Sklep o imetnikih kvalificiranih deležev zavarovalnic

1997. Sklep o imetnikih kvalificiranih deležev zavarovalnic

Na podlagi 21.b člena ter na podlagi 2. točke 256. člena Zakona o zavarovalništvu (Uradni list RS, št. 109/06 – uradno prečiščeno besedilo, 114/06, 9/07, 102/07, 69/08 in 19/09; v nadaljevanju: ZZavar) izdaja strokovni svet Agencije za zavarovalni nadzor

S K L E P
o imetnikih kvalificiranih deležev zavarovalnic

(Vsebina sklepa)

Ta sklep določa:

podrobnejša merila za presojo primernosti bodočega kvalificiranega imetnika zavarovalnice;

podrobnejšo vsebino dokumentacije in informacij, ki jih je treba priložiti zahtevi za izdajo dovoljenja za pridobitev kvalificiranega deleža;

podrobnejšo vsebino in način pošiljanja obvestil kvalificiranega imetnika Agenciji za zavarovalni nadzor.

Kadar se ta sklep sklicuje na določbe drugih zakonov ali predpisov, se te določbe uporabljajo v njihovem vsakokrat veljavnem besedilu.

(Ugled bodočega kvalificiranega imetnika)

Bodoči kvalificirani imetnik mora imeti ugled ter ustrezno strokovno usposobljenost za upravljanje zavarovalnice in izkušnje z vodenjem poslov primerljivih tistim, ki jih opravlja zavarovalnica, v kateri bo pridobil kvalificirani delež.

Šteje se, če se ne dokaže drugače, da ima bodoči kvalificirani imetnik primerne sposobnosti in izkušnje za upravljanje in vodenje poslov zavarovalnice, zlasti če:

ima bodoči kvalificirani imetnik najmanj triletne izkušnje z opravljanjem gospodarskih dejavnosti, primerljivih poslom, ki jih opravlja zavarovalnica;

so člani njegovega poslovodstva ustrezno strokovno usposobljeni ter imajo lastnosti in najmanj triletne izkušnje potrebne za vodenje oziroma nadzor nad vodenjem poslov zavarovalnice ali družbe primerljive velikosti in dejavnosti kot zavarovalnica, oziroma drugih primerljivih poslov; in

dejavnosti in aktivnosti, ki jih opravlja bodoči kvalificirani imetnik in, če je to primerno, dejavnosti ostalih družb v skupini dokazujejo njegove sposobnosti za ustrezno upravljanje in vodenje zavarovalnice.

Skupina je opredeljena, kot je to navedeno v 63. členu Zakona o gospodarskih družbah (Uradni list RS, št. 42/06, 10/08 in 68/08 – v nadaljevanju: ZGD-1).

Šteje se, da bodoči kvalificirani imetnik, oziroma član njegovega poslovodstva nima ugleda, če se ne dokaže drugače, zlasti če:

je bil pravnomočno obsojen zaradi kaznivega dejanja, storjenega z naklepom, ki se preganja po uradni dolžnosti, ali zaradi enega od naslednjih kaznivih dejanj, storjenih iz malomarnosti: povzročitve smrti iz malomarnosti, hude telesne poškodbe, posebno hude telesne poškodbe, ogrožanja varnosti pri delu, prikrivanja, izdaje in neupravičene pridobitve poslovne tajnosti, pranja denarja, izdaje uradne tajnosti, izdaje državne tajnosti ali povzročitve splošne nevarnosti in obsodba še ni bila izbrisana iz evidence.

je bil pravnomočno obsojen zaradi storitve prekrška zaradi kršitve veljavnih predpisov s področja delovanja gospodarskih družb, predpisov, ki urejajo preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, predpisov, ki urejajo zavarovalništvo, bančništvo in trg drugih finančnih instrumentov, ter drugih predpisov, ki so povezani z dejavnostjo bodočega kvalificiranega imetnika ali dejavnosti zavarovalnice, v kateri bo pridobil kvalificirani delež.

je opravljal vodstvene ali nadzorne funkcije v družbi v dvanajstih mesecih pred uvedbo postopka prisilne poravnave, prisilne likvidacije, likvidacije, stečaja ali drugih postopkov, kot posledice plačilne nesposobnosti te družbe, ki so bili uvedeni v zadnjih petih letih.

V primeru, da je bodoči kvalificirani imetnik nadzorovana finančna družba države članice, oziroma primerljive tretje države, njen član poslovodstva ali njen kvalificirani imetnik, se šteje, če se ne dokaže drugače, da je zahteva iz prvega odstavka tega člena v celoti izpolnjena, če iz predloženega mnenja pristojnega organa izhaja, da ima bodoči kvalificirani imetnik ugled in primerne sposobnosti za upravljanje zavarovalnice ter izkušnje z vodenjem tovrstnih poslov.

Primerljiva tretja država iz predhodnega odstavka, je država, kot jo opredeljuje Zakon o bančništvu (Uradni list RS, št. 131/06, 1/08, 109/08 in 19/09 – v nadaljevanju: ZBan-1) v drugem odstavku 18. člena in, ki ureja sistem, pravila ter postopke nadzora nad finančnimi družbami v enakem obsegu in na primerljiv način, kakor to predpisujejo Prva Direktiva Sveta 73/239/EGS z dne 24. junija 1973 o usklajevanju zakonov in drugih predpisov o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti neposrednega zavarovanja razen življenjskega zavarovanja (UL L št. 228 z dne 16. avgusta 1973, str. 3); Direktiva 2002/83/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 5. novembra 2002 o življenjskem zavarovanju (UL L 345 z dne 19. decembra 2002, str. 1–51), Direktiva 2004/39/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 21. aprila 2004 o trgih finančnih instrumentov in o spremembah direktiv Sveta 85/611/EGS, 93/6/EGS in Direktive 2000/12/ES Evropskega parlamenta in Sveta ter o razveljavitvi Direktive Sveta 93/22/EGS (UL L 145 z dne 30. aprila 2004, str. 1–44), Direktiva Evropskega parlamenta in Sveta 2005/68/ES z dne 16. novembra 2005 o pozavarovanju in o spremembi direktiv Sveta 73/239/EGS, 92/49/EGS ter direktiv 98/78/ES in 2002/83/ES (UL L 323 z dne 9. decembra 2005, str. 1–50) in Direktiva 2006/48/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 14. junija 2006 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti kreditnih institucij (UL L št. 177 z dne 30. junija 2006, str. 1), kakor so bile spremenjene.

(Ugled in izkušnje oseh, ki bodo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža imele možnost upravljati ali vplivati na poslovanje zavarovalnice)

Osebe, ki bodo zaradi pridobitve kvalificiranega deleža bodočega kvalificiranega imetnika imele možnost upravljati zavarovalnico ali drugače vplivati na njeno poslovanje, oziroma bodo predlagane za imenovanje v nadzorni svet zavarovalnice, v poslovodstvo zavarovalnice ali na mesto člana višjega vodstva zavarovalnice, morajo imeti ugled ter ustrezne sposobnosti za upravljanje zavarovalnice in izkušnje z vodenjem poslov, primerljivih tistim, ki jih opravlja zavarovalnica.

Pri presoji okoliščin iz prvega odstavka tega člena se smiselno uporabljajo določbe 2. člena tega sklepa.

(Finančna trdnost bodočega kvalificiranega imetnika, zlasti v zvezi z vrstami poslov, ki jih opravlja ali načrtuje zavarovalnica)

Finančni položaj bodočega kvalificiranega imetnika mora biti trden, tako da ne bo ogroženo poslovanje zavarovalnice, v kateri namerava pridobiti kvalificiran delež.

Šteje se, če se ne dokaže drugače, da je pogoj iz prvega odstavka tega člena izpolnjen: