Navodilo za izvajanje Sklepa o pošiljanju podatkov o...

3910. Navodilo za izvajanje Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov

Na podlagi tretjega odstavka 29. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo) in 3. točke Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 135/03), izdaja guverner Banke Slovenije.

N A V O D I L O za izvajanje Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov

I. SPLOŠNO

1.

To navodilo določa vsebino poročil, način pošiljanja ter roke za posredovanje podatkov Banki Slovenije.

2.

Obveznik poročanja pošilja podatke o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov četrtletno, razen obrazca SPI-B1, ki se izpolni ob pojavu nove vrste plačilne kartice in ob vsakokratni spremembi kateregakoli podatka navedenega na obrazcu.

Obveznik poročanja predloži poročila Banki Slovenije najkasneje 10. delovni dan po izteku četrtletja za preteklo četrtletje.

3.

Obveznik poročanja je dolžan nemudoma posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov.

4.

Obvezniki poročanja vpisujejo zneske v domači valuti in cele številčne podatke. Zneski se poročajo zaokroženi brez decimalk.

Vrednost plačil v tuji valuti se preračunava v domačo valuto na dan in po tečaju, po katerem je izveden preračun in bremenitev računa plačnika.

5.

Obvezniki poročanja pri sestavi poročil uporabljajo šifrante, ki so sestavni del predpisanega programa za poročanje Banki Slovenije.

6.

Poročila se Banki Slovenije predloži s pomočjo programa iBSReport, ki je dosegljiv na spletni strani Banke Slovenije.

7.

Meddržavna transakcija po tem navodilu pomeni vsako transakcijo, izvedeno s plačilnim instrumentom s strani komitenta, ki ni monetarna finančna institucija in se opravi pri obvezniku poročanja s sedežem v državi poročanja (t.j. Sloveniji), prejemnik transakcije pa je lociran izven države poročanja (t.j. Slovenije). Domača transakcija po tem navodilu pomeni vsako transakcijo, izvedeno s plačilnim instrumentom s strani komitenta, ki se opravi pri obvezniku poročanja s sedežem v državi poročanja (t.j. Sloveniji), prejemnik transakcije pa je lociran v Sloveniji – državi poročanja. Rezidentstvo nalogodajalca in končnega prejemnika plačila je nepomembno.

8.

Domači izdajatelj plačilne kartice oziroma čeka je pravna oseba s sedežem v Sloveniji, tuji izdajatelj plačilne kartice oziroma čeka je pravna oseba s sedežem izven Slovenije.

9.

Obvezniki poročanja ne poročajo o karticah, ki so bile zamenjane ali jim je potekla veljavnost. Poroča se o karticah, ki so v četrtletju, na katerega se poročilo nanaša, v obtoku, ne glede ne frekvenco njihove uporabe.

II. IZPOLNJEVANJE OBRAZCEV

10.

OBRAZEC SPI-A1: PLAČILNE KARTICE DOMAČIH IZDAJATELJEV

Obvezniki poročanja so vsi izdajatelji domačih in licenčnih plačilnih kartic, ki slednje izdajajo na podlagi licenčnih pogodb s tujimi izdajatelji, ter izdajatelji predplačniških plačilnih kartic.

Obvezniki poročanja v primeru poročanja o kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z elektronskim denarjem (npr. kartice s kombinirano debetno funkcijo in uporabo elektronskega denarja), na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in vrednosti transakcij z elektronskim denarjem, temveč le podatke o drugih transakcijah. Transakcijam z elektronskim denarjem je namenjen obrazec SPI-A8. Obveznik poročanja v ta obrazec prav tako ne vključuje podatkov o plačilnih karticah, ki so namenjene izključno uporabi elektronskega denarja.

Podatke o transakcijah se poroča po datumu zajetja transakcije v obdelavo.

Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako vrsto kartice posebej.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A1:

Izdajatelji predplačniških plačilnih kartic izpolnijo samo rubrike izdane ter plačila, kjer izpolnijo samo polji, ki se nanašata na domače transakcije.

a)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. V kolikor gre za novo vrsto kartice je potrebno predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.

b)

Izdane

V rubriko izdane se vpiše podatke o številu izdanih veljavnih kartic na zadnji dan četrtletja, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno glede na imetnike kartice: rezidenti in nerezidenti. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne omogočajo večkratnega nalaganja vrednosti na kartice, v rubriko izdane vpišejo število prodanih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne razpolagajo s podatkom o številu prodanih kartic nerezidentom, vpišejo celotno število v rubriko rezidenti. V prikazu predplačniških kartic se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko interneta, bankomatov ali drugih medijev kot nadomestke fizično prodanim karticam.

c)

Plačila

V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti transakcij v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na: domače transakcije – osebna predložitev, domače transakcije – neosebna predložitev, meddržavne transakcije – osebna predložitev in meddržavne transakcije – neosebna predložitev. Pod osebna predložitev, kjer je imetnik s kartico prisoten na prodajnem mestu, se vključuje plačilne transakcije preko EFTPOS terminalov (izključene so transakcije dviga gotovine preko EFTPOS terminalov) in POS terminalov, kjer se informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih (plačila preko bankomatov so izključena in vključena v obrazcu SPI-A3). Pod rubriko neosebna predložitev se poroča o transakcijah, opravljenih brez fizične prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot so npr. plačilne transakcije preko kataloške, telefonske, internetne prodaje ali na druge podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico. Podatke se nadalje prikazuje ločeno glede na: plačila, opravljena s karticami domačega izdajatelja na prodajnih mestih v Sloveniji (domače transakcije) in plačila s karticami domačega izdajatelja na prodajnih mestih v tujini (meddržavne transakcije).

Izdajatelji (enonamenskih) predplačniških kartic vpišejo število in vrednost prodanih kartic oziroma nakupov dobroimetij v četrtletju, za katerega se poroča. Pri slednjih se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko interneta, bankomatov ali drugih medijev.

d)

Blokirane

V rubriko blokirane se vpiše število blokiranih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Vpiše se le število preklicanih kartic zaradi izgube, kraje ali druge zlorabe. V rubriko se ne vpisuje število blokiranih kartic zaradi redne zamenjave, rednega prenehanja veljavnosti ali podobno. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.

e)

Zlorabe

V rubriko zlorabe se vpiše število in vrednost transakcij, opravljenih s strani tretje osebe, ki je kartico zlorabila, s karticami navedenimi v rubriki blokirane. Vpišejo se zlorabe pred in po preklicu posamezne kartice. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.

f)

Dvigi na bankomatih v tujini

V rubriko dvigi na bankomatih v tujini, se vpiše število in vrednost dvigov gotovine na bankomatih v tujini v četrtletju, za katerega se poroča.

11.

OBRAZEC SPI-A2: PLAČILNE KARTICE TUJIH IZDAJATELJEV – UPORABA V SLOVENIJI

Obvezniki poročanja so kreditne institucije (pridobiteljice), ki imajo s prodajnim mestom sklenjeno pogodbo za sprejem plačilnih kartic tujih izdajateljev.

Obvezniki poročanja v primeru poročanja o kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z elektronskim denarjem, na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in vrednosti transakcij z elektronskim denarjem. Tem transakcijam je namenjen obrazec SPI-A8.

Podatke o transakcijah se poroča po datumu prispetja oziroma zajetja transakcije v obdelavo.

Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako vrsto kartice posebej.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A2:

a)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. V kolikor gre za v Sloveniji prvič uporabljeno kartico, je potrebno predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.

b)

Plačila

V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti plačil v četrtletju, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno na: osebna predložitev in neosebna predložitev. Pod osebna predložitev, kjer je imetnik s kartico fizično prisoten na prodajnem mestu, se vključuje plačilne transakcije preko EFTPOS terminalov (izključene so transakcije dviga gotovine preko EFTPOS terminalov) in POS terminalov, kjer se informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih. Pod rubriko neosebna predložitev se poroča transakcije, opravljene brez osebne prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot so na primer plačilne transakcije preko kataloške, telefonske, internetne prodaje ali na podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico.

12.

OBRAZEC SPI-A3: UPORABA BANKOMATOV V MREŽI

Obvezniki poročanja so upravljavci mrež bankomatov.

Obveznik poročanja za potrebe poročanja obravnava bankomate v mreži po skupinah glede na to, kateri kreditni instituciji pripadajo. Za vsako od teh skupin izpolni toliko obrazcev, kolikor vrst kartic (iz šifranta kartic) je bilo na bankomatih obravnavane skupine uporabljenih.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A3:

a)

Matična številka kreditne institucije

Vpiše se matično številko kreditne institucije, ki ji bankomati v mreži pripadajo.

b)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartic, ki so bile v četrtletju, za katerega se poroča, uporabljene na bankomatih v lasti navedene kreditne institucije.

c)

Dvigi

V rubriko dvigi se vpiše število in vrednost dvigov gotovine v četrtletju, za katerega se poroča, z navedeno vrsto kartice. Podatke se prikazuje ločeno glede na: dvige, opravljene s karticami domačih izdajateljev na njihovih bankomatih, lociranih v Sloveniji (t.i. "on-us" transakcije), dvige, opravljene s karticami domačih izdajateljev na bankomatih druge kreditne institucije v Sloveniji ("not-on-us" transakcije) in dvige, opravljene s karticami tujih izdajateljev na bankomatih, lociranih v Sloveniji (meddržavne transakcije).

d)

Kreditni prenosi – funkcija prenosa sredstev

V rubriko kreditni prenosi – funkcija prenosa sredstev se vpiše podatke o številu in vrednosti prenosov sredstev v četrtletju, za katerega se poroča. Prenos sredstev je v tem primeru definiran kot prenos sredstev z računa imetnika plačilne kartice na račun prejemnika, opravljen preko bankomatov. V prikaz niso vključeni prenosi s papirnimi nalogi preko depozitnih enot, ki se prikazujejo v obrazcu SPI-A10.

e)

Kreditni prenosi – nakupi

V rubriko kreditni prenosi – nakupi se vpiše podatke o številu in vrednosti nakupov (npr. predplačanih vrednosti za mobilno telefonijo in podobno), ki jih bankomati omogočajo.

13.

OBRAZEC SPI-A4: UNOVČENI ČEKI

Obvezniki poročanja so kreditne institucije, ki nudijo možnost unovčenja čekov. Obveznik poročanja poroča za vse čeke, ne glede na izdajatelja in vrsto čeka.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A4:

a)

Čeki slovenskih izdajateljev

V rubriko čeki slovenskih izdajateljev se vpiše število in vrednost unovčenih čekov, ki so bili unovčeni pri obvezniku poročanja.

b)

Čeki tujih izdajateljev

V rubriko čeki tujih izdajateljev se vpiše število in vrednost unovčenih čekov tujih izdajateljev, ki so bili unovčeni pri obvezniku poročanja.

14.

OBRAZEC SPI-A5: POTOVALNI ČEKI

Obvezniki poročanja so izdajatelji potovalnih čekov.

Obveznik poročanja izpolni za vsak tip čeka (iz šifranta potovalnih čekov) toliko obrazcev, na kolikor različnih valut se potovalni čeki glasijo.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A5:

a)

Šifra čeka

Vpiše se šifro potovalnega čeka iz šifranta potovalnih čekov. V primeru novega potovalnega čeka, šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega dopisa.

b)

Šifra valute