• PREDPIS

Sklep o tolarski likvidnostni lestvici

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 54-2899/2001, stran 5650 DATUM OBJAVE: 29.6.2001

RS 54-2899/2001

2899. Sklep o tolarski likvidnostni lestvici
Na podlagi 74. člena in 92. člena v zvezi s 6. točko 91. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99) ter drugega odstavka 20. člena in 35. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o tolarski likvidnostni lestvici

I. UVOD

1.

S tem sklepom se določi vsebina in način ugotavljanja ter poročanja banke o izpostavljenosti likvidnostnemu tveganju.
Banka mora upravljati z likvidnostjo tako, da skrbi za usklajenost naložb in obveznosti glede na preostalo dospelost.
Za naložbe po tem sklepu štejejo tolarske naložbe in blagajniški zapisi Banke Slovenije v tolarjih in v tujem denarju, za obveznosti pa tolarske obveznosti.

II. KOLIČNIK LIKVIDNOSTI

2.

Količnik likvidnosti posameznega razreda je razmerje med vsoto naložb in vsoto obveznosti posameznega razreda glede na preostalo dospelost.

3.

Za namene iz 2. točke tega sklepa sta predpisana dva razreda naložb in obveznosti z določenimi roki dospelosti. Naložbe in obveznosti se razvrstijo v razreda po preostali dospelosti, in sicer v:

-

prvi razred: naložbe in obveznosti s preostalo dospelostjo do 30 dni, in

-

drugi razred: naložbe in obveznosti s preostalo dospelostjo do 180 dni.

4.

Banka mora dnevno izračunavati količnika likvidnosti. Količnik likvidnosti posameznega razreda mora biti najmanj 1.

5.

Naložbe prvega razreda sestavljajo naslednje postavke:

-

imetja na poravnalnem oziroma transakcijskem računu

-

imetja na računu izločene obvezne rezerve

-

gotovina v blagajni

-

terjatve do bank in hranilnic s preostalo dospelostjo do 30 dni

-

prosti znesek blagajniških zapisov in drugih terjatev do Banke Slovenije

-

prosti znesek državnih vrednostnih papirjev

-

krediti s preostalo dospelostjo do 30 dni

-

drugi vrednostni papirji s preostalo dospelostjo do 30 dni.