Nalaganje dokumenta...
Sklep o določitvi pogojev, ki jih mora izpolnjevati banka oziroma hranilnica za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 83-3735/2004, stran 10105 DATUM OBJAVE: 29.7.2004
VELJAVNOST: od 6.8.2004 do 29.3.2007 / UPORABA: od 6.8.2004 do 29.3.2007
RS 83-3735/2004
3735. Sklep o določitvi pogojev, ki jih mora izpolnjevati banka oziroma hranilnica za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev
Na podlagi prvega odstavka 38. člena ter 6. točke prvega odstavka 37. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99, 59/01, 55/03 in 42/04) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o določitvi pogojev, ki jih mora izpolnjevati banka oziroma hranilnica za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev
o določitvi pogojev, ki jih mora izpolnjevati banka oziroma hranilnica za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev
1.
Ta sklep določa:
a)
kadrovske, tehnične in organizacijske pogoje, ki jih mora izpolnjevati banka oziroma hranilnica (v nadaljevanju: banka) za:
-
opravljanje bančnih storitev,
-
opravljanje drugih finančnih storitev,
b)
dokumentacijo, na podlagi katere je mogoče ugotoviti, ali bo družba kadrovsko, tehnično in organizacijsko sposobna opravljati dejavnosti, na katere se nanaša zahteva za izdajo dovoljenja,
c)
način obveščanja Banke Slovenije o vzpostavitvi in uvajanju novih posameznih vrst bančnih in drugih finančnih storitev (produktov),
d)
izkazovanje bank s tablo oziroma z nalepko "Banka Slovenija – Dovoljenje za opravljanje bančnih storitev".
2.
Kadrovski pogoji, ki jih mora izpolnjevati banka za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev:
a)
banka mora imeti ustrezno število delavcev, usposobljenih za izvajanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev; šteje se, da je ustrezno število tisto, ki zagotavlja tekoče in nemoteno opravljanje posamezne storitve v predvidenem obsegu; šteje se, da je delavec usposobljen, če ima vsa potrebna znanja za opravljanje del in nalog delovnega mesta v poslovnem procesu;
b)
banka mora imeti delavce, ki so strokovno usposobljeni za vodenje in nemoteno izvajanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev; šteje se, da je delavec strokovno usposobljen za vodenje, če ima za to ustrezno izobrazbo in delovne izkušnje.
3.
Tehnični pogoji, ki jih mora izpolnjevati banka za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev:
a)
banka mora imeti ustrezne poslovne prostore za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev; šteje se, da so poslovni prostori ustrezni, če so tehnično opremljeni tako, da omogočajo varno in nemoteno izvajanje vseh poslovnih procesov v okviru izvajanja storitev in da zagotavljajo ustrezno ločitev posameznih funkcij poslovanja in možnost njihove medsebojne povezave;
b)
banka mora imeti ustrezno informacijsko tehnologijo; šteje se, da je informacijska tehnologija ustrezna, če zagotavlja stalno in varno podporo vsem poslovnim procesom v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev; banka mora v svojem poslovanju upoštevati slovenska standarda SIST BS 7799-2:2003 in SIST ISO/IEC 17799:2003, ki ju izdaja Slovenski inštitut za standardizacijo oziroma drug pooblaščeni organ;
c)
banka mora biti sposobna Banki Slovenije oziroma drugim organom v skladu z veljavno zakonodajo poročati v skladu z njihovimi zahtevami nemoteno takoj po pridobitvi dovoljenja za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev.
4.
Organizacijski pogoji, ki jih mora izpolnjevati banka za opravljanje bančnih storitev:
a)
banka mora imeti ustrezno organizacijsko strukturo, ki omogoča izvajanje vseh poslovnih procesov v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev;
b)
banka mora imeti definirane vse delovne postopke, ki se izvajajo pri posameznih poslovnih procesih v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev;
c)
banka mora imeti definiran ustrezen način sprejemanja odločitev pri posameznih poslovnih procesih v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev in definirano odgovornost delavcev, ki sprejemajo te odločitve;
d)
banka mora zagotoviti ustrezno delovanje sistema notranjega nadzora pri vseh poslovnih procesih v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev; šteje se, da je sistem notranjega nadzora ustrezen, če je vzpostavljen povsod, kjer so prisotna tveganja v poslovnih procesih;
e)
banka mora zagotoviti ustrezno delovanje notranje revizije vseh poslovnih procesov v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev; šteje se, da je delovanje notranje revizije ustrezno, če notranja revizija pokriva (načrt dela, ki ga potrdi vodstvo banke) opravljanje posamezne storitve;
f)
banka mora biti sposobna meriti, spremljati in obvladovati tveganja, ki se jim izpostavlja v okviru bančnih oziroma drugih finančnih storitev.
5.
Zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih storitev je treba priložiti naslednjo dokumentacijo, na podlagi katere je mogoče ugotoviti, ali bo družba kadrovsko sposobna opravljati dejavnosti, na katere se nanaša zahteva za izdajo dovoljenja:
a)
dokumentacijo, iz katere je razvidno število delavcev, ki bodo izvajali bančne oziroma druge finančne storitve;