Navodilo o obliki, vsebini in uporabi posebne položnice...

1288. Navodilo o obliki, vsebini in uporabi posebne položnice in posebne nakaznice ter o načinu poravnavanja obveznosti pri matični banki s trajnim nalogom, direktno obremenitvijo in direktno odobritvijo

Na podlagi 19. člena zakona o Agenciji Republike Slovenije za revidiranje lastninskega preoblikovanja podjetij in o Agenciji Republike Slovenije za plačilni promet, nadziranje in informiranje (Uradni list RS, št. 48/94 in 58/95), 3. točke navodila o obliki, vsebini in uporabi obrazcev za opravljanje plačilnega prometa prek Agencije Republike Slovenije za plačilni promet (Uradni list RS, št. 9/95, 34/95, 70/95 in 19/97) in v skladu z izdanim soglasjem Banke Slovenije, št. 29.00-0062/97-IN, z dne 26. 3. 1997, generalni direktor Agencije Republike Slovenije za plačilni promet izdaja

N A V O D I L O
o obliki, vsebini in uporabi posebne položnice in posebne nakaznice ter o načinu poravnavanja obveznosti pri matični banki s trajnim nalogom, direktno obremenitvijo in direktno odobritvijo

I. SPLOŠNE DOLOČBE

1

To navodilo določa obliko, vsebino in uporabo posebne položnice in posebne nakaznice ter poravnavo obveznosti pri matični banki s trajnim nalogom, direktno obremenitvijo in direktno odobritvijo.

2

V tem navodilu imajo v primeru posebne položnice, trajnega naloga in direktne obremenitve navedeni izrazi naslednji pomen:

-

dolžnik – fizična ali pravna oseba, na katero se nanaša obveznost,

-

plačnik – fizična ali pravna oseba, ki poravna obveznost za svoj račun ali na račun dolžnika,

-

upnik – pravna ali fizična oseba, ki prejme denarna sredstva iz naslova poravnavanja obveznosti,

-

matična banka – banka, kjer ima plačnik svoj račun,

-

podružnica Agencije – podružnica Agencije Republike Slovenije za plačilni promet, kjer ima plačnik svoj račun,

-

posredniška banka – banka, ki izvrši plačilo v breme računa dolžnika ali plačnika in v dobro računa upnika,

-

talon – prvi del posebne položnice, ki v primeru poravnave obveznosti v gotovini služi kot dokaz o izvršenem plačilu. V drugih primerih pa pomeni zgolj informacijo dolžniku oziroma plačniku o predložitvi posebne položnice v plačilo, zato ga dolžnik oziroma plačnik zadrži zase,

-

rok plačila – datum, ki ga upnik določi za poravnavo obveznosti,

-

faktura – račun, ki ga za poravnavo obveznosti upnik izstavi dolžniku,

-

številka pooblastitve – identifikacijska številka plačnika, ki jo določi matična banka,

-

številka upnika – identifikacijska številka upnika.

V tem navodilu imajo v primeru posebne nakaznice ter direktne odobritve navedeni izrazi naslednji pomen:

-

nalogodajalec – pravna ali fizična oseba, ki denarna sredstva nakazuje prejemniku plačila,

-

prejemnik plačila – pravna ali fizična oseba, ki denarna sredstva prejema,

-

matična banka – banka, kjer ima prejemnik plačila svoj račun,

-

podružnica Agencije – podružnica Agencije Republike Slovenije za plačilni promet, kjer ima prejemnik plačila svoj račun,

-

talon – prvi del posebne nakaznice, ki pomeni prejemniku plačila tako v primeru izplačila nakazanega zneska denarnih sredstev v gotovini, kakor tudi v drugih primerih zgolj informacijo o predložitvi posebne nakaznice v vnovčenje, zato ga prejemnik plačila zadrži zase,

-

rok izplačila – datum, ki ga nalogodajalec določi za izplačilo nakazanih denarnih sredstev.

3

Posebna položnica je plačilni instrument, s katerim plačnik poravna obveznost do upnika.

Posebna nakaznica je plačilni instrument, s katerim nalogodajalec nakaže določeni znesek denarnih sredstev prejemniku plačila.

Posebno položnico in posebno nakaznico lahko tiskajo vse tiskarne s sedežem v Republiki Sloveniji, ki predložijo izjavo o ustreznosti v skladu z zahtevo Standarda SLS EN 45014.

II. POSEBNA POLOŽNICA, obr. št. PP 01

4

Obveznost je možno poravnati:

-

z gotovino,

-

brezgotovinsko.

Z gotovino se obveznost poravna:

-

pri upniku,

-

s posebno položnico pri banki.

Postopek poravnave obveznosti z gotovino pri upniku ni predmet tega navodila. Ta postopek je urejen z internimi navodili posameznega upnika.

Brezgotovinsko se obveznost poravna:

-

s posebno položnico pri upniku ali pri banki,

-

s posebno položnico na bančnem avtomatu.

5

Posebno položnico sestavljajo trije deli:

-

prvi del je talon,

-

drugi del vsebuje podatke o upniku,

-

tretji del vsebuje podatke o dolžniku oziroma podatek o računu plačnika.

V zgornjem delu posebne položnice je prostor za podpis plačnika in za datum plačila, srednji del vsebuje podatke o prejemniku plačila in o nalogodajalcu, spodnji del, ki se imenuje kodirna linija, pa je namenjem optičnemu čitanju.

6

Obrazec posebna položnica je enoten v vseh oblikah za vse uporabnike plačilnih sistemov. Izpolni ga upnik, v skladu s standardom plačilnega instrumenta posebna položnica, ter ga posreduje dolžniku. Zgled posebne položnice in primeri plačevanja s posebno položnico sta PRILOGA 1 tega navodila.

Pri izdaji obrazca posebna položnica upnik izpolni vse podatke, razen številke računa nalogodajalca, podpisa nalogodajalca in datuma plačila. Podatek “sklic” izpolni po navodilu Način določitve podatka sklic na posebni položnici in na posebni nakaznici, PRILOGA 2 tega navodila.

7

Dolžnik lahko v roku, ki je določen s splošnimi pogoji poslovanja upnika ali z drugimi njegovimi ustreznimi akti, pri upniku ugovarja tako terjatvi iz osnovnega posla kot formalno-pravnim napakam iz posebne položnice.

Rok iz prvega odstavka ne sme biti krajši od sedmih dni.

1. Poravnava obveznosti z gotovino

1.1. Predložitev posebne položnice pri banki

8

Kadar plačnik z gotovino poravna obveznost pri banki, ji predloži posebno položnico. Banka prevzem gotovine potrdi na talonu, ki ga vroči plačniku, posebno položnico pa likvidira in arhivira.

Potrjeni talon plačniku služi kot dokaz o izvršenem plačilu.

2. Brezgotovinska poravnava obveznosti

9

V primeru brezgotovinskega plačila izpolni plačnik posebno položnico, in sicer tako, da vpiše številko svojega računa, dan, ko naj se opravi plačilo upniku, ter se podpiše. Tako izpolnjena posebna položnica je lahko datirana vnaprej in je osnova banki, da jo obravnava kot nalog za obremenitev računa plačnika.

2.1. Predložitev posebne položnice pri upniku

10

V skladu z 9. točko izpolnjeno posebno položnico lahko plačnik predloži upniku. Upnik obvezno opravi identifikacijo številke plačnikovega računa, ki ga plačnik vpiše na posebni položnici, s kartico za identifikacijo računa.

Upnik podatke o obremenitvi računov plačnikov posreduje matični banki v obliki in na način, kot je to določeno s standardom izmenjave podatkov, posebno položnico pa likvidira in arhivira.

2.2. Predložitev posebne položnice pri posredniški banki

11

V skladu z 9. točko izpolnjeno posebno položnico lahko plačnik predloži tudi pri posredniški banki.

Postopke v zvezi z obdelavo posebne položnice in poravnave obveznosti plačnika do upnika prek posredniške banke uredijo banke z dogovorom prek Združenja bank Slovenije.

2.3. Predložitev in obdelava posebne položnice pri matični banki

2.3.1. Oddaja posebne položnice na bančnem avtomatu

12

V skladu z 9. točko izpolnjeno posebno položnico lahko plačnik odda tudi na bančnem avtomatu, za obdelavo v matični banki oziroma za obdelavo v posredniški banki, če je s pogodbo ali z dogovorom med določenimi bankami tako urejeno. V tem primeru je postopek prevzema posebne položnice v plačilo enak postopku prevzema drugih dokumentov, ki jih lahko komitent matične banke oddaja na bančnem avtomatu v skladu z internimi navodili matične banke.

Če je posebna položnica oddana na bančnem avtomatu, ki je v lasti posredniške banke, in med matično banko in posredniško banko ni sklenjena pogodba ali dogovor o njeni obdelavi, je posredniška banka dolžna posebno položnico poslati matični banki.

V skladu z 9. točko izpolnjeno posebno položnico lahko plačnik, ki ima svoj račun pri podružnici Agencije, odda tudi v nabiralnik plačilnih pisem pri podružnici Agencije.