Nalaganje dokumenta...
Spremembe Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 894/2026 DATUM OBJAVE: 10.6.2026
RS 894/2026
2026-01-1554
Na podlagi 202. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (Uradni list RS, št. 7/18, 9/18 – popr., 102/20, 113/24 in 17/25 – ZPPDFT-2B) ter prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo, 59/11, 55/17 in 15/26 – ZBan-4) je Svet Banke Slovenije sprejel
Spremembe Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija
V Delu I Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija (v nadaljevanju: splošni pogoji) se v členu 4 odstavek 1 nadomesti z naslednjim:
»1.
Naslednje vrste subjektov so primerne, da na zahtevo postanejo udeleženci v sistemu TARGET-Slovenija:
(a)
kreditne institucije s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;
(b)
kreditne institucije s sedežem zunaj EGP, pod pogojem, da delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;
(c)
NCB držav članic in ECB;
pod pogojem, da za subjekte iz točk (a) in (b) ne veljajo omejevalni ukrepi, ki jih je sprejel Svet Evropske unije ali država članica v skladu s členom 65(1)(b), členom 75 ali členom 215 Pogodbe in katerih učinek je ustavitev ali omejitev prenosov ali plačil v dobro ali breme takega subjekta, podobno ustavitvi ali omejitvam v postopku zaradi insolventnosti.«.
V Delu I splošnih pogojev se v členu 15 odstavek 2 nadomesti z naslednjim:
»2.
Udeleženec se lahko odloči za prejemanje obvestil o prekoračitvi najnižjega ali najvišjega zneska. Poleg tega se lahko udeleženec odloči, da se ob prekoračitvi na glavnih denarnih računih, namenskih denarnih računih za RTGS ali namenskih denarnih računih za TIPS sproži na pravilih temelječ nalog za prenos likvidnosti.«.
V Delu II splošnih pogojev se v členu 6 odstavek 4 nadomesti z naslednjim:
»4.
Imetnik glavnega denarnega računa lahko odobri, da se njegov glavni denarni račun obremeni, če se prekorači najnižji znesek na enem ali več določenih namenskih denarnih računih za RTGS, namenskih denarnih računih za TIPS ali glavnih denarnih računih v isti skupini za prenos likvidnosti v sistemu TARGET-Slovenija ali drugi komponenti TARGET. Imetnik glavnega denarnega računa z odobritvijo, da se obremeni njegov račun, da navodilo Banki Slovenije za izvršitev na pravilih temelječega naloga za prenos likvidnosti, na podlagi katerega se odobri(-jo) namenski denarni račun(-i) za RTGS, namenski denarni račun(-i) za TIPS ali drugi glavni denarni račun(-i), kadar koli se
prekorači najnižji znesek.«.
V Delu II splošnih pogojev se člen 11 nadomesti z naslednjim:
Primerno zavarovanje za posojilo
Posojilo čez dan in dostop do posojila za CNS temeljita na primernem zavarovanju. Primerno zavarovanje sestavlja isto finančno premoženje, kot je primerno za uporabo pri operacijah denarne politike Eurosistema, ter zanj veljajo ista pravila vrednotenja in obvladovanja tveganj, kakor so določena v delu 4 Splošnih pogojih o izvajanju okvira denarne politike, ki so priloga k Sklepu o splošnih pogojih o izvajanju okvira denarne politike.«.
V Delu V splošnih pogojev se vstavi naslednji člen 7a:
Na pravilih temelječi nalogi za prenos likvidnosti
1.
Imetnik namenskega denarnega računa za TIPS lahko za svoj namenski denarni račun za TIPS določi najnižji in/ali najvišji znesek.
2.
Z določitvijo najvišjega zneska in izbiro na pravilih temelječega naloga za prenos likvidnosti imetnik namenskega denarnega računa za TIPS v primeru, da se po poravnavi naloga za takojšnje plačilo, pozitivnega odgovora na odpoklic ali naloga za prenos likvidnosti najvišji znesek prekorači, da navodilo Banki Slovenije za izvršitev na pravilih temelječega naloga za prenos likvidnosti, na podlagi katerega se odobri glavni denarni račun, ki ga določi navedeni imetnik namenskega denarnega računa za TIPS. Odobreni glavni denarni račun lahko pripada drugemu udeležencu v sistemu TARGETSlovenija ali drugi komponenti TARGET.
3.
Z določitvijo najnižjega zneska in izbiro na pravilih temelječega naloga za prenos likvidnosti se v primeru, da se po poravnavi naloga za takojšnje plačilo, pozitivnega odgovora na odpoklic ali naloga za prenos likvidnosti najnižji znesek prekorači, odredi na pravilih temelječ nalog za prenos likvidnosti, na podlagi katerega se obremeni glavni denarni račun, katerega imetnik je to odobril. Obremenjeni glavni denarni račun lahko pripada drugemu udeležencu v sistemu TARGET-Slovenija ali drugi komponenti TARGET. Imetnik obremenjenega glavnega denarnega računa mora odobriti, da se njegov glavni denarni račun na tak način obremeni.«.
V Delu VII splošnih pogojev se v členu 12 odstavek 1 nadomesti z naslednjim:
»1.
Imetniki tehničnih računov podsistema v TIPS lahko funkcijo splošnih sporočil, ki jo ponuja TIPS in ki imetniku namenskega denarnega računa za TIPS ali imetniku tehničnega računa podsistema v TIPS omogoča poslati sporočilo vsem drugim imetnikom namenskih denarnih računov za TIPS in imetnikom tehničnih računov podsistema v TIPS, uporabljajo za pošiljanje splošnih sporočil iz naslednjih kategorij:
(a)
Immediate downtime start (takojšnji začetek izpada);
(b)
Immediate downtime end (takojšnji konec izpada);
(c)
Planned downtime (načrtovani izpad).«.
V Dodatku VI splošnih pogojev se v oddelku 3 uvodno besedilo v odstavku 1 nadomesti z naslednjim:
»1.
Do 30. junija 2026 imetniki namenskih denarnih računov za RTGS izberejo eno od naslednjih možnosti za določitev cene:«.
V Dodatku VI splošnih pogojev se v oddelku 3 vstavi naslednji odstavek 1a:
»1a.
Od 1. julija 2026 imetniki namenskih denarnih računov za RTGS izberejo eno od naslednjih možnosti za določitev cene:
(a)
mesečno nadomestilo in fiksno nadomestilo za transakcijo, ki se zaračuna za vsak plačilni nalog (knjižba v breme).
| Mesečno nadomestilo | 400 EUR |
| Nadomestilo za transakcijo za vsak plačilni nalog | 0,80 EUR |
(b)
mesečno nadomestilo in nadomestilo za transakcijo, ki temelji na obsegu plačilnih nalogov (knjižba v breme) in se izračuna kumulativno, kakor je določeno v naslednji tabeli. Za udeležence v obračunski skupini se združi mesečni obseg plačilnih nalogov (knjižba v breme) vseh udeležencev v tej skupini.
| Mesečno nadomestilo | 5.000 EUR |
| Razpon | Od | Do | Nadomestilo za transakcijo za vsak plačilni nalog (EUR) |
| 1. | 1 | 10 000 | 0,60 |
| 2. | 10 001 | 35 000 | 0,50 |
| 3. | 35 001 | 80 000 | 0,40 |
| 4. | 80 001 | 135 000 | 0,20 |
| 5. | 135 001 | 200 000 | 0,125 |
| 6. | 200 001 | 300 000 | 0,08 |
| 7. | nad 300 000 | 0,05 |
«.
V Dodatku VIII splošnih pogojev se točka 55 nadomesti z naslednjim:
»(55)
»na pravilih temelječ nalog za prenos likvidnosti« (rule-based liquidity transfer order) pomeni nalog za prenos likvidnosti, ki se sproži, kadar: (a) stanje na glavnem denarnem računu, namenskem denarnem računu za RTGS ali namenskem denarnem računu za TIPS prekorači vnaprej določeno spodnjo ali zgornjo mejo ali (b) ni na razpolago dovolj denarnih sredstev za kritje nujnih plačilnih nalogov, podsistemovih nalogov za prenos ali plačilnih nalogov z visoko prioriteto na namenskem denarnem računu za RTGS, ki so v čakalni vrsti;«.
V Delu I splošnih pogojev se v členu 5 odstavku 1 točka f nadomesti z naslednjim:
»(f)
če vlaga zahtevo za namenski denarni račun za TIPS, je pristopil k shemi SCT Inst s podpisom sporazuma o pristopu k takojšnjim kreditnim plačilom SEPA (SEPA Instant Credit Transfer Adherence Agreement) in po potrebi k shemi takojšnjih kreditnih plačil one-leg out (OCT Inst) s podpisom sporazuma o pristopu k takojšnjim kreditnim plačilom one-leg out (One-Leg Out Instant Credit Transfer Adherence Agreement);«.
V Delu I splošnih pogojev se v členu 5 odstavku 1 točka g nadomesti z naslednjim:
»(g)
če vlaga zahtevo za tehnični račun podsistema v TIPS, je dokazal, da je Evropskemu svetu za plačila predložil pismo o razkritju namere, da postane mehanizem za kliring in poravnavo, skladen s shemo SCT Inst in po potrebi shemo OCT Inst;«.
V Delu I splošnih pogojev se v členu 5 odstavku 2 točka c nadomesti z naslednjim:
»(c)
če vlaga zahtevo za namenski denarni račun za TIPS, dokazilo o pristopu k shemi SCT Inst s podpisom sporazuma o pristopu k takojšnjim kreditnim plačilom SEPA in po potrebi dokazilo o pristopu k shemi OCT Inst s podpisom sporazuma o pristopu k takojšnjim kreditnim plačilom one-leg out;«.