12. člen
(merila primernosti bodočega imetnika kvalificiranega deleža)
(1)
Banka Slovenije presoja primernost bodočega imetnika kvalificiranega deleža, ki je predmet zahteve, na podlagi smiselne uporabe meril iz prvega odstavka 48. člena ZBan-1, in sicer:
a)
ugleda bodočega imetnika in članov njegovega poslovodstva;
b)
ugleda oseb, ki bodo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža imele možnost upravljati družbo za izdajo elektronskega denarja ali drugače vplivati na njeno poslovanje;
c)
finančne trdnosti bodočega imetnika;
d)
verjetnih posledic na sposobnost družbe za izdajo elektronskega denarja ravnati v skladu s pravili o sistemu upravljanja in sistemu notranjih kontrol.
(2)
Pri presoji ugleda bodočega imetnika kvalificiranega deleža, članov njegovega poslovodstva oziroma oseb, ki bodo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža imele možnost upravljati družbo za izdajo elektronskega denarja ali drugače vplivati na njeno poslovanje, Banka Slovenije upošteva zlasti dobro ime bodočega imetnika, članov njegovega poslovodstva oziroma oseb, ki bodo imele možnost upravljati družbo ali drugače vplivati na njeno poslovanje, na podlagi preteklega poslovanja v skladu z načeli in pravili dobre poslovne prakse in poslovne etike.
(3)
Pri presoji finančne trdnosti bodočega imetnika Banka Slovenije upošteva zlasti:
a)
finančno moč bodočega kvalificiranega imetnika;
b)
vir sredstev za pridobitev kvalificiranega deleža;
c)
njegovo sposobnost za pridobivanje finančnih sredstev v prihodnje;
d)
njegov sistem upravljanja;
e)
preglednost strukture njegovih naložb v lastniške deleže;
f)
resničnost in poštenost njegovih računovodskih izkazov;
g)
preglednost in stabilnost njegove lastniške strukture.
(4)
Pri presoji vpliva bodočega imetnika na sposobnost družbe za izdajo elektronskega denarja ravnati v skladu s spravili o sistemu upravljanja in sistemu notranjih kontrol, Banka Slovenije upošteva zlasti:
a)
vpliv pridobitve kvalificiranega deleža na zagotavljanja ustreznega kapitala družbe za izdajo elektronskega denarja za izvajanje storitev izdajanja elektronskega denarja in drugih dejavnosti, ki jih opravlja družba za izdajo elektronskega denarja,
b)
vpliv pridobitve kvalificiranega deleža na izvajanje nadzora nad družbo za izdajo elektronskega denarja,
c)
ali v zvezi z nameravano pridobitvijo kvalificiranega deleža obstajajo razlogi za sum, da je bilo ali bo v zvezi s pridobitvijo kvalificiranega deleža storjeno dejanje pranja denarja ali financiranja terorizma, kot je opredeljeno v 2. členu Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 60/07, 47/09 in 19/10, v nadaljevanju: ZPPDFT), ali izveden poskus tega dejanja, ali da bo ta pridobitev povečala tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma iz prvega odstavka 6. člena ZPPDFT.
(5)
Banka Slovenije se o okoliščinah iz točke c) četrtega odstavka tega člena posvetuje z Uradom Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja.
(6)
Banka Slovenije presoja primernost bodočega imetnika kvalificiranega deleža na podlagi meril iz prvega odstavka tega člena, z upoštevanjem načela sorazmernosti glede na dejavnost bodočega imetnika, njegovo pravnoorganizacijsko obliko, in velikost deleža, ki ga namerava pridobiti, obstoj dokumentacije in informacij iz preteklih ocen o primernosti kvalificiranega imetnika ter vpliv na upravljanje družbe za izdajo elektronskega denarja.