucije morale upoštevati pri določanju ocene tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s sklenjenim poslovnim razmerjem ali izvajanjem občasnih transakcij ter o zagotavljanju poenostavljenega in poglobljenega pregleda stranke (v nadaljevanju: smernice o dejavnikih tveganja), ki so objavljene na njegovi spletni strani.
(2)
Smernice iz prvega odstavka tega člena določajo dejavnike, ki bi jih kreditne in finančne inštitucije morale upoštevati pri določanju ocene tveganja pranja denarja in financiranja terorizma v povezavi s sklenjenim poslovnim razmerjem ali izvajanjem občasnih transakcij. Smernice prav tako določajo, da bi morale kreditne in finančne inštitucije prilagoditi ukrepe skrbnega pregleda stranke v skladu s prepoznanim tveganjem in na tej podlagi zagotoviti poenostavljen ali poglobljen pregled stranke, ko to določata 17. in 18(4). člen Direktive (EU) št. 2015/849.
(3)
Smernice so naslovljene na kreditne in finančne institucije, kot so opredeljene v členu 3(1) in 3(2) Direktive (EU) 2015/849, ter pristojne organe, odgovorne za nadzor skladnosti teh podjetij z njihovimi obveznostmi v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma.