21. člen
(dodatni likvidnostni odlivi za druge produkte in storitve)
(1)
Banka letno predloži Banki Slovenije poročilo o produktih in storitvah iz drugega odstavka 23. člena Delegirane uredbe (EU) 2015/61, in sicer po stanju na referenčni datum letnega poročanja iz 2. člena ITS za nadzorniško poročanje. Iz obsega tega poročanja so izvzeti zunajbilančni produkti, povezani s trgovinskim financiranjem, kot so navedeni v drugem odstavku 420. člena in Prilogi I k Uredbi (EU) št. 575/2013 ter drugem odstavku 23. člena Delegirane uredbe (EU) 2015/61.
(2)
Poročilo iz prvega odstavka tega člena mora vsebovati:
(a)
dokumentacijo oziroma obrazložitev, iz katere je razvidno, kako banka ocenjuje verjetnost in potencialni obseg likvidnostnih odlivov v naslednjih 30 koledarskih dneh, in ocenjen obseg likvidnostnih odlivov za posamezne produkte oziroma posamezne storitve iz prvega odstavka tega člena v naslednjih 30 koledarskih dneh, pri tem pa mora biti iz dokumentacije oziroma obrazložitve razvidno, kako banka pri oceni upošteva stresne scenarije iz 5. člena Delegirane uredbe (EU) 2015/61;
(b)
obseg obveznosti po posameznih vrstah produktov in storitev iz prvega odstavka tega člena, in sicer na zadnji dan v mesecu za vsak posamezen mesec v preteklem letu;
(c)
obseg likvidnostnih odlivov v zvezi s produkti in storitvami iz prvega odstavka tega člena v posameznem mesecu preteklega leta;
(d)
predlog banke glede stopnje odliva za posamezno vrsto produktov in storitev iz prvega odstavka tega člena, pri čemer predlagana stopnja odliva odraža razmerje med ocenjenim obsegom likvidnostnih odlivov v naslednjih 30 koledarskih dneh iz točke (a) tega odstavka in obsegom obveznosti za posamezno vrsto produktov in storitev iz točke (b) tega odstavka.
(3)
Rok za predložitev poročila iz prvega odstavka tega člena je datum predložitve letnih informacij iz 3. člena ITS za nadzorniško poročanje.